银行分行理财经理专业序列实施办法

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行理财经理专业序列实施办法

第一章 总则

第一条 为适应我行发展和管理需要，加快专业人才队伍建设，建立“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营机制，全面打造一支作风硬、业务精、绩效优的客户经理队伍，根据总行《中银理财业务管理手册》、ⅩⅩ分行《ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行专业序列建设指引》、《ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行专业序列实施细则（2005年试行）》等相关文件的规定，特制定本实施办法（以下简称“办法”）。

第二章 理财中心岗位设置

第二条 根据总行《中银理财业务管理手册》的相关要求，我行理财中心岗位设置包括理财中心主任、理财产品经理、理财客户经理、理财中心引领员、理财中心交易柜员、现金柜员和风险内控员；

1、理财中心主任：理财中心管理人员，负责理财中心内部经营管理，贯彻中银理财管理部门制定的经营目标和营销计划；

2、理财产品经理：是为理财客户经理提供顾问支持，不直接管理客户和掌握客户资料，当客户需要较为复杂的金融产品、财务咨询及规划服务，由理财产品经理向客户提供专业的咨询服务，出具规划方案；

3、理财客户经理：是客户关系管理的主要实施者，负责理财客户维护和根据客户需求交叉销售各种金融产品；

4、引领员：在引领区内负责迎宾、引导简单的业务介绍，同时负责接待全国的“中银理财”客户。

5、交易柜员：在低柜区内负责产品销售和业务系统操作； 6、现金柜员：在现金服务柜台负责现金业务的操作；

7、风险内控员：负责对理财中心高风险业务操作、帐务处理的合规性进行审核，督促理财中心对发现的差错进行整改，对重大问题及时反馈上级。

第三条 原则上，支行营业部理财中心或营业面积在120平方米以上的理财中心应配备以上岗位，且每200名客户须配备一名理财客户经理。

第四条 理财中心主任、理财产品经理、理财客户经理和引领员纳入理财经理专业序列管理，交易柜员、现金柜员和风险内控员暂不纳入理财经理专业序列。原则上，理财中心主任、理财产品经理须由中级（含）以上理财专业序列人员担

任。

第三章 理财经理专业序列等级

第五条 根据ⅩⅩ分行《ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行专业序列实施细则》及《ⅩⅩ分行职位—薪酬改革方案2005年调整优化意见》，我行理财经理专业序列从上至下分为资深级、高级、中级、初级四个职级。

第六条 高级理财经理从上至下分设立高级理财经理（一级）、高级理财经理（二级）、高级理财经理（三级）三个层级，薪酬分别对应五级三档、六级一档、六级二档。

第七条 中级理财经理从上至下分设立中级理财经理（一级）、中级理财

经理（二级）、中级理财经理（三级）三个层级，薪酬分别对应营销类七级、营销类八级、营销类九级。

第八条 初级理财经理从上至下分设立助理理财经理、理财经理助理（引领员等）两个层级，薪酬分别对应营销类十级、营销类十一级。

第九条 理财经理的聘任实行全行范围内的统一标准，理财经理各等级的职数按比例实行动态调整管理。原则上高级理财经理人数比例原则上按0-10%控制，中级理财经理人数比例原则上按10-30%控制，资深级理财经理总职数最高不超过全部理财经理总人数的5%。

第四章 各级理财经理任职资格和条件

第十二条 基本任职资格和条件

1、遵守国家法律法规，遵守我行各项规章制度和行为规范，具有良好的个人品质和职业道德，无不良记录；

2、大专（含）以上学历，条件优异者可适当放宽，但应在聘任后两年内达到大专（含）以上学历；

3、熟悉银行个人理财业务的基本知识，了解银行其他金融业务的基础知识，具有一定的英语会话能力，工作认真细致、责任心强；

4、具有较好的人际关系、服务意识，较强的进取精神、营销意识、组织协调与公共关系能力，以及较强的综合分析能力；

5、上一年度绩效考核在B（含）以上，无违法违纪行为或重大业务差错；

6、具备良好的团队合作精神，具有适应任职要求的心理素质和身体条件； 7、通过分行组织的理财序列考试，获得理财经理的上岗资格。

第十三条 资深级理财经理作为一种荣誉，授予达到规定资历和服务水平、具有突出贡献、承担相应责任的高级理财经理，其任职除满足基本任职资格和条件外，还应满足以下条件：

1、具有大学本科（含）以上学历，具备熟练的英语会话能力； 2、连续六年内无违法违纪行为或重大业务差错记录；

3、从事银行相关专业工作十二年以上，原则上从事过两个（含）以上银行专业工作岗位，或在我行高级理财客户经理岗位工作五年以上；

4、能够为客户提供个性化的财富管理，有能力达到本级别应有的业绩目标； 5、能熟练使用常见的个人投资理财工具，如保险、外汇、股票、基金、债券、衍生工具以及房地产投资；熟练掌握个人理财原则、基本技术分析方法和投资组合理论及相关法律法规，具有产品的组合和创新能力；

6、具有较强的组织协调能力，以及解决困难和处理危机的能力，具有深厚的专业技术、风险识别防范能力、高超的营销技巧等专业素质；

7、取得权威的国际个人理财规划师（CFP）认证证书；取得三项以上（证券、保险、基金等）专业从业证书，条件特别优秀可以适当予以放宽；

8、连续三年年度绩效考核在A（含）以上，或连续两年年度绩效考核在A+。 第十四条 高级理财经理除应满足基本的任职资格和条件外，还应： 1、具备大学本科（含）以上文化程度，具有熟练的英语听、说、读、写能力；

2、连续五年内无违法违纪行为或重大业务差错记录；

3、从事银行相关专业工作八年以上，原则上从事过两个（含）以上银行专业工作岗位，或在我行中级客户经理岗位工作五年以上；

4、可以为客户提供财富管理，有能力达到本级别应有的业绩目标； 5、熟练使用个人投资理财工具，如保险、外汇、股票、基金、债券、衍生工具以及房地产投资，掌握个人理财原则、基本技术分析方法和投资组合理论及相关法律法规，能够熟练的进行产品组合；

6、具有风险防范和客户识别能力、业务开拓能力、客户关系管理能力、组织和协调能力；