2018年内控合规知识竞赛命题模板
题号 业务领域 题型 出题依据 依据文件及文号 难度 知识点 题干 依据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通《国务院关于加强地方政1 公司业务 单选题 监管规定 府融资平台公司管理有关19号） 易 问题的通知》（国发〔2010〕款 知》，对融资平台公司贷款，银融资平台贷行业金融机构要坚持按照“逐包打开、（ ）、重新评估、整改保全”的原则进行全面清理，及时采取补救措施，确保信贷资产安全。 依据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当具2 公司业务 单选题 监管规定 《项目融资业务指引》（银监发〔2009〕71号） 中 项目融资业备对所从事项目的风险识别和管务 理能力，配备业务开展所需要的专业人员，建立完善的操作流程和（ ）机制。 依据《中国银监会关于印发商业《中国银监会关于印发商3 公司业务 单选题 监管规定 业银行表外业务风险管理指引的通知》（银监发[2011]31号） 中 理 银行表外业务风险管理指引的通表外业务管知》，商业银行应当完善以（ ）企业征信评企业资产评企业风险评企业信用评为基础的授信方法，将表外业务估 纳入授信额度，实行统一授信管理。 《商业银行授信工作尽职4 公司业务 单选题 监管规定 指引》（银监发[2004]51易 号） 依据《商业银行授信工作尽职指公司授信业引》，表内授信包括（ ）、项目务 融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等。 依据《商业银行房地产贷款风险中 房地产贷款管理指引》，商业银行应建立房风险测量与风险控制与风险预警和风险预估与管理 地产行业（ ）体系，对房地产行评估 业市场风险予以关注。 管理 评估 管理 C 贷款 存款 开户 销户 A 估 估 估 D 合规管理 风险管理 内控管理 信贷管理 B 抽样核对 选择核对 逐笔核对 反复核对 C 选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案 《商业银行房地产贷款风5 公司业务 单选题 监管规定 险管理指引》（银监发[2004]57号） 《商业银行并购贷款风险6 公司业务 单选题 监管规定 管理指引》（银监发〔2015〕中 5号） 并购贷款风险管理 依据《商业银行并购贷款风险管理指引》，并购交易价款中并购30 贷款所占比例不应高于（ ）%。 金融机构应按照公司治理和内部40 60 50 C 《中国银监会关于加强融7 公司业务 单选题 监管规定 资平台贷款风险管理的指导意见》（银监发[2010]110号） 中 融资平台贷款管理 控制要求建立融资平台贷款履职评价和（ ），明确公司治理各主体、内部系统控制各层面的相关积分制度 风控制度 问责制度 处罚制度 职责，对融资平台贷款发生严重风险或重大损失的，追究相关人员责任。 依据《银团贷款业务指引》，单C 8 公司业务 单选题 监管规定 《银团贷款业务指引》 （银监发[2011]85号） 中 银团贷款 家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不得少于银团融资总金额的（ ）％。 依据《固定资产贷款管理暂行办10 20 30 40 B 《固定资产贷款管理暂行9 公司业务 单选题 监管规定 办法》（银监会令2009年易 第2号） 公司信贷管理 法》，单笔金额超过项目总投资5%或超过（ ）万元人民币的贷款100 资金支付，应采用贷款人受托支付方式。 200 300 500 D 《流动资金贷款管理暂行10 公司业务 单选题 监管规定 办法》（银监会令2010年中 第1号） 依据《流动资金贷款管理暂行办公司信贷管法》，流动资金贷款不得用于( )理 经营的领域和用途。 依据《商业银行保理业务管理暂行办法》，双保理业务中，商业生产经营 购买原材料 固定资产 经营周转 等投资，不得用于国家禁止生产、C 《商业银行保理业务管理11 公司业务 单选题 监管规定 暂行办法》（银监会令[2014]5号) 易 保理业务管理 银行应当对合格买方保理机构制定准入标准，对于买方保理机构名单制 为非银行机构的，应当采取（ ）管理，并制定严格的准入准出标准与程序。 风险 合规 内控 A 《中国银监会关于规范银12 公司业务 单选题 监管规定 行业服务企业走出去加强易 风险防控的指导意见》（银公司业务风险管理 银行业金融机构应针对境外业务中各类违反法律法规和内部管理制度的行为，细化完善责任追究双线问责、单线问责、单线问责、双线问责、上追一级 上追一级 上追两级 上追两级 D
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