一、名词解释
表外业务 备用信用证 商业信用证 票据发行便利 远期利率协议 互换业务 货币互换 利率互换 期货合约 金融期货交易 金融期权 贷款承诺 贷款出售
外汇期货 利率期货 支付结算 汇票 支票 本票 汇款结算 托收结算 代理融通 保付代理 工程项目咨询 企业管理咨询 投资银行业务
二、填空
1、按照巴塞尔委员会提出的要求狭义的表外业务包括（ ）、担保、（ ）和投资银行业务。
2、备用信用证的交易程序是订立合同、（ ）、开证与通知、（ ）、执行合同、（ ）。
3、商业信用证的交易程序是开证人申请开立信用证、（ ）、通知行通知信用证、（ ）、交单议付、（ ）。 4、票据发行便利主要有循环包销的便利、（ ）、（ ）和无包销的票据发行便利。
5、票据发行便利主要由四部分交易主体构成：借款人、（ ）、（ ）和投资者。
6、远期利率协议的类型：普通远期利率协议、（ ）、合成的外汇远期利率协议和（ ）。
7、远期利率协议的定价由（ ）、（ ）、和（ ）三部分组成。 8、商业银行经常进行的互换交易主要是（ ）和（ ）。 9、互换能够做成的前提条件是交易双方（ ）。 10、商业银行经营的金融期货交易主要有（ ）、（ ）和股票指数期货。 11、1973年4月26日，全世界第一家集中性的期权交易市场----（ ）正式成立。
12、CBOE是指（ ）。
13、贷款承诺的主要类型有备用承诺、（ ）和（ ），备用承诺又可分为（ ）、（ ）和（ ）。 14、贷款出售的类型主要有（ ）、（ ）和（ ）。 15票据是国际通行的支付结算工具，广泛使用的有（ ）、（ ）和（ ）。 16支付结算的方式有（ ）、（ ）、（ ）和保函结算方式。 17现代国际银行的支付正在向（ ）、（ ）和（ ）的“三无”方向发展，这同样也是中国银行业支付结算的发展方向。 18商业银行的信息咨询业务可以归纳为（ ）、（ ）和综合信息类咨询三大类。
三、不定项选择
1、表外业务迅速发展的原因主要有（ ）。
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A规避资本管制，增加盈利来源 B适应金融环境变化 C为转移和分散风险
D客户对银行服务需求的多样化
2、对开证行而言，备用信用证的优点体现在（ ）。 A业务成本较低 B可带来较高的盈利 C提高借款人的信用等级 D使受益人获得较高的安全性
3、远期利率协议具有以下几个特点（ ）。
A成本较低 B灵活性大 C保密性 D期限较长 4、从固定利率到浮动利率的互换是（ ）。
A息票利率互换 B基础利率互换 C交叉货币利率互换 D货币互换 5、表外业务具有以下几个特点（ ）。
A灵活性大 B规模庞大 C交易集中 D盈亏巨大 E透明度低 6、银行允诺对顾客未来交易承担某种信贷义务的业务是（ ） A担保 B承诺 C期货 D远期利率协议 7、表外业务包括（ ）
A担保 B承诺 C期货 D租赁
8凡参与支付结算活动的当事人都必须遵循以下基本原则（ ）。 A恪守使用、履约付款
B谁的钱进谁的账，由谁支配 C银行不垫款
D不得损害公共利益
9商业银行接受委托代办一些经双方议定的经济事务的业务称为（ ）。 A支付结算 B代理业务 C租赁 D咨询业务 10、代理业务包括（ ）
A代理收付款 B代理新公司组建 C代理资产保管 C代理发行债券 11、在下列中间业务中，（ ）是开办最为广泛的业务。
Ａ代理业务 Ｂ转账结算业务 Ｃ资调业务 Ｄ代人管业
四、判断并说明理由
1、信用证的产生是和国际贸易的发展密不可分的。 2、票据发行便利和辛迪加贷款没有什么区别。
3、如果未来利率上升，远期利率协议的买方实际支付的利率水平为协议利率。 4、互换的前提条件是交易双方的信用等级不同。
5、银行的贷款承诺一经做出，不经客户同意不可撤消。 6、借助于表外业务，银行可扩大其信用规模。 五、问答
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1、什么是表外业务？它有什么特点？商业银行为什么要发展表外业务？ 2、票据发行便利有哪些种类？我国是否有条件开展该项业务？
3、远期利率协议为什么会受到国际商业银行的确普遍重视而迅速发展？ 4、简述互换业务的交易程序及其特点。
