动和业务操作的合规性、内部控制的有效性，以及组织管理、信贷管理、财务管理、优质服务和安全保卫?五项基本规范?进行全面排查，重点检查贷款发放、财务开支、资金汇划、存单质押、企业开户、票据承兑、重要空白凭证、印鉴密押、抵（质）押品、反洗钱、柜员卡、银行卡、现金出入库、柜员尾箱交接、现金押运、枪弹管理、计算机操作系统、客户投诉等业务和管理环节的合规风险，及时纠偏整改，完善制度流程，规范决策和操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞风险漏洞。建立违规整改问题库，收集整理各项应整改的违规问题，由分管领导现场督办整改。根据风险排查情况，将各业务条线合规风险点及其防范措施和要求，分门别类编成员工手册，提示员工注意和防范。建立组织管理、信贷管理、财务管理、文明服务和安全保卫?五项基本规范?考评机制（见附件2），进一步夯实合规管理基础。
（五）加强制度流程建设，深化内部机制改革。一要清理完善制度流程。各行社要对自身制定的各项规章制度进行全面清理和评价，废止一些不切实际、无实用价值的制度流程，重新修订、补充一套制度流程，确保能够涵盖所有业务和各部门、各网点、各岗位的具体业务操作。二要完善法人治理机制。进一步明确?三会一层?的职责权限边界，切实解决?一长独大?、监事会虚设、理（董）事长代行主任（行长）职责、授权无序、信息沟通渠道不畅等问题，进一步完
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善董事、监事和高管层的履职评价体系，促进决策层、监督层、管理层、执行层、操作层等各层级制度体系的协调运转，真正构建起一个民主决策、有效监督和强化执行的有效法人治理机制。三要建立合规绩效考核、违规积分、违规问责三项工作机制。通过合理的绩效考核制度设计，大力倡导诚信合规，及时惩处违规行为，充分体现农村信用社对合规价值的重视和鼓励。建立违规积分制，对每位员工在业务活动和操作中发现的违规问题实行积分制管理，将违规积分同薪酬、奖励、晋升、岗位等挂钩考核。兰州管理部也要对各行社的违规问题实行积分制管理，同高管人员的经营目标责任保证金挂钩，年终量化考核。建立完善违规问责制度，对违规行为和因违规行为引起的合规风险实行?双线问责?，加大处罚力度。
五、活动安排
兰州市农村信用社开展?培育合规文化、创建合规行社?主题活动时间为9个月，自2011年3月20日至2011年12月20日，分五个阶段进行：
（一）宣传动员阶段（3月20日至4月10日）。
1、制定方案（3月20日至31日）。兰州管理部下发《兰州市农村信用社开展?培育合规文化、创建合规行社?主题活动实施方案》，各行社成立组织机构，制定具体实施方案，并将组织机构、专职人员及活动方案报兰州管理部活动领导
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小组办公室。
2、宣传动员（4月1日至10日）。各行社召开动员大会，使广大干部员工深刻理解开展这项活动的意义，明确活动的目标、内容、措施和要求，强化组织领导，严格考核，充分调动广大干部员工参与活动的积极性。
（二）教育培训阶段（4月11日至8月11日）。 1、教育培训（4月11日至6月30日）。各行社组织开展思想政治教育、党性教育和职业道德教育，学习党的方针政策、金融法律法规和内部各项制度流程、领导讲话等，开展检查辅导、培训和讨论，组织全员考试。
2、专题活动（7月1日至8月11日）。各行社举行合规知识竞赛和?合规从我做起?主题演讲，开展以?培育合规文化、创建合规行社?主题征文活动，召开专题民主生活会，组织现场观摩。
（三）检查整改阶段（8月11日至11月10日）。 1、检查整改（8月11日至9月20日）。各行社开展员工职业行为排查和合规风险排查工作，查摆员工职业行为方面存在的问题，找出本单位在制度执行、内控管理、合规经营、合规操作等方面存在的风险隐患和薄弱环节，完成纠偏整改工作。
2、完善制度（9月21日至11月10日）。根据省联社各项管理制度,认真梳理、评价本单位制定的制度流程，废止
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一些不切实际、无实用价值的制度流程，补充完善一批制度流程，堵塞制度漏洞，强化内控管理。
（四）总结验收阶段（11月10日至12月20日）。 1、自我评价（11月10日至20日）。各行社对活动开展情况进行全面总结和自评，自评报告于11月20日之前报兰州管理部活动领导小组办公室。自评报告要实事求是，既有经验总结，又真实反映问题和不足。
2、检查验收（11月20日至30日）。兰州管理部将定期或不定期进行督导检查，通过座谈、实地走访、调查等方式了解活动开展情况。活动结束后，对各行社活动开展情况和?五项基本规范?进行检查验收和考评，评选出3家先进单位。
3、总结交流（12月1日至20日）。兰州管理部召开全市农村信用社?培育合规文化、创建合规行社?主题活动总结表彰大会，全面总结交流活动开展情况和取得的成效，对3家先进单位和优秀征文获奖者进行表彰奖励。
六、工作要求
（一）加强领导，落实责任。为确保活动顺利进行并取得实效，兰州管理部成立?兰州市农村信用社‘培育合规文化、创建合规行社’主题活动?领导小组，组长为省联社副主任王广平，副组长为兰州管理部总经理孙建华，成员为兰州管理部副总经理李东山、苏艳和各行社理（董）事长。领
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