1．发行市场和流通市场的关系体现在( )。 A．两者之间有着密切的相互依存关系。
B流通市场是发行市场得以扩大发行的必要条件。 C．流通市场是发行市场得以产生的基础。
D所有在发行市场发行的证券都能在流通市场上交易。 2．金融工具对持有者而言，是( )。
A．金融资产 B．负债 C．真实资产 D．融资凭证 3．政府机构参与金融市场的主要目的是( )。 A．获取利息 B．实施公开市场操作
C．弥补财政赤字 D．为了某些特定的公共工程筹资 4．货币市场的经济功能在于为经济部门调节资金提供( )。 A．自有资本融通的便利 B．长期资金融通的便利 C．流动性便利 D．一年以内的短期资金融通的便利 5．国库券采取折扣发行，是指( )。
A．发行价格与面额相等 B．发行价格与面额不等 C．发行价格高于面额 D．发行价格低于面额 6．传统意义上的直接融资是指( )
A.资金需求者与资金供给者之间的直接融通。
B.资金的需求者和资金的供给者通过经纪人的资金融通。 C.资金的最终需求者和资金的最终供给者之间的直接融通。
D.资金的需求者和资金的供给者通过非银行的金融机构而进行的资金融通。 7．按融资期限，可将金融市场分为（ ）
A.货币市场与资本市场 B.股票市场、债券市场 C.一级市场和二级市场 D.发行市场和流通市场。 8．短期资金融通市场又称为（ ）
A、初级市场 B、货币市场 C、资本市场 D、次级市场 9.长期资金融通市场又称为（ ）
A.货币市场 B.资本市场 C.初级市场 D.次级市场 10.银行承兑汇票市场是指银行承兑汇票的( )。
A．发行市场 B．转让市场 C．贴现市场 D．承销市场 11.银行在票据未到期时将票据买进的做法叫（ ）
A.票据交换 B.票据承兑 C.票据结算 D.票据贴现 12.银行与银行间所进行的票据贴现称为（ ） A.贴现 B.再贴现 C.转贴现 D.第二次贴现 13.在出售证券时与购买者约定到期买回证券的方式称为（ ） A.证券发行 B.证券承销 C.期货交易 D.回购协议 14.以下属于货币市场的有（ ）
A.票据市场 B.债券市场 C.同业拆借市场 D.CDs市场
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15.政府债券一般包括（ ）
A.中央政府债券 B.地方政府债券 C.政府机构债券 D.政府企业债券 16.内含选择权类的债券包括（ ）
A、可赎回债券 B、指数债券 C、可转换债券 D、零息债券 17.按金融工具发行和流通特征，可将金融市场划分为（ ） A.一级市场和二级市场 B.初级市场和次级市场 C.公开市场和议价市场 D.发行市场和流通市场 18.以下哪些属于资本市场（ ）
A.证券投资基金市场 B.债券市场 C.股票市场 D.同业拆借市场 19．日本政府在( )发行的美元债券是欧洲债券。 A．日本 B．美国 C．新加坡 D．美国或新加坡 20．债券发行者可以是( )。
A．个人 B．企业 C．金融机构 D．政府机构 21．股票价格指数与经济周期变动的关系是( ) A．股票价格指数的变动先于经济周期的变动 B．股票价格指数与经济周期同步变动 C．股票价格指数的变动落后于经济周期的变动 D．股票价格指数的变动与经济周期的变动无关 22．私募发行债券的特点是( )。 A．发行手段简便 B．发行时间长
C．流动性比较差 D．比同等公募发行债券的收益率低 23.影响债券价格变动的因素包括（ ）
A.市场利率 B.债券的收益率 C.债券的偿还期 D.债券的面额 24．债券的评级对象是
A．债券的市场价格 B．债券的投资收益
C．债券发行人的资信状况 D．投资者所承担的投资风险 25．公募发行债券的特点是( )
A．筹集的资金量大 B.债权分散，不易被大债权人控制 C．手续复杂 D.发行费用高
26．在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益 率水平。
A．资信评级 B．发行价格 C. 到期日 D．发行费用 27．下列哪些说法正确? ( )
A．减少国债发行或回购部分国债，可能导致股价上扬。 B．压缩支出的效应大于减少税收的效应，会导致股价下跌。 C．扩大财政支出，加大财政赤字，会导致股价下跌。 D．减少税收，降低税率，会导致股价下跌。 28．股票包销的特点是( )。
