担保公司内部机构设置

融资担保有限公司 内部机构设置

根据公司业务发展需求，建立更加完善的管理制度，进行公司职能部门和岗位设定。

公司共设四个部门：业务部、风控部、财务部、综合部。 风险控制部：设部门经理岗、审查岗、投资理财岗。 一、业务部岗位及职责

设部长1名，业务经理A、B角各1名。

（一）开展市场调查，维护客户关系，推进市场拓展；选拨优质客户，确定明确的营销目标；

（二）严格执行公司担保业务流程规定。受理客户提出的贷款担保申请，收集有关信息资料，对申请人所申请担保贷款的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查；

（三）对担保业务调查情况进行综合分析，撰写担保业务调查报告，对担保额度、期限、费率标准和使用方式，以及反担保情况等提出明确意见；

（四）办理抵(质)押登记，签订委托担保合同，收取相关费用及通知合作银行发放贷款的具体手续；

（五）按照保后监控制度要求，对已实施担保客户进行定期和不定期监控；

（六）做好保后客户信息、业务信息的收集整理，做好客户

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信息系统的维护工作。

三、风控部岗位及职责 设部长1名，业务经理2名。

（一）可行性审查。依据担保业务风险管理办法相关规定，审查所担保业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、费率标准、担保期限、反担保能力等；

（二）合规性审查。审查所担保业务是否符合国家政策投向规定、客户经营范围是否合规合法；

（三）完整性审查。审查客户经理所提供资料是否完整有效，包括客户贷款卡等信息资料复查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；

（四）担保业务经有权审批人审批同意或被否决后，通知业务部办理相关手续；

（五）参与融资担保项目调查，结合设置的反担保措施，综合评估项目风险，提出书面意见；

（六）协助业务拓展部对担保项目的保后跟踪、检查和管理，对有问题的担保项目提出书面整改意见或补救措施；

（七）负责担保责任项目的监测，依法维护公司债权； （八）负责业务培训。 三、财务部岗位及职责

设部长1名，会计1名，出纳1名。 会计职责

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（一）按财经法规和公司的规定，负责报账审核工作。审查原始单据的真实性、合法性、完整性、有效性和合理性；

（二）负责公司所下达的费用指标的执行控制工作，严格按规定对费用指标进行审核与报销，登记各部门或个人费用指标的使用情况，并按季通报到各部门或个人；

（三）负责公司的日常会计核算和账务处理工作，保证会计处理的正确、完整性；

（四）负责公司会计报表和财务报告的编制与上报工作，保证财务报告的真实、准确、完整和及时；

（五）负责对分支机构会计报表的审核和财务资料的稽核；

（六）负责员工工资的审核与核算。

（七）负责公司固定资产的管理工作，建立和完善固定资产的启用、调拨、报废和盘点等相关管理制度或规定；

（九）负责税金的核算与缴纳，以及公司发票的管理工作； （十）负责会计资料和财务档案的装订、整理和归档等管理工作。

出纳职责

（一）对凭证和报销单据进行复核，并准确收、付款；按规定序时登记日记账，按日结出余额，并核对实际库存余额，确保帐实相符；月末跟总账核对，做到账账相符；

（二）按规定登记银行日记账，每日结出余额；每月出具银

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行存款余额调节表，并与银行核对，确保账单相符；

（三）严格遵守现金管理制度，对超限额现金应及时交存银行。严守保险柜密码，随身保管好钥匙，并不得随意转交他人；

（四）负责员工借款和各种应扣款项的管理工作，对到期未还的借款及时追收，超出规定期限的未还的，编制应扣款项表交由综合管理部从借款人工资中扣还；

（五）负责保管出纳应保管的各类印章、凭证、银行票据和有价证券，负责财务资料和会计档案的管理；

（六）负责与现金业务相关凭证的整理、装订和归档工作，协助理会计对其他凭证的汇总、整理、装订和归档；

（七）负责办理各项银行业务；

（八）负责编制资金收支情况日表和月表，以及整理其他与资金有关的资料。

四、办公室岗位及职责

设办公室主任1名，文员1名。

（一）印鉴及函件管理：公司印鉴和公司法人代表、总裁名章管理；各部门及分支机构印鉴制作审核。负责担保客户的档案管理，确保完整齐全、有效；

（二）负责集中管理存在潜在风险的客户相关资料(包括监控报告、风险分析等)；

（三） 抵(质)押品权利凭证保管登记；

（四）负责制作上报公司要求的各类统计报表等资料；

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