封 面
作者：ZHANGJIAN
仅供个人学习，勿做商业用途
个人理财》试题及答案
一、判断题（正确地打“√”，错误地打“X”）
1、个人理财主要考虑地是资产地增值，因此，个人理财就是如何进行投资.（ ） X
2、按照银监会对个人理财业务地定义，商业银行为销售储蓄存款产
品、信贷产品等进行地产品介绍和宣传不属于理财顾问服务.（ ） √
3、目前，证券公司地个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主. （ ） X
4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识地借记卡，与普通借记卡具有相同地服务功能.（ ） X
5、中银理财营销渠道地主体是统一标识地物理网点. （ ） √
6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上地享受、知识上地提高地基础上，自觉地接受中行所提供地各
项服务.（ ） X 7、中国银行理财团队中地成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员.（ ） √
8、理财规划是技术含量很高地行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平.（ ） X
9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品.（ ） X 10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系.（ ） X
11、个人/家庭管理纯粹风险地工具包括商业保险、社会保险和雇主提供地雇员团体保险.（ ） √
12、税收最小化通常是遗产规划地一个重要动机，也是遗产规划地惟一目标.（ ） X
13、将终值转换为现值地过程被称为“折现”. （ ） √
14、复利地计算是将上期末地本利和作为下一期地本金，在计算时每一期本金地数额是相同地.（ ） X
15、预期收益率相同地投资项目，其风险也必定相同. （ ） X
16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一
段时间以确定地价格购买一定数量该公司股票地权利.（ ） X
17、美元对日元升值
10%，则日元对美元贬值
10%. （ ） X
18、商业银行在外汇市场中地经营活动包括代客买卖和自营业务. （ ） √
19、央行不但是外汇市场地参与者，而且是外汇市场地操纵者. （ ） √
20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交割日相同地交易构成地.（ ） X
21、期权费是指期权地执行价格.（ ）
X
22、内在价值是市场价格与期权执行价格之间地差额，而期权价值与内在价值之差即是时间价值.（ ） √
23、一国地国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收
支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值.( ) X
24、生产物价指数与本国汇率走向地关系并不确定，指数比预期高，
可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降.( ) √
25、零售物价指数是一国通胀状况地指示器之一，反映地是人们生活费用地变化.( ) X
26、欧洲日元是指存放于欧洲银行中地日元存款. ( ) X
27、耐用品是指能够持续使用三年或三年以上地产品，如计算机、飞机等.( ) √
28、标准普尔
500
指数对美元汇率地影响最
大. ( ) X
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