22.在内控合规组织体系中，对经营决策机构和高级管理层合规管理职责的履行情况进行监督的机构是（ C ）。 A. 经营决策机构 B. 高级管理层 C. 监事会 D. 合规负责人
23.一线岗位和直接经办业务的部门通过建立事前防范的自我监督约束机制，是尽职监督管理工作的（ A ）。 A. 第一道防线 B. 第二道防线 C. 第三道防线 D. 第四道防线
24.各业务管理及风险管理、内控合规等部门，通过建立事中、事后的监督检查机制，是尽职监督管理工作的（ B ）。 A. 第一道防线 B. 第二道防线 C. 第三道防线 D. 第四道防线 25.内部审计、监察、安全保卫等部门通过建立事后监督及责任追究机制发挥再检查、再监督，是尽职监督管理工作的（ C ） A. 第一道防线 B. 第二道防线 C. 第三道防线 D. 第四道防线
26.协助合规管理部门编写合规手册等合规指南，并负责本业务部门（条线）员工的日常培训，这属于哪个机构的合规职责（ B ）。 A. 经营决策机构 B. 各业务部门 C. 风险管理部门 D. 内审部门
27.以下对公客户经理在工作中要严格遵守的合规要求说法错误的是（ B ）。
A. 知法守法，保守国家机密和商业秘密
B. 实事求是，但工作需要时，出于善意可以作假 C. 规范操作，认真执行上级命令
D. 熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格
28.对公客户经理在办理业务中应该遵循公平竞争，应该恪守的原则是（ D ）。
A. 知法守法 B. 实事求是 C. 规范操作 D. 客户自愿
29.以下对对公客户经理办理业务说法错误的是（ D ）。
A. 做到客户至上，诚实守信，优质服务 B. 热情接待，语言文明，举止大方 C. 执行首问负责
D. 应严格执行岗位分工，不属于自己的业务范围，客户向自己咨询，也无需理睬 30.下列不符合合规管理要求的做法是（ D ）。
A. 遵守法律法规
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B. 遵守行业自律规范
C. 遵守所在机构的规章制度
D. 在抢占市场时，可以不遵守行业自律规范和相关规章制度 三、多选题（共20题）
1.一个有效的合规管理体系相互依赖的三个组成要素包括（ ABC ）。
A. 董事会和管理层的监督管理 B. 合规管理计划 C. 合规管理审计 D. 风险管理规划
2.合规管理计划包括（ ABD ）。
A. 逐步完善合规风险管理流程 B. 合规培训 C. 营销方案 D. 教育制度
3.商业银行合规风险管理的“三道防线”是（ ABC ）。
A. 业务部门实施有效自我合规控制
B. 合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理 C. 内部审计事后控制 D. 合规文化建设
4.商业银行合规管理的流程一般包括（ ABCD ）。
A. 合规风险应对 B. 客户风险识别
C. 合规风险评估和测试 D. 合规风险监控
5.合规文化建设中需要重点开展的工作有（ BCD ）。
A. 大力拓展优质客户
B. 建立科学的激励约束机制 C. 加强案件防控教育和业务培训
D. 合规部门应与其他部门开展良好的合作 6.经营决策机构的合规管理职责是（ ABCD ）。
A. 负责审议批准全行的合规政策 B. 监督合规政策的实施
C. 负责审议批准合规风险管理报告 D. 对管理合规风险的有效性作出评价 7.尽职监督管理的方法包括（ AD ）。
A. 现场检查 B. 现场监测 C. 营销支持 D. 分析评价
8.农业银行合规管理组织框架的构成部分包括（ ABCD ）。
A. 各级经营决策机构 B. 高级管理层 C. 监事会
D. 合规负责人和合规管理部门、合规管理岗位等
9.下列选项属于农业银行各业务部门应该履行的合规职责的有（ ABCD ）。
A. 依据相关法律、规则和准则的变化和合规管理部门的建议，及时起草、修订相关的规章制度和流程
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B. 协助合规管理部门编写合规手册等合规指南，并负责本业务部门（条线）员工的日常培训
C. 主动进行合规性自查，持续识别、评估本业务条线范围内的合规风险，向合规管理部门报告相关信息和风险点，配合合规管理部门的风险监测和评估 D. 对合规问题及时进行整改，并将整改结果反馈合规管理部门 10. 下列选项属于尽职监督管理工作内容的是（ ABCD ）。
A. 根据经营管理需要和内部控制要求，建立健全部门及条线业务运行管理机制和规章制度
B. 主动开展业务条线内部控制状况自查，持续识别、评估本条线范围内的内部控制缺陷和风险
