综合策划实例

综合策划实例

课前测试

单选题

1. 一般来说缩合理财规划包括( )个步骤： √ A 6 B 7 C 8 D

9

正确答案： C

2. 撰写个人理财报告的关键性原则是： √ A 按行业标准化格式写作 B 简单概括地写 C 尽量详细地写出建议 D

把最重要的内容放在最前面

正确答案： D

3. 在进行综合理财规划时，应明确此家庭的主要需求，并准备： √ A 前一年度额外支出表 B 前一年度银行账单记录表 C 前一年度消费记录表

D

前一年度资产负债表和现金流量表

正确答案： D

4. 以下不属于综合理财“规划现金流和目标”这一环节的分析内容的是：A 明确客户的短缺源自哪里 B 预先试算未来多年的现金流量表 C

了解客户对未来目标的设定

√

D 要继续达到目标应选取的对策

正确答案： C

5. 在综合理财规划的“列出可行方案”这一步中会包括较多的： √ A B C D

目标统计表 现金流量表 整体规划表 试算表

正确答案： D

课后测试

测试成绩：86.67分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题

1. 一般来说缩合理财规划包括( )个步骤： √ A B C D

6 7 8 9

正确答案： C

2. 撰写个人理财报告的关键性原则是： √ A B C D

按行业标准化格式写作 简单概括地写 尽量详细地写出建议 把最重要的内容放在最前面

正确答案： D

3. 下列不属于制定综合理财规划的步骤是： × A B

确定家庭目标 规划现金流

C D

诊断当前形势 确定执行方案

正确答案： B

4. 在进行综合理财规划时，应明确此家庭的主要需求，并准备： √ A B C D

前一年度额外支出表 前一年度银行账单记录表 前一年度消费记录表

前一年度资产负债表和现金流量表

正确答案： D

5. 以下不属于综合理财“规划现金流和目标”这一环节的分析内容的是： √ A B C D

明确客户的短缺源自哪里 预先试算未来多年的现金流量表 了解客户对未来目标的设定 要继续达到目标应选取的对策

正确答案： C

6. 在综合理财规划的“建议应采取的行动”环节中，应推荐的操作可替代方案是： √ A B C D

哪些建议是针对克服哪项短缺 哪些建议不适合个别计划 哪些建议可以作为优选方案 哪些建议适合突发经济状况

正确答案： A

7. 在对一个家庭进行理财规划时，需要收集的非财务信息是： √ A B C

家庭人员购买保险情况 家庭人员受教育情况 家庭人员开支计划

D 家庭投资状况

正确答案： B

8. 在撰写理财报告时，问题的摘要和推荐的解决方案要首先简短地定出来，在商业报告中通常被称为： √ A 现行摘要 B 内容摘要 C 执行摘要 D

概括摘要

正确答案： C

9. 在撰写理财报告时，需要列出的监督计划包括： × A 监督项目的确定 B 地点的确定 C 时间和基点的确定 D

监督人员的确定

正确答案： C

10. 关于撰写理财报告时应该考虑的内容和顺序因素，表述错误的是：A 客户的目标和规划师为满足目标提出的建议摘要

B 规划师分析的改进方案和行动，包括大部分的详细数量分析 C 当前情形如何达到目标的具体分析 D

推荐给客户的详细行动

正确答案： B

11. 在综合理财规划的“列出可行方案”这一步中会包括较多的： √ A 目标统计表 B 现金流量表 C 整体规划表 D

试算表

√

正确答案： D 判断题

12. 在进行综合理财规划时，理财规划师所有的步骤是按单一的顺序连续完成的。此种说法： √

正确 错误 正确答案： 错误

13. 宏观经济信息主要是客户在寻求个人理财规划服务时与之相关的经济环境数据。此种说法： √

正确 错误 正确答案： 正确

14. 理财规划领域在不断发展，并没有形成如何向客户报告的标准化形式。此种说法： √

正确 错误 正确答案： 正确

15. 在撰写理财报告时，结论在本质上是报告的第一项。此种说法： √

正确 错误 正确答案： 正确