查资料的
D．故意提供虚假材料的 E．故意提供虚假说明的 20.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE
A．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院 D．人民检察院 E．中国人民银行
21.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：ABDE
A．反洗钱法 B．金融机构反洗钱规定 C．刑法 D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E．金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
22. 37.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：ABCDE A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B．对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 E．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
23.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查?BCDE A．人民银行进行书面调查
B．在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件 D．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的 E．在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明 24.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：ABCD
A．配合调查的义务 B．如实提供信息的义务 C．不得拒绝的义务 D．不得阻碍的义务 E．提供必要经费的义务
25.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：ABCDE A．姓名或者名称 B．身份证件或者身份证明文件种类
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C．身份证件号码 D．注册资本 E．法定代表人 26.客户身份识别的含义包括：ABCD
A．了解客户本人的真实身份 B．了解客户的交易目的和交易性质 C．了解客户的资金来源和用途 D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
27．客户身份识别的基本原则有：ABCD A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．持续性
28.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（ABCD） A．安全性原则 B．准确性原则 C .完整性原则 D．保密性原则
29.金融机构主要承担哪些反洗钱义务？（ABCDE）
A．建立内部控制制度和组织机构 B．建立客户身份识别制度 C．建立客户身份资料和交易记录保存制度 D．执行大额交易和可疑交易报告制度
E、开展反洗钱培训和宣传工作
30.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？（ABC）
A．预防洗钱活动 B．维护金融秩序 C．遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D．打击犯罪
填空题：
1.各分支公司在登记客户身份信息时，自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户经常居住地与住所地不一致的，登记客户的经常居住地。
2. 对于高风险客户，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况
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等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
3. 法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。
4. 公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
5. 各级公司信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，以便于反洗钱调查和监督管理；采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
6. 应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 7. 应当保存的交易记录，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等。
8. 公司反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。
9. 每次培训后，举办公司要及时对培训进行评估，将培训评估的表格和文字材料作为培训总结上报上级公司，同时留存归档。培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课件、授课人员、参训人数等。
10. 公司反洗钱会议主要包括反洗钱工作会议和反洗钱联席会议。
11.保险金是保险人根据保险合同的约定，对被保险人或者受益人进行给付的金额；包括理赔金、年金、满期金、生存金等。
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12.订立保险合同时，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同时，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，需要进行客户身份识别。
13．客户申请解除保险合同、请求赔偿或者给付保险金时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，需要进行客户身份识别。
14. 风险关键要素主要包括客户行业、业务类型、缴费年限、交易金额、国籍、投保地域、职业类别、业务渠道、交易历史、交易方式等。
15. 。法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”：即营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。
16.《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日通过，自 2007年1月1日 起施行。
17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
18.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
19.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
20.金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循了解你的客户的原则。
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