2018年银行从业资格考试《银行管理》重点讲义

优质参考文档

2018年银行从业资格考试《银行管理》重点讲义（二）

2018年银行从业资格考试预计在 6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小 编整理了一些银行考试的相关资料， 过考试！

5.2《银行业监督管理法》相关规定

国务院于20PP年3月19日设立了银监会。 银监会统一监督管理银行、 金融资产管理公 司、信托投资公司及其他存款类金融机构。

20PP年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业 监督管理法》，该法共六章五十条，自

20PP年2月1日起施行。

20PP年1月1日起执行。

现场检查、监督管理

希望对备考生有所帮助！ 最后祝愿所有考生都能顺利通

20PP年10月27日，修改后的《银行业监督管理法》从

《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、 谈话及强制信息披露的权利。

5.2.1《银行业监督管理法》的适用范围

银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、 信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。

城市信用合作社、农村

需要说明的是，“中华人民共和国

对在我国境内设立的金融资产管理公司、 信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及 经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理， 机构监督管理的规定。

5.2.2《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 1. 关于违反审慎经营规则的监管措施 银行业金融机构违反审慎经营规则的，

国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机

适用本法对银行业金融

构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、 损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负 责人批准，可以区别情形，采取下列措施：

（一） 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 ； （二） 限制分配红利和其他收入； （三） 限制资产转让；

（四） 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 （五） 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 （六） 停止批准增设分支机构。

；

；

优质参考文档

银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交 报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，

应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。

2. 关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施 对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、

重组、撤销和依法宣告破产。 符合有关审慎经营规则的，

(1) 接管。银行业金融机构的接管，是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构 已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下， 施。接管期限最长不超过 2年。

(2) 重组。重组是指通过一定的法律程序，按照具体的重组方案

对该银行采取的整顿和改组措

(或重组计划)，通过合

并、兼并收购、购买与承接等方式，改变银行业金融机构的资本结构，合理解决债务，以便 使银行业金融机构摆脱其所面临的财务困难，并继续经营而采取的法律措施。

重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场推出方式， 以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

(3) 撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终 止其法人资格的行政强制措施。

在接管、机构重组或者撤销清算期间，

经国务院银行业监督管理机构负责人批准，

对直

接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：

(一) 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损 失的，通知出境管理机关依法阻止其出境

；

(二) 申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。

(4) 依法宣告破产。企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明 显缺乏清偿能力的，依照本法规定清理债务。

银行业金融机构的破产，是指银行业金融机构符合《破产法》

第二条规定的情形，经国

被人

务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请后， 民法院依法宣告破产的法律行为。

3. 其他监督管理措施

(1) 对与涉嫌违法事项相关的单位和个人进行调查 询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明

；查阅、复制有关财务会计、财产

权登记等文件、资料；对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以现行登记保 存。与涉嫌违法事项有关的单位和个人主要包括两类：

与银行业金融机构业务关联紧密的民

优质参考文档

事主体，通常是银行业金融机构的客户、股东、实际控制人等关联主体

；为银行业金融机构

提供产品和服务的企业、市场中介机构和专业人士等。

(2) 审慎性监督管理谈话。监管谈话是监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风 险状况和发展趋势而与其董事、高管进行的谈话。

(3) 强制风险披露。如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管 理人员变更以及其他重大事项等信息。

《巴塞尔新资本协议》将市场约束与最低监管资本要求和资本充足率监督检查并列为资 本监管的新三大支柱，世界很多国家和地区据此加强信息披露要求。

(4) 查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金。