C. 建立健全本条线重大风险预警机制和突发事件应急处理机制 D. 对内外部各类检查发现问题进行整改及责任追究
11.作为对公客户经理，在日常工作和生活中，应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（ ABCD ）。 A. 自觉抵制内幕交易
B. 不得利用内幕信息牟取个人利益 C. 不得将内幕信息明确告知他人 D. 不得将内幕信息暗示给他人
12.对公业务合规管理所涉及的规则和准则主要包括（ ABCD ）。
A. 国家立法机构制定的各种法律、法规 B. 政府监管机构制定的监管规则 C. 行业协会制定的行业行为规则 D. 金融机构自行制定的操作规范等
13.对公客户经理在工作中要知法守法，履行法律义务主要是（ ABCD ）。
A. 维护国家利益 B. 维护金融安全 C. 保守国家机密 D. 保守商业秘密
14.对公客户经理在工作中要遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制（ ABC ）等不正当竞争手段。 A. 低价倾销 B. 贬低同业 C. 虚假宣传 D. 越级报告
15.对公客户经理在工作中要做到客户至上，应（ ABCD ）。
A. 执行首问负责制 B. 热情接待 C. 语言文明 D. 举止大方
16.对公客户经理在工作中要尊重隐私，不因客户（ABCD）等差异而优待或歧视。
A. 性别 B. 肤色 C. 民族 D. 身份
17.以下合规文件中，对公客户经理需要掌握的有（ AD ）
A.《中华人民共和国合同法》 B.《中国农业银行员工行为守则》
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C.《中华人民共和国物权法》
D.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》
18.对公客户经理在工作中遇到利益冲突，应主动回避。办理（ ABC ）等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。 A. 授信
B. 资信调查 C. 融资 D. 存款
19.下列合规风险管理流程错误的是（ ACD ）。
A. 合规风险的评估、识别、测试、应对、监控以及合规风险报告 B. 合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告 C. 合规风险的识别、测试、评估、应对、监控以及合规风险报告 D. 合规风险的识别、评估、应对、测试、监控以及合规风险报告 20.对公客户经理在工作中要自觉抵制（ ABCD ）。
A. 欺诈 B. 非法集资 C. 商业贿赂 D. 内幕交易
第五章 对公业务的风险管理（86题）
一、判断题（共13题）
1．对公业务风险是指在银行对公业务经营活动和操作环节中存在的致使收益不确定的各种情形。（ 对 ）
2．对公业务风险管理是指商业银行就对公业务的风险进行识别、计量、监测及控制的过程，包括风险管理战略、目标、政策及专项风险控制制度和安排。（ 对 ） 3．结算风险是一种特殊的信用风险。（ 对 ）
4．市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。（ 对 ）
5．操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。（ 对 ）
6．流动性风险是指商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。( 对 ) 7．法律风险是一种特殊类型的操作风险。( 对 )
8．在同一个国家范围内的经济金融活动也存在国家风险。（ 错 同一国家范围内不存在国家风险 ）
9．风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。（ 对 ）
10．风险规避策略是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行风险管理的主导策略。
（ 对 ）
11．商业银行在追求和采用高级风险量化方法时，应当意识到，高级量化技术随着复杂程度
增加，通常会产生新的风险，例如模型风险。（ 对 ） 12．风险监测是一个动态、连续的过程。（ 对 ）
13．根据农业银行业务发展和全面风险管理的需要，逐步建立健全包含基本政策、制度和办
法等在内的层次清晰、科学适用、全面覆盖的风险管理政策制度体系。（ 对 ）
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