柜员、授权部分
一、填空题
1、制定安徽省农村合作金融机构综合业务系统柜员管理办法，是为了明确职责，完善内控制度，防范操作风险，保障综合业务系统的正常运行。
2、设置账务柜员应遵循的原则唯一性原则、永久性原则、真实性原则。
3、主任和主管岗位应按相关规定定期不定期检查相关柜员的现金和凭证使用情况。 4、所有账务柜员当日业务结束后必须向综合业务系统进行正式签退。如因不可抗力原因导致不能进行正式签退的，应及时向省联社科技信息中心报告，严禁擅自离岗。 5、综合业务系统采用柜员卡、柜员代号和密码对柜员身份进行识别认证和管理。 6、综合业务系统对柜员实行交易限额级别管理，每一个柜员都对应一个交易限额级别，柜员只能在交易限额级别规定的范围内办理相应业务，超过交易级别限额的业务，必须经过更高级别柜员授权确认。
7、综合业务系统账务交易授权采取叠加处理的方式，所有交易由普通账务柜员发起，超过交易限额级别的业务，需逐级授权确认。
8、综合业务系统授权方式分本地授权和异地授权两种，一级授权和二级授权采取本地授权的方式，三级及以上的授权采取异地授权方式。
9、下列业务需要二级及以上逐级授权：大额现金业务、大额转账业务、联行结算业务、大额贷款业务、其他需要授权的业务。
10、各级审计、稽查人员应对授权情况进行定期和不定期检查，并对检查情况进行登记备案。 11、依据账务柜员在进行各种账务处理时的权限不同，综合业务系统又将账务柜员分为主任、主管、库管和普通四个岗位。
12、各机构应根据自身业务量、人员数量及人员素质等情况合理确定柜员权限组合，明确每一个柜员的具体岗位、职责和交易权限。
13、复核制机构记账柜员应对复核柜员的现金及凭证进行检查，并与综合业务系统记录核对一致。
14、法人行社应定期对注销或其他原因失效的卡进行销毁。
15、各级管理部门要加强对柜员的教育和管理，加强对授权制度落实情况的检查。 16、主管岗位是对于超过普通岗位权限范围的业务进行审查和授权确认并负责机构日结处理。
17、综合业务系统中的柜员代号由六位数字组成，柜员代号由各法人行（社）统一设置。 18、在复核制机构中，每两个柜员编为一组，一个负责记账，一个负责复核，每笔业务均需要两个人共同完成。
19、本地授权人和被授权人员共同对业务的真实性负责，异地授权人对授权业务的真实合规性进行审查并承担相应的审查责任。
20、任何人不得强令他人违反规定进行授权；授权柜员有权拒绝不符合规定的授权，在拒绝无效的情况下，应立即向上级有关部门反映。
二、选择题
1、根据在综合业务系统中职能不同，将柜员分为账务柜员与（ D ）
A、主管柜员 B、主任柜员 C、库管员 D、非账务柜员
2、授权是综合业务系统特有的（ C ），柜员在办理业务时必须严格遵守，认真执行。
A、管理模式 B、处理方式 C、监督方式 D、权限设置
3、柜员因退休或各种原因离开安徽省农村合作金融系统的，应将柜员卡上缴（ C ）封存。 A、所在社 B、省联社 C、所在法人行（社） D、省联社科技中心
4、综合业务系统授权方式分（ B ）授权两种。
A、一级和二级 B、本地和异地 C、一级至五级 D、主管和主任
5、增加柜员、调动柜员由（ A ）具体负责处理
A、法人行（社） B、会计主管 C、省联社科技信息中心 D、本机构
6、在综合业务系统中，主管岗位和主任岗位只能从事（ C ）等操作。
A、查询、打印、授权 B、查询、打印、授权、管理 C、查询、打印、授权、柜员管理 D、查询、授权、管理、审核
7、独立账务机构的分社（分理处、储蓄所）的岗位最低配置要求有（ B ）
