商业银行知识竞赛题

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商业银行知识竞赛题

1

、商业银行应当充分了解客户的（风险偏好、风险认知能力和 承受能力）

，对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，应当 建立客户风险测评和适合度评估制度，防止错误销售。 2

、商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂 保险产品时，应当向其出具（投保提示书） ，要求客户仔细阅读 并理解。 3

、对于客户投诉多、

（设计上存在缺陷）的问题保险产品，商业

银行应当主动停止销售，与保险公司妥善处理相关事宜。 4

、商业银行总行应当制定统一的准入、退出和持续性合作的相 关规定，对合作主体、方式和内容进行统一管理和（授权）

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。 5

、通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员，应当是 持有（保险代理从业人员资格证书）的银行销售人员 . 6

、当出现突发事件、

（重大投诉）或其他重大风险事件时，商业

银行、保险公司应当密切配合，立即妥善处理，有效化解相关风 险并及时向中国银监会、中国保监会报告。 7

、中国银监会依法对商业银行代理保险业务制定相关的规章和 （审慎经营规则）

，进行现场检查和非现场监管。

（二）判断题 1

、商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等

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专属区域对客户进行评估， 根据产品风险等级提高或降低销售门 槛，

将合适的产品销售给合适的客户， 并妥善保管客户评估的相 关资料。 （错） 2

、对于未经过风险测评或风险测评结果表明不适合购买投资连 结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当建议客户不购买， 不得主动对其进行后续的产品推介和营销。 （对） 3

、商业银行不可以要求保险公司提供客户满期给付和期缴续费 等客户信息。 （错） 4

、商业银行应当审慎选择代销保险产品，代销保险产品应当符 合监管机构的相关要求。

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