出题部门：金融机构部
一、第三方存管业务 （一）总则
1. 了解客户交易结算资金第三方存管业务、证券资金账户、客户交易结算资金簿记台账、第三方存管清算机构和协议汇集行的定义 2. 第三方存管业务的服务对象 （二） 柜台操作基本规定
1.客户申请开通我行第三方存管服务前注意事项 2.第三方存管业务目前开办的币种及必要条件 3.我行可提供的三种服务开通方式 （三）对账及调账 1.对账及调账原则 2.日间对账和调账 3.日终对账和调账 （四） 柜台操作流程
1.预指定确认（即双边开户）的操作流程 2.银行单边开户的操作流程 3.变更签约借记卡的操作流程
4.个人客户台账资料查询的操作流程 5.个人客户调账交易的操作流程 二、银期转账业务 （一）银期业务总则 银期转账的基本规定
（二）银期业务柜面操作流程 1.个人、机构客户签约交易流程 2.个人、机构客户解约交易流程 3.个人、机构客户签约关系查询流程
4.个人、机构客户默认保证金账号修改流程 （三）银期业务其他注意事项 1.银期签约环节注意事项 2.转账交易环节注意事项 三、银保业务 （一）分红险 1、分红险的定义 2、分红险的特点 3、分红险的目标客户
（二）万能险 1、万能险的定义 2、万能险的特点 3、万能险的目标客户
（三）投连险
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1、投连险的定义 2、投连险的特点 3、投连险的目标客户
（四）其他保障类 1、主要的险种类别 2、主要保障范围
（五）满期给付 1、满期给付的定义 2、满期给付的流程
（六）见费出单 1、见费出单的定义 2、见费出单的目标客户 3、见费出单的流程
（七）全国集中版银保通系统 1、相关单证业务的操作 2、在线出单的操作流程
（八）保险道理相关知识点 1、保险兼业代理管理暂行办法
2、保险基础知识（保险从业资格考试）
参考文件： 1、《中国银行股份有限公司个人客户第三方存管业务柜台操作规程（BANCS行）（2010年版）》 沪中金（个）[2011]13号 2、《中国银行股份有限公司第三方存管业务日间单边账调整办法（试行）》（中银金（个）[2008]4号） 3、《中国银行股份有限公司银期转账业务操作规程（2012年版）》、《中国银行股份有限公司银期转账业务管理办法（2012年版）》 中银发（2012）88号
4、中国银行股份有限公司银保通系统操作规程(试行)(2011年版)沪中金（2011）12号 5、《关于举行新线银保通、满期给付、见费出单培训的通知》沪中金电函2011（68）号 6、《关于开展“银保通”系统培训以及相关投产的通知》沪中金电函2009（ 188） 号 7、《关于举行保费满期给付交易培训以及下发相关操作流程的通知》沪中金电函2007（281）号 8、《关于开始受理“见费出单网银自助银行交易”业务的通知》沪中金电函（2009） 120 号 9、《关于举办车险“见费出单”培训的相关事宜》沪中金电函（2008） 296 号 10、《关于车险见费出单业务正式投产的通知》沪中金电函（2008） 314 号 11、《关于车险见费出单业务部分流程更改的通知》沪中金电函（2008） 328 号
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出题部门：公司业务部
一、单位客户定期存款产品管理规定 1、基本业务规定； 2、帐户管理要求；
3、支取、自动转存和计结息规则； 4、风险控制要点；
5、核心银行系统操作规程
二、单位客户通知存款产品管理规定 1、基本业务规定； 2、帐户管理要求；
3、通知、审批规定和计结息规则； 4、风险控制要点；
5、核心银行系统操作规程
三、单位客户协定存款产品管理规定 1、基本业务规定； 2、帐户管理要求； 3、计结息规则； 4、风险控制要点；
参考文件：
1、中国银行股份有限公司人民币单位通知存款管理办法（2009年制定2010年修订版） 2、中国银行股份有限公司外币单位通知存款管理办法（2009年制定2010年修订版） 3、中国银行股份有限公司人民币单位协定存款管理办法（2009年制定2010年修订版） 4、中国银行股份有限公司外币单位定期存款管理办法（2009年制定2010年修订版） 5、中国银行股份有限公司人民币单位定期存款管理办法（2009年制定2010年修订版） 6、单位通知存款账户业务操作规程 7、单位定期存款账户业务操作规程
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出题部门：资金业务部
一、即、远期外汇买卖 1、业务基本概念 2、业务操作流程 3、业务需签署协议 4、业务授信占用要求
5、业务违约、掉期等应用操作
二、远期结售汇、人民币与外币掉期业务 1、业务基本概念 2、业务操作流程 3、业务需签署协议 4、业务授信占用要求
5、业务提前交割、到期违约、展期、掉期等应用操作 三、期权组合产品
1、我行期权组合产品种类——区间宝、远无忧 2、授信占用要求 3、业务操作流程
四、黄金租赁及黄金远期业务 1、业务基本概念 2、业务操作流程 3、业务需签署协议 4、业务授信占用要求 五、人民币理财业务
1、表内理财产品XPADC系统操作要点 2、日积月累XPADC系统操作要点 3、中银货币理财产品系统操作要点 4、中银平稳理财产品系统操作要点
参考文件：
1、沪中资〔2011〕11号关于发送《中国银行股份有限公司上海市分行对公资金业务新线操作规程（试行版）》的通知
2、沪中资电函（2012）8 号关于下发《中国银行上海市分行黄金组合业务操作流程》的通知
3、沪中资〔2012〕5 号关于办理“区间宝”及“远无忧——保底型远期结售汇产品组合”业务的通知
4、沪中银资〔2012〕32号关于发送《中国银行上海市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流程（2012年版》及《远期结售汇业务申请书（2012年版）》的通知 5、沪中银资〔2013〕6号关于下发《中国银行上海市分行黄金组合业务操作流程》的通知
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