银行开展国际业务合规文化建设大讨论活动总结的报告

银行开展国际业务合规文化建设大讨论活动总

结的报告

市分行：

国际业务是我行中间业务的重要组成部份之一，而且随着国际间贸易收支往来愈来愈频繁，国际业务的进展面临着新的机缘与挑战。为进一步深化合规文化建设，推动我行国际业务健康进展，增强中间业务活力，我行依照省分行《关于深切开展合规文化建设大讨论活动的意见》的精神，展开了国际业务合规文化建设大讨论。大讨论以办理进程中显现的要紧问题入手，深切检讨了经营进程中违规现象和实例，深刻剖析我行在国际业务治理上存在的漏洞，充分熟悉到合规办理国际业务的重大意义并从对国际业务进展做了下一步打算。

一、XX支行国际业务进展大体情形

XX位于祖国西南边境，毗邻缅甸佤邦，政治经济文化进展掉队，是集“老、少、边、穷”为一体的国家级贫困县。客观的经济条件阻碍了国际业务的开展，XX支行的国际业务要紧集中于边境小额贸易结算，少量结售汇业务，量少而且业务不健全。

XX支行ⅩⅩ年全年办理国际业务64笔。其中边境小额贸易60笔，金额 万元，折合 美元；对公结售汇 笔；个人结售汇 笔。

二、业务经营进程中存在的要紧问题 （一）边境小额贸易结算

边境小额贸易结算是我行办理最多的业务。在办理进程中显现过以下几方面的问题：

1. 边境贸易结算账户开户时候资料录入错误，致使ABIS、GTS系统与跨境人民币系统信息不一致； 2. 申报主体与交易对手转账交易金额与边境贸易结算金额不相等，造成申报资料彼其间冲突；

3. 申报材料中发现（进）出口货物报关单与核销单金额不符、申报材料核销单有修改；

4. 边境结算贸易账户开户时候将账户属性错误的设置为能够取现；

5. 申报材料填写的要素不标准、不完整； 6. 涉外收入申报单未依照外管局的规定装订。 （二）结售汇业务

1.处置结（售）汇的时候,由于人员英语水平限制，对英文电报的阅读不足，显现解付国别犯错等情形；

2.结售汇中对待核查户和现汇户等账户性质熟悉不足； 3.对资本项目与常常项目的熟悉较为模糊。

4.结汇进程中外币兑换为人民币的进程中，GTS、BIBS、ABIS和跨境系统太过度散不便于操作，降低了国际业务的经办效率。 （三）其他业务

XX支行目前尚无开展其他国际业务，产品结构超级单一。

（四）工作人员方面

XX支行在国际业务经办人员方面存在着较为严峻的问题。第一，经办人员为前台柜员兼任，前台效劳时刻和经办国际业务时刻严峻冲突。第二，随着职位轮换，造成了国际业务经办人员的不稳固。以上两个缘故专门大程度上致使了国际业务的效劳质量，目前的现状是疲于应付仅有的几家客户，更谈不上营销客户和更好的效劳好客户。

三、典型案例剖析

因《涉外收入申报单》填制不标准、要素不齐全、未按外管要求装订.