华北电力人学工程硕十学位论文
银行保函或担保去司担保书、履约保证金方式外，还可由实力强、信誉好的承包商 为其他承包商提供同业担保。由于业主的最终目的是按期保质的完成工程项目，而 采用同业担保的方式能为工程的顺利完成提供更好的保证，对业主来说最为有利。 付款担保是指若承包商没有根据工程进度按时支付工人工资以及分包商和设备 材料供应商的相关费用，经调查核实后由保证机构代付。付款担保避免了业主的不 必要法律纠纷和管理负担，但承包商不支付分包商、材料设备供应商和工人工资， 业主可以要求担保人支付，从而保证工程项目顺利进行。
业主支付担保实质上是业主的履约担保，主要是对工程款支付的承诺。目前我 国业主拖欠承包商工程款的现象十分严重，实行业主支付担保，可以有效的防止业 主故意拖欠工程款，或是资金还没到位就开工建设，从而保障承包商的利益，逐渐 根治拖欠工程款这一顽疾。 2)工程项目保险
工程项目保险是指项目公司向保险公司交纳一定数额的保险费，通过签订保险 合约来对冲风险，以投保的形式将风险转移到其他人身上。不但业主要为建设项目 施工中的风险向公司投保，承包商也要向保险公司投保。一旦风险事件发生，给工 程造成了经济损失，则由保险公司负责赔偿业主的损失，这样做的结果是减少了业 主在风险管理方面的工作压力，便于集中精力去抓好其他方面的管理工作，而且风 险事件发生后，能及时得到资金上的补给，有利于风险事件的善后处理，尽快恢复 正常工作，有利于项目目标的圆满实现。目前在我国建筑业推广较为普遍的险种有 三种：建筑工程一切险、安装工程一切险、第三者责任险。建筑工程一切险是对施工 期间工程本身、施工机具或工具设备所遭受的损失予以赔偿，并对因施工而对第三 者造成的物资损失或人员伤亡承担赔偿责任的一种工程险。
安装工程一切险承保以新建、扩建或改造的工矿企业的机器设备或钢结构建筑 物在安装、调试期间，由于保险责任范围内的风险造成的保险财产的物质损失和列 明费用的损失。
第三者责任险承保标的是工程合同双方以外的第三者，承保的责任范围为：在保 险期限内，投保的工程建设项目因发生意外事故，造成工地及邻近地区的第三者人 身伤亡、疾病或财产损失。 3)发包
发包就是通过从项目执行组织外部获取货物、工程或服务而把风险转移出去．发 包时又可以在各种合同形式中选择。例如，建设项目的施工合同按计价形式划分， 有总价合同、单价合同和成本加酬金合同。总价合同适用于设计文件详细完备，因 而工程量易于准确计算或简单、工程量不大、而且工程结构在施工过程中不可能做 22
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较大变化的项目。采取总价合同，实际上已将可能出现的风险转移给了承包人，承 包单位要承担很大风险，而业主单位的风险相对而言要小得多。成本加酬金合同适 用于设计文件不完备但又急于发包、施工条件不好或由于技术复杂需要边设计边施 工的一些项目。采用这种合同形式，业主单位要承担很大的费用风险。采用单价合 同时，承包单位和业主单位承担的风险彼此差不多，因而一般的建设项目采用单价 合同。 4)分包
承包人在履行合同的过程中，常会遇到一些特殊的施工，如水下施工作业，其 有较大的安全风险。对这种情况，承包人一般将其分包，把这种安全风险转移给分 包人。在一些工程的承包中，当承包人发现本身的施工力量不足，难以按期完工， 或某些施工内容本身缺乏施工设备，或施工技术不过硬，或施工经验不足等问题， 面临着施工工期、施工成本或施工质量风险时，其总是向业主提出申请，将对他来 说有各种各样风险的施工内容分包给其他承包人，以转移风险。无论是上面讨论的 哪一种风险转移方式，其特点都是相同的，就是使自身免受种种风险损失，使用任 何一种方式，都要遵循两个原则：第一，必须让承担风险者得到相应的回报；第二， 对于各具体风险，谁最有能力管理就让谁承担。 (3)风险自留
风险自留指风险发生时，在不能找到其他合适的风险应对策略时，采取积极行 动自行承担工程事故后果的方式。此时，可将此费用视为项目的成本。风险自留适 用于三种情况：一是已知风险，但可获利益大于风险损失；二是己知风险，但如采取 风险防范措施，其费用支出大于自己承担风险的支出和损失；三是出现“频率高、损 失小”的风险。风险自留可分为主动的风险自留和被动的风险自留。
主动的风险自留，就是指风险管理人员经过合理的分析和评价，制定应急计划， 当此种风险发生时，即可及时实施事先制定出的计划。主动风险自留有意识地不断 转移有关的潜在损失，对可能发生的风险有足够的承担能力。被动风险自留就是风 险管理人员没有意识到项目风险的存在，一旦风险事件发生，只能被动承担不利后 果。这一类型的风险白留在工程建设中表现为以下几个方面。
一是建设资金的来源与业主利益无关，这是目前国内一些由政府提供建设资金 的工程项目，不自觉的采用被动风险自留的一个原因。
二是风险识别过程的失误使得风险管理人员未能意识到项目风险的存在，项目 风险的评价结果认为可以忽略，而事实并非如此。