A、4个 B、5个 C、6个 D、8个
8、按照各项业务种类不同，综合业务系统将账务柜员的权限分（ C ）类。
A、10 B、12 C、14 D、15
9、综合业务系统中，五级授权工作由（ A ）执行。
A、法人行（社）主要负责人 B、法人行（社）分管领导 C、本机构主任岗位柜员 D、本机构主管岗位柜员
10、复核制机构应为（ D ）设置一个现金和凭证尾箱。
A、每个记账员 B、每个复核员 C、每个柜员 D、每一柜组
11、柜员（ C ）离岗必须按规定办理（ C ）。
A、临时、柜员卡移交 B、长期、交接手续 C、短期、交接手续 D、短期、移交手续
12、柜员应妥善保管柜员卡和密码。密码应（ D ）。
A、一个月修改一次 B、三个月修改一次 C、移交时修改 D、不定期修改
13、错账冲正与调账；现金、凭证尾箱查询等非账务交易需（ C ）。
A、主管柜员授权 B、主任柜员授权 C、主管岗位柜员授权 D、库管员授权
14、授权柜员要审核授权业务的具体情况，被授权柜员必须向授权柜员说明授权业务的（ D ）。
A、真实性 B、来源 C、去向 D、具体内容
15、授权柜员明知需授权事项不符合有关业务制度规定仍进行授权的，（ C ） 承担相关责任。
A、授权柜员 B、复核员 C、授权柜员和被授权柜员 D、授权柜员和复核员
16、柜员代号要保证确有其人并且需要进入综合业务系统从事相应操作，这条规定描述的是
柜员管理的 ( C )原则。
A、唯一性 B、永久性 C、真实性 D、确定性
17、《安徽省农村合作金融机构综合业务系统柜员管理办法》与《柜员授权管理办法》（试行）自印发之日起施行，其印发日期为（ B ）。
A、2007年6月10日 B、2007年6月15日 C、2007年6月18日 D、2007年6月20日
18、综合业务系统中，一级授权工作由（ D ）执行。
A、法人行（社）主要负责人 B、法人行（社）分管领导 C、本机构主任岗位柜员 D、本机构主管岗位柜员
19、独立账务机构的信用社（支行、营业部）的岗位最低配置要求有（ D ）。
A、4个 B、5个 C、6个 D、8个
20、综合业务系统设置以下五个授权级别，机构主任岗位柜员为（ B ）授权。
A、一级 B、二级 C、三级 D、四级
二、判断改正题
1、设置账务柜员遵循的唯一性是指，在综合业务系统内要保证柜员代号在法人行(社)辖内
的唯一性。 （ × ）
2、安徽省农村合作金融机构综合业务系统柜员管理办法中规定，目前不可以采用综合柜员
制的模式对外办理各项业务。 （ × ） 3、柜员离岗时，严禁不做正式签退处理擅自离开操作终端。 （ × ） 4、柜员卡视同重要空白凭证管理。 （ √ ）
5、空白柜员卡由各法人行（社）统一印制，各所属机构申领空白新卡时，需填制《空白柜员卡申请表》。 （ × ）
6、综合业务系统设置五个授权级别：其中法人行（社）四级授权工作由法人行（社）主管部门负责人执行。 （ × ）
7、复核制机构应为每一柜组设置一个现金和凭证尾箱，记账柜员负责记账处理，也可以保管现金和凭证尾箱。 （ × ）
8、安徽省农村合作金融机构综合业务系统柜员管理办法中所称柜员是指经审核批准后，允许进入综合业务系统从事相关业务操作的系统操作员。 （ √ ）
9、非账务柜员只能进入综合业务系统进行相关查询打印、授权、管理操作，不能进行任何账务处理。 （ × ）
10、因柜员退休、调离等原因今后不会再进入综合业务系统进行各项操作的，可以将柜员卡封存上交法人行（社），但不得注销。 （ × ）
相关推荐：
loading