十四、简述证券法基本原则之“公开、公平、公正原则”
1、 公开、公平、公正原则证券法律制度的核心，也是证券立法的基本原则。 2、 公开信息又称信息公开原则，其核心要求是实现市场信息的公开化，保证市场具有充分的透明度。公开原则具体包括两个方面，即证券信息的初期披露和持续披露。 3、 公平原则是指证券发行、交易活动的所有参与者法律地位平等，各自的合法权益应当得到平等的法律保护。
4、 公正原则主要是针对证券监督管理机构的监管行为而言的，它要求证券监管机构在公开、公平的基础上对一切被监管对象给予公正待遇。
、金融市场：是各经济主体进行资金融通的场所及资金在其中运动所形成的资金运动网络，即资金的集中和分配、资金的需求和供给的场所，包括以金融机构为主体的固定场所的金融市场和以非金融机构为主体进行自由交易的无固定场所的金融市场。 2．金融法：金融法是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总称。 3．金融犯罪：是指违反金融法律、法规，侵犯金融机构或其他单位或个人的利益，妨碍金融业务的正常开展，扰乱国家金融秩序，情节严重，依法应受刑事处罚的行为。 4．货币法：货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。
5．集资诈骗罪：指犯罪嫌疑人在逃离国家金融监管部门监控的条件下，以欺诈的方法骗取不明真相的投资者的信任，取得资金，并且该资金并没有按照集资协议或集资章程的规定使用，而是以各种情由非法占为已有，这是一种故意犯罪行为。
6．商业银行的接管：是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。
7．票据法律关系：是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务关系，包括因票据本身所产生的法律关系，以及与票据相关的法律关系。 6．票据行为：是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动，包括出票、背书转让、承兑、参加承兑、保证、更改、禁止背书、付款和参加付款等活动。
7．票据抗辩：是指票据债务人根据票据法的规定，对票据债权人拒绝付款或者暂时不付款的行为。
8．抵押：指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以抵押财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。
9．质押：指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，作为债权的担保。如果债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以质押财产折价或者拍卖、变卖，所得价款优先受偿的一种法律制度。
10．共同保证人：是指在保证合同中，有两个或两个以上的保证人为一个被保证人担保，以增强担保的效力。 11．动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。 12．公示催告：指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据周知各界，催促不明利害关系的当事人在一定的期间向法院申报票据权利。
13．对外担保：是指我国境内的中国法人以保证、抵押和质押方式对境外机构或境内的外资机构承诺，当债务人不履行合同义务时，代为履行偿付义务。
14．信托：是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。 15、证券交易所：是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责，实行自律性管理的会员制事业法人。
16、证券包销：是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。
17．内幕信息：是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。
18．市场禁入：证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。
19．投资基金：是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资比例分享收益、分担风险的基金。
20．信用证诈骗罪：犯罪嫌疑人故意利用非法手段伪造、变造、骗取信用证取得方法利益，数额较大的，均可构成信用证诈骗罪。 21．银行法：是调整银行和非银行金融机构在进行组织管理和开展业务活动中产生的各种社会关系的法律规范的总称。
22．票据的伪造：是指无权限人假冒他人或虚构他人名义在票据上签章的行为。
23。公示催告：是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据周知各界，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，如不再规定的期间内申报，就不能以有关的票据权利请求法律保护。
24．连带责任共同保证人的追索权：是指已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。
25．保证合同：是指主债的债权人要求债务人提供保证人作为主债履行的担保，由债权人、债务人和保证人共同订立的协议。
26．共同受托人：是指统一信托关系中有两个或两个以上的受托人为共同受托人，共同受托人的法律地位与共同代理人相同。 《金融法规》选择题和判断题 第一章 金融概论
一、 单项选择题 1.下列不属于银行业金融工具的是（B） A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票 2、 金融市场按照融资的期限，可分为（A ） A、短期金融市场和长期金融市场 B、股票市场和债券市场 C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场 3． 金融法律关系的客体是指（C） A金融业 B金融市场 C金融工具 D金融体系 4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 5．国际货币基金组织主要对会员国提供（D） A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款 D中短期贷款二、 多项选择题 1． 金融业的特征主要有（ABCD） A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式 C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定 2．金融业的作用主要有（ABD ） A、中介作用 B、调节作用 C、转换作用 D、服务作用 、 3．金融市场的范围分类（AB） A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场 4．下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD ） A、定期存款单 B、支票 C、定活两便存款单 D、大额可转让存单 5．金融工具的特征有（ABCD） A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性 三、判断题