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A．八股票发行风险转移 B．包销的费用高于代销
C．包销的费用低于代销 D．发行人可以迅速可靠地获得资金 29．金融原生产品主要有( )。
A．货币 B．．期权 C.利率 D．商业票据 30.以下哪些属于金融衍生产品（ ）
A.利率期货 B.利率互换 C.利率期权 D.远期利率协议 四、思考题
1.何谓直接融资和间接融资？两者有何区别？ 2.金融市场包含哪些构成要素？ 3.试述金融市场的主要功能。 4.简述货币市场的特点。
5.股票交易价格是如何确定的？其变动受哪些因素影响？ 6.发行市场和流通市场的区别和联系。 7.债券与股票有何区别？
8.债券交易价格主要取决于哪些因素？ 9.什么是金融衍生产品？它具有哪些特点？ 五、计算题
1.某公司拟发行票面金额为100000美元、年贴现率为4％、期限为30天的商业票据。试计算该商业票据的发行价格。
2.某交易商为筹集隔夜资金，将100万元的国库券以回购协议卖给甲银行，售出价为999800元，约定第二天再购回，购回价为100万元。试计算回购利率。
3.某企业持面额为100000元、尚有30天到期的承兑汇票到银行申请贴现，若银行贴现利率为4％，计算该企业可获得的贴现金额。
4.某公司在6月1日取得1张面额为1000万元的承兑汇票，到期日为当年的12月1日。在9月1日，该公司持票向甲银行申请贴现，贴现利率为8％。到10月1日，甲银行持该票向乙银行申请转贴现，转贴现利率为6％。11月1日，乙银行又持该票向中央银行申请再贴现，再贴现利率为4％。试计算甲、乙银行在贴现业务中实现的盈利。
5. 某投资者在发行日购买了一种面额为1000元、期限为5年、票面利率为6%、到期一次还本付息的债券。在持有该债券2年后，该投资者欲出售此债券。在市场利率为4%时，试计算该债券的交易价格。
6.在上题中，若该债券是采用按年付息方式支付利息，在其他条件都相同的情况下，该债券的交易价格应为多少？
第五章 商业银行：体制与业务
一、名词解释
信用中介、支付中介、信用创造、同业拆借、中间业务、表外业务 二、填空题
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1．商业银行的职能有：----、----、----和----。 2．商业银行组织体制可分为----和----两种基本形式。 3．商业银行增加资本金的主要途径有----、----、----。 4．商业银行贷款按偿还方式划分有----和----两种。 5．商业银行利润由----、----和----三部分组成。 三、选择题
1．商业银行与一般企业的区别在于： A．以赢利为目的
B．具有充分的自主权
D．与社会经济有广泛的联系
D．国际业务
C．以货币资金为经营对象 A．负债业务 A．负债业务 A．企业债券 A．存款业务 A．资本金 A．贷款
2．银行不运用本身资金为客户代办的业务是：
B．资产业务 C．中间业务
3．租赁业务属于商业银行的：
B．资产业务 C．中间业务 D．国际业务 B．金融债券 C．政府债券
D．股票 D．资产业务
4．目前，我国商业银行投资的对象主要限于： 5．银行的资本金属于下列业务中的那一种：
B．中间业务 C．负债业务
6．我国商业银行的负债业务主要有：
B．各项存款 C发行债券 D．流通中的现金 B．贴现 C．投资
D．金银外汇占款
7．商业银行的资产业务主要有： 8．商业银行商业银行的借款主要包括：
A．向中央银行借款 B．同业借款 C．发行股票 D．发行金融债券 9．商业银行的中间业务有：
A．同业拆借 B．转帐结算 C．证券投资 D．信用证业务 10．按贷款的偿还期限将商业银行的贷款分为： A．短期贷款 四、思考题
1．现代商业银行基本职能。 2．现代商业银行的组织体制类型。 3．现代商业银行经营体制变化趋势。
4．简述商业银行“三性原则”； 2008年美国金融危机产生的原因是什么？从商业银行“三性原则”及其相互关系的角度谈谈对我国商业银行的启示。 5．简述商业银行负债业务种类。 6．简要分析商业银行资产业务。 7．简述商业银行证券投资的基本目的。 8．何谓中间业务?主要的中间业务有哪些。 9．简述中间业务和表外业务的区别的联系。
B．中长期贷款 C．活期贷款
D．定期贷款
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