总公司新-反洗钱知识竞赛题库

A.第三方 B.由该金融机构承担责任 C.不承担责任 D.客户自己承担 49.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ C ） A．仅报大额 B．仅报可疑 C．同时上报 D．请示人行

50.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A

A．应当指定专人负责反洗钱工作 B．配备必要的管理人员和技术人员 C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D．应当建立专门的反洗钱部门

多选题：

1．出现以下情况时，应当重新识别客户：BCD A．客户的行为或交易情况未出现异常的； B．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

C．客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的； D．认为应重新识别客户身份的其他情形。

2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC A．要求客户补充其他身份资料； B．回访客户；

C. 向公安、工商行政管理等部门核实； D．其他可非法采取的措施。

3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）

A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的; B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;

C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;

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D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。 A．获得重大洗钱线索的； B．面临经济处罚的；

C. 其他认为有必要报告的情况； D．客户信息泄露。

5.可疑交易识别的原则：ABD A．依法合规原则； B．风险为本原则； C．公平公证原则；

D. 系统抽取与人工识别相结合原则。

6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。

A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险

7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ） A．确认投保人与被保险人的关系

B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息

8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ） A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

C. 对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险

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产品的保障功能和投资收益。

D. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：（AB） A．属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户； B．按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于1.6分的客户； C．客户为公司识别的重点可疑对象； D．客户为外国政要或外国政要的家庭成员。

10. 公司一线人员（包括BCD）及其所属部门负责根据需要收集、提供对客户进行洗钱风险等级评定的相关信息。 A．监察部人员； B．销售人员； C．柜面人员； D．客户服务人员。

11. 地市级分公司反洗钱岗根据业务部门提供的信息，进行客户风险等级评定工作时，认为需要了解客户身份或业务信息的，应向客户所属业务部门（包括AD）发出《客户尽职调查表》。 A．销售部门； B．监察部； C．账务部；

D．业务柜面处理部门。

12.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。 A．转移 B．隐藏 C．篡改 D．毁损

13.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。

A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险 14.反洗钱现场检查程序一般包括（ABD）的档案整理阶段。

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A．检查准备 B．检查实施 C．检查报告 D．检查处理

15.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：（ABC）

A．执行客户身份识别制度的情况； B．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；

C．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；D．反洗钱工作机构和岗位设立情况； 16.金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？（ABCD）

A．未按照规定履行客户身份识别义务的；

B．未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； C．违反保密规定，泄露有关信息的；

D．拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

17.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。

A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险

18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：A B C D E A．进入金融机构进行检查

B．询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

D．对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

19.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：ABCD

A．拒绝反洗钱调查的 B．阻碍反洗钱调查的 C．拒绝提供调

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