1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。（对 ） 2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。（错 ） 3、金融法的调整对象是金融业。（错 ）
4． 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式（错） 5． 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场（错）
6． 金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强（对）
7． 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（对）
8． 国际清算银行的最高权力机构是理事会。（错）
第二章 货币管理法 一、 单项选择题
1．票面残缺不超过1/5的人民币（A ）
A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换 2．残缺的人民币由（A）收回、销毁
A中国人民银行 B国有独资商业银行 C储蓄所 D财政部 3．下列不属于国际收支的资本项目是（D ）
A、证券投资 B、私人长期投资 C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支 4．我国现行的人民币汇率制度为（ D）
A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制 5．中国外汇交易中心实行（ A）
A会员制 B公司制 C集团制 D股份制 二、 多项选择题
1． 人民币的形式，主要包括（AB）
A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用币 2． 我国对人民币的保护包括（ABCD）
A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料 3．（BCD）等行为是违反人同币图样的法律规定的行为
A印制代币票券 B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品
4、下列行为属于逃汇的有（ABCD ）
A、 擅自将外汇存放在境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。 C擅自将外汇汇出或携带出境 D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境 5．下列有关人民币的论述中正确的为（BC）
A人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B人民币由中国人民银行统一印制、发行 C人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换 三、 判断题
1． 我国的货币发行权属于国务院（对）
2． 根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（对） 3． 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。（对）
4． 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇（错）
第三章 金融犯罪及其法律责任 一、 单项选择题
1． 犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。
A 3年 B 4年 C 5年 D 6年
2．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）
A 变造票据罪 B伪造票据罪 C变造货币罪 D伪造货币罪 3．擅自发行股票债券罪属于（C）
A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪 C伪造证券罪 D金融诈骗罪 4．票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）
A死刑 B有期徒刑 C无期徒刑 D 10年以上有期徒刑 5．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B） A过失 B故意 C过错 D欺诈 二．多选题
1．伪造、变造金融票证罪包括（ABCD）
A伪造变造汇票、支票和本票 B伪造变造委托收款凭证 B伪造变造信用证 D伪造变造银行存单 2．贷款诈骗罪的形式包括（ABD）
A编造引进资金、项目等虚假理由 B使用虚假的经济合同的
C冒用他人的汇票、本票、支票 D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
3．信用卡诈骗罪是指（ABCD）
A伪造信用卡 B变造信用卡 C恶意透支 D冒用他人的信用卡 5． 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（AB） A国库券 B金融债券 C票据 D信用证 6．保险诈骗罪的共犯有可能是（BCD）
A保险监管机构 B保险事故的证明人 C保险事故的鉴定人 D财产评估人 三、判断题
1． 金融犯罪是指违反金融法的行为（错）
2． 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪。（错）
3． 集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准（对） 4． 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪（错）
5． 保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。（对）
第四章 中国人民银行法 一． 单选题
1．中国人民银行行长由（B）任命
A 国务院总理 B国家主席 C委员长 D全国人大常委会 2．下列不属于中国人民银行的职能是（C）
A发行的银行 B银行的银行 C企业的银行 D政府的银行 3．我国货币政策的目标是 （ D）
A稳定物价 B充分就业 C平衡国际收支 D保持币值稳定，并以此促进经济增长 4． 货币政策委员会是中国人民银行（D）
A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构
C货币政策实施的监督机构 D制定货币政策的咨询议事机构 5．下列不是货币政策委员会当然委员的是（B）
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