三是风险管理决策与实施的时间差。即使风险管理人员成功的识别了项目风险， 但由于决策的延误，或者决策与实施的时间差，使得一旦风险实际的发生成为事实 23
华北电力大学工程硕士学位论文 上的被动JxL险自留。 (4) 回避风险
回避风险是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无 其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种 策略。风险回避主要是中断风险源，使其不致发生或遏制其发展。它是一种最彻底 的风险处置技术。它在风险事件发生之前将风险因素完全消除，从而避免了这些风 险可能造成的各种损失，而其他风险处置技术，则只能减少风险发生的概率和损失 的严重程度。
回避风险包括主动预防风险和完全放弃两种。主动预防风险是指从风险源入手， 将风险的来源彻底消除。例如，在修建公路时，在一些交通事故易发地段，为了彻 底消除交通事故风险，可采取扩建路面、改建人行天桥或禁止行人通行等措施。回 避风险的另一种策略是完全放弃，这种方法可以最彻底的回避风险，但是彻底放弃 项目也会带来其他问题，如为了避免损失而放弃项目将失去各种机会，或是窒息了 项目有关各方的创造力。
本文认为，在采取回避风险策略之前，必须对风险有充分的认识，对风险出现 的可能性和后果的严重性有足够的把握。采取回避策略，最好在项目活动尚未实施 时进行。 (5)风险监控
风险监控是一个连续的过程，它的任务是根据整个项目风险管理过程规定的衡 量标准，全面跟踪并评价风险处理活动的执行情况。其基本目的是以某种方式驾驭 风险，保证项目可靠、高效地完成项目目标。由于工程项目风险具有复杂性、变动 性、突发性、超前性等特点，风险监控应该围绕工程项目风险的基本问题，制定科 学的风险监控标准，采用系统的管理方法，建立有效的风险预警系统，做好应急计 划，实施高效的项目风险监控。 1)采用系统的项目监控方法
建立一套管理指标系统，使之能以明确易懂的形式提供准确、及时而关系密切 的项目风险信息，这是进行风险监控的关键所在。这种系统的工程项目管理方法有 诸多的好处：一是它为工程项目管理提供了标准的方法，标准化管理为工程项目管理 人员交流提供了一个共同的基础，减少了识别风险及处置风险时发生错误的可能 性；二是伴随标准化而来的是交流沟通的改进，保障了信息共享；三是由于工程项 目风险的变动性和复杂性，这种系统的项目管理方法为项目经理对不断变化的情况 做出敏捷的反应提供了必要的指导和支持；四是这套方法为项目风险管理提供了较 好的预期，使得每一个项目管理人员能对风险后果做出合理的预期，同时通过使用 24
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标准化的项目风险管理程序也使管理风险具有连续性；五是这套方法提高了生产率。 2)建立风险预警系统
风险预警管理，是指对于工程项目管理过程中可能出现的风险，采取超前或预 先防范的管理方式，一旦在监控过程中发现有发生风险的征兆，及时采取校正行动 并发出预警信号，以最大限度地控制不利后果的发生。因此，工程项目风险管理的 良好开端是建立一个有效的监控或预警系统，及时觉察计划的偏离，以高效地实施 项目风险管理过程。当计划与现实之间发生偏差时，项目可能正面临着不可控制的 风险，这种偏差可能是积极的，也可能是消极的。例如，计划之中的项目进度拖延 与实际完成日期的区别显示了计划的提前或延误，前者通常是积极的，或者是消极 的。风险监控的关键在于培养敏锐的风险意识，建立科学的风险预警系统，从“救火 式”风险监控向“消防式”，风险监控发展，从注重风险防范向风险事前控制发展。 3)制定应对风险的应急计划
风险监控的价值体现在保持工程项目管理在预定的轨道上进行，不至于发生大 的偏差，造成难以弥补的重大损失，但风险的特殊性也使监控活动面临着严竣的挑 战。为了保持项目建设高效率的进行，必须对项目实施过程中各种风险进行系统管 理，并对项目风险可能发生的各种意外情况进行有效管理。因此，制定应对各种风 险的应急计划是工程项目风险监控的一个重要工作，也是实施工程项目风险监控的 上个重要途径。应急计划是为控制项目实施过程中有可能出现或发生的特定情况做 好准备，应急计划包括风险的描述、完成计划的假设、风险发生的可能性、风险影 响以及适当的反应等。
本章介绍了一些工程项目风险防范的方法，项目风险管理者通过对工程项目风
险的识别、分析和评价，对存在的种种风险和潜在损失等方面己经有了一定的把握， 在上述这些应对策略中，选择行之有效的对策，并寻求既符合实际，又会有明显效 果的应对风险的具体措施，力图使风险所造成的负面效应降低到最低限度或使风险 转化为机会，并最大限度地利用机会。 25
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