全国2011年10月自学考试05678《金融法》历年真题

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全国2011年10月自学考试金融法试题

课程代码：05678

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1.中国人民银行的业务范围包括但不限于( C )1-11 ．．．A.参与商业贷款的担保活动

C.可以在金融市场上从事国债买卖业务

B.监管银监会的工作 D.执行但不制定货币政策

2.当事人对中国人民银行的行政处罚不服的，可以对以下哪个主体提起诉讼?( C )1-25 A.国务院 C.中国人民银行

B.银监会

D.中国人民银行相应的地区支行

3.商业银行的中间业务包括代理兑付、票据承兑和( D )2-48 A.外汇买卖 C.吸收公众存款

B.发放贷款 D.承销政府债券

4.我国信托公司可以开展的固有业务不包括( D )3-94 ．．．A.贷款 C.投资

B.租赁 D.咨询

5.根据相关规定，企业集团财务公司的形式( B )3-107 A.为有限责任公司或者股份有限公司 C.只能为股份有限公司

B.只能为有限责任公司 D.可以采取合伙形式

6.根据客户身份，银行账户可分为个人账户和( C )4-115 A.储蓄账户 C.单位账户

B.结算账户 D.存款账户

7.银行为储蓄账户保密的例外是( A )4-128 A.中国人民银行的查询 C.工商机关的冻结

B.账户户主配偶的查询 D.其他商业银行的划扣

8.存款人死亡时，其合法继承人应向以下哪个机构办理继承权证明书?( A )5-147 A.公证处 C.村委会

B.当地县政府 D.当地乡政府

9.下列属于委托贷款特征的是( D )6-160 A.银行代垫资金

B.贷款风险银行承担

C.银行收取利息

D.银行协助收回贷款

10.“审贷分离”是指( B )6-161 A.贷款审查由银行的审批部门完成

B.一项贷款申请由不同的部门进行审查和批准 C.一旦批准贷款，审批后果由贷款业务部门承担 D.审批部门可以接触贷款人

11.信贷担保按照担保的运作方式分为单一担保和( A )7-176 A.最高额担保 B.反担保 C.物的担保

D.人的担保

12.根据我国《物权法》的相关规定，以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权( D )7-184 A.由当事人协商确定抵押 B.由政府决定抵押 C.不得设定抵押

D.一并抵押

13.人民币票面残缺1／5以上至1／2，其余图案文字能照样连接者的兑换标准是( D A.全额兑换 B.酌情兑换 C.不予兑换

D.半数兑换

14.对于套汇行为，由外汇管理机关给予的处罚有强制收兑、警告和( A )9-223 A.按套汇金额处以30％以上3倍以下的罚款 B.行政拘留 C.训诫 D.行政罚款

15.下列说法错误．．的是( B )10-229 A.中国人民银行制定的各种利率是法定利率 B.我国银行利率传统上由财政部直接管理

C.商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率

D.中国人民银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率，同时规定利率浮动幅度 16.目前，我国ATM机日取款上限为( D )11-249 A.5000元 B.10000元 .15000元

D.20000元

17.信用卡遗失后被人冒用，其损失责任( A )11-250 A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担 B.挂失前及挂失后24小时内的损失由持卡人承担 C.挂失前及挂失后36小时内的损失由持卡人承担

)8-197

D.由发卡银行全部承担

18.在我国，可能造成交易所临时停市的情形是( D )13-302 A.大盘动荡 C.市场崩盘

B.金融危机

D.不可抗力的突发性事件

19.按照《上市公司证券发行管理办法》，上市公司非公开发行股份的持有人自股份发 行结束之日起，股份在多长期限内不得转让?( C )12-273 A.1个月 C.12个月

B.10个月 D.24个月

20.下列不属于股票上市程序的是( B )13-297 ．．．A.上市申请 C.上市推荐

B.上市公证 D.上市审核

21.我国证券市场竞价交易的原则是( D )13-305 A.价格优先 C.公平优先

B.时间优先

D.价格优先与时间优先

22.公司发行债券的核准机构是( A )14-330 A.中国证监会 C.商务部

B.国务院 D.证券交易所

23.公司债券交易的法定最低交易单位“一手”的面值是( D )14-331 A.100元人民币 C.800元人民币

B.500元人民币 D.1000元人民币

24.基金管理人应当自收到核准文件之日起几个月内进行基金募集?( B )12-277 A.2个月 C.7个月

B.6个月 D.8个月

25.金融期货的种类包括利率期货、货币期货和( C )16-377 A.石油期货 C.股票指数期货

B.金属期货 D.商品期货

二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26.中央银行基准利率1-12 答：

中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。它通常是整个社会利率体系中处于最低水平、同时也是最核心地位的利率。 27.存单核押5-155 答：

存单核押是指质权人将存单质押的情况告如银行，并就存单的真实性向银行咨询，银行对存单的真实性予以确认，并在存单上或以其他方式签章的行为。 28.账户实名制4-116 答：

账户实名制是指客户应当以自己的真实姓名开户，不得使用假名、化名、笔名。 29.经常项目9-214 答：

经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方转移等项目。 30.保荐制度12-274 答：

保荐是指证券经营机构依照法律和行业规范，尽职推荐发行人证券发行上市，并在上市后持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务的制度。

三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31.简述财务公司的种类。3-103 答：

（1）美国模式财务公司足以搞活商品流通、促进商品销售为特色的非银行金融机构。

（2）英国模式财务公司基本上都依附于商业银行，其组建的日的在于规避政府对商业银行的监管。（3）我国实践中出现过的财务公司也有两类，分别是企业集团财务公司的和外商投资的财务公司。（4）在我国，也存在类似美国模式的财务公司，即汽车金融公司。 32.简述银行行使抵消权的情形及条件。4-127 答：一、情形

我国1999年《合同法》确立了抵销权制度，为银行行使法定抵销枚提供了法律依据。该法第99条规定：“当事人互付债务，该债务的标的物种类、品质相同的，任何一方可以将自己的债务与对方的债务抵销，但依照法律规定或者按照合同性质不得抵销的除外。当事人主张抵销的，应当通知对方。通知自到达对方时生效。抵销不得附条件或者附期限。” 二、条件（1）互负债务；（2）债务均已届清偿期；（3）债务标的种类相同；（4）债权有效存在。

33.简述外汇管理的基本原则。9-208 答：

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