5、贷款承诺有哪些类型商业银行从事贷款承诺业务有何意义？ 6、贷款出售有哪些类型？商业银行为什么要从事贷款出售业务？ 7、为何要对表外业务加强监管？如何加强对表外业务的监管？ 8简述银行支付结算现代化系统发展的内容。
9商业银行为什么要发展代理业务，你认为中国商业银行应怎样发展代理业务？ 10请你为本市某家银行设计拓展投资银行业务的规划和具体实施步骤。
一、名词解释
广义的资产负债管理 狭义的资产负债管理 资产管理思想 负债管理思想 资产负债管理思想 自偿性贷款 资金分配法 一级准备 二级准备 净利息 利率敏感性资金 持续期 持续期缺口 融资缺口 敏感性比率 二、填空
1、广义的资产负债管理按其经历的历程，可划分为（ ）、（ ）和（ ）阶段。
2、商业银行资产管理理论经历了（ ）、（ ）和（ ）三个阶段。 3、资产可转换性理论是由（ ）于1918年在《政治经济学》杂志上发表的（ ）一文中提出的。
4、商业银行资产管理的方法主要有（ ）和（ ）。
5、RSA和RSL的定价基础是可供选择的货币市场基准利率，主要有（ ）、（ ）、银行优惠贷款利率和可转让大额存单利率等。 三、不定项选择
1、在（ ）理论的鼓励下，商业银行资产组合中的票据贴现和短期国债比重迅速增加。
A商业性贷款理论 B资产可转换理论 C预期收入理论 D负债管理理论 2、商业银行重视负债管理理论的目的是（ ）。
A增强流动性 B增加盈利 C弥补资本金的不足 D加强与客户的关系 3、下列有关负债管理理论说法正确的有（ ） A负债管理理论使西方商业银行更富有进取精神 B负债管理理论可促使商业银行扩大信贷规模 C负债管理理论可增加银行经营风险 D负债管理理论可降低银行经营成本
4、关于保持商业银行资产流动性的理论是（ ）
A商业性货款理论 B资产转移理论C预期收入理论 D负债管理理论 5、下列 有关利率敏感性缺口管理模式说法正确的有（ ）
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A当银行预测市场利率将上升时，采取保持缺口为负值，缺口率小于1 B当银行预测市场利率将上升时，采取保持缺口为正值，缺口率大于1 C当银行预测市场利率将下降时，采取保持缺口为负值，缺口率小于1 D当银行预测市场利率将下降时，采取保持缺口为正值，缺口率大于1 四、判断并说明理由
1、按照商业贷款理论的要求，商业贷款一般采取票据贴现的方式。
2、在利率敏感性缺口管理模式中，当银行预测市场利率上升时，往往采取正缺口战略。 五、问答
1、商业银行管理理论中，资产管理思想与负债管理思想，各自强调的管理重心和所处环境差异是什么。
2、二级准备在银行资产组合中的意义和作用是什么？
3、当预测利率处于不同的周期阶段时，银行应如何配置利率敏感资金？为什么？ 4、持续期的经济含义和特征是什么？
5、当利率处于不同周期阶段时，资产负债持续期正缺口和负缺口对银行净值有什么影响？
六、计算并分析：
一家银行资本净额是100万元人民币，总资产为1500万元人民币，表内外风险加权资产期末余额为1208万元人民币；各项贷款期末余额为950万，各项存款余额为1200万元，该银行有一重点客户——某棉纺厂，该厂在该银行贷款余额为11万元人民币，试计算该行的资本充足率、单个贷款比例和存贷款比例并做简要分析。
一、名词解释
资产负债表 损益表 现金流量表 绩效评价 股东财富 ROA 营业利润率 ROE
杜邦分析法 二、填空
1、银行资产负债表包括（ ）、（ ）、和（ ）三部分。 2、编制资产负债表所依据的平衡公式是（ ）。 3、损益表又称利润表，包括（ ）、（ ）和（ ）。 4、编制损益表所依据的平衡公式是（ ）。
5、现金流量表由（ ）和（ ）两部分构成，按等式（ ）进行编制。 6、商业银行的现金来源主要有三条途径（ ）、（ ）和（ ）。 7、商业银行的现金运用也分为三部分（ ）、（ ）和（ ）。
8、从企业价值的贴现模型中可看出，考查银行经营目标实现程度可从两个方面入手：（ ）和（ ），这是设计绩效评估指标的基本出发点。
9、商业银行绩效评估体系是一组财务比率指标，按实现银行经营总目标过程中所
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