【答案解析】本题考查操作风险的分类。内外勾结作案形成的操作风险损失涉及内部欺诈事件、外部欺诈事件两个事件类型。参见教材P108。 7.商业银行应将操作风险管理作为主要风险管理职能纳入全行风险管理体系，逐步建立起权责清晰、制约平衡、运行高效的操作风险管理架构。（ ）要负责执行董事会批准的操作风险战略和体系，审议操作风险的重大事项，解决操作风险管理中出现的重大问题。 A.总经理 B.监事会 C.高管层
D.董事会风险管理委员会 E.高管层风险管理委员会 【正确答案】CE
【答案解析】本题考查操作风险管理框架。商业银行应将操作风险管理作为主要风险管理职能纳入全行风险管理体系，逐步建立起权责清晰、制约平衡、运行高效的操作风险管理架构。高管层及高管层风险管理委员会要负责执行董事会批准的操作风险战略和体系，审议操作风险的重大事项，解决操作风险管理中出现的重大问题。参见教材P109。 8.情景分析应当满足（ ）。 A.全面性 B.前瞻性 C.客观性
D.谨慎性 E.动态性 【正确答案】ABCE
【答案解析】本题考查操作风险管理工具。情景分析一要满足全面性。二要满足前瞻性。三要体现客观性。四要具有动态性。参见教材P112。 9.下列属于法人信贷业务信贷审批环节的操作风险的有（ ）。 A.超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款 B.贷款录入上账错误
C.授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告 D.暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款 E.未按规定对贷款资金用途进行跟踪检查 【正确答案】ACD
【答案解析】本题考查法人信贷业务。B属于贷款发放环节的操作风险，E属于贷后管理环节的操作风险。参见教材P116。
10.商业银行在开展跨境外包活动时，应当遵守的原则有（ ）。 A.审批评估法律和管制风险 B.确定客户信息的安全 C.合理规避市场风险
D.应当明确其所在国家和地区监管当局已与我国银行业监督管理机构签订互惠互利协议
E.应当明确其所在国家和地区监管当局已与我国银行业监督管理机构签订谅解备忘录或双方认可的其他约定 【正确答案】ABE
【答案解析】本题考查业务外包风险管理。商业银行在开展跨境外包活动时，应当遵守以下原则：审批评估法律和管制风险；确定客户信息的安全；选择境外服务提供商时，应当明确其所在国家和地区监管当局已与我国银行业监督管理机构签订谅解备忘录或双方认可的其他约定。参见教材P123。 11.表外流动性是指商业银行通过（ ）等获得资金的能力。 A.股票 B.债券 C.资产证券化 D.期权 E.掉期
【正确答案】CDE
【答案解析】本题考查流动性。表外流动性是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力。参见教材P129。 12.银行可以通过（ ）等维度对融资来源的集中度进行限制。 A.交易对手 B.合作伙伴 C.金融工具类型 D.地区
E.行业
【正确答案】ACD
【答案解析】本题考查中长期结构性分析。银行可以通过交易对手、金融工具类型、地区等维度对融资来源的集中度进行限制。参见教材P141。 13.流动性风险限额的管理流程包括（ ）。 A.限额设立 B.限额调整 C.限额监测 D.限额批准 E.超限额管理 【正确答案】ABCE
【答案解析】本题考查流动性风险的监测与控制。流动性风险限额的管理流程包括四个内容：限额设立、限额调整、限额监测和超限额管理。参见教材P144。
14.风险治理是（ ）之间在风险管理职责方面的监督和制衡机制。 A.董事会 B.监事会 C.业务条线 D.高级管理层 E.风险管理部门 【正确答案】ABCDE
【答案解析】本题考查风险治理。风险治理是董事会、高级管理层、业务条线、风险管理部门之间在风险管理职责方面的监督和制衡机制。参见教材P21。
15.《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行（ ）等情况。 A.经营业绩 B.重要合同 C.财务状况 D.风险状况 E.经营前景 【正确答案】ABCDE
【答案解析】本题考查高级管理层。《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。参见教材P23。
16.“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构，充分体现了风险管理的（ ）。 A.全员性 B.全面性 C.独立性 D.专业性
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