银行从业资格考试《银行管理(初级)》模拟试题及答案0426-13

银行从业资格考试《银行管理（初级）》模

拟试题及答案0426-13

1、（ ）是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。【单选题】

A.专用存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.基本存款账户

正确答案:A

答案解析:专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进

1

行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

2、银行业各会员单位应互相监督，发现问题应及时向协会举报。【判断题】 A.正确 B.错误

正确答案:A

答案解析:各会员单位应互相监督，发现问题应及时向协会举报。

3、银行合规管理的操作规则具体包括（）。【多选题】

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源

2

C.银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险

D.合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动

E.合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

银行合规管理的操作规则 ：

1.银行董事会负责监督银行的合规风险管理。

2.银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。

3

3.银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。

4.银行合规政策要求高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门 。

5.独立性—合规部门应在银行内部享有正式地位。

6.资源—银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源。

7.合规部门职责—银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。

8.与内部审计的关系—合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。

9.跨境问题—银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。

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10.外包—合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。

4、合规风险报告一般发生的情况不包括（ ）。【单选题】

A.合规风险管理部门内部

B.合规风险管理部门与客户之间

C.合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间

D.合规风险管理部门与银行高层之间

正确答案:B

答案解析:合规风险报告一般发生在合规风险管理部门内部、合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间，以及合规风险管理部门与银行高层之间。

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