广北省农村信用社自动柜员机(ATM)管理办法

广北省农村信用社自动柜员机(ATM)管理办法

第一章 总 则

第一条 为切实加强自动柜员机(以下简称ATM)的管理,确保ATM的正常运行和资金安全,促进业务发展,特制定本办法。

第二条 各县级联社（农合行）申请安装ATM，应对ATM的管理、安全、业务量、效益、企业形象等方面进行可行性论证，并填制ATM安装申请表（见附表1），经市、州办事处（市联社）审核后，报广北省农村信用社联合社（以下简称省联社）审批。必要时，省联社有关部门应到申请网点实地论证。ATM安装后，不得无故移动、变更，如有特殊情况，必须上报省联社批准。

第三条 配置于各营业网点的在行式ATM，由所在网点负责管理；配置于公共场所的离行式ATM，由各县级联社（农合行）指定网点负责管理。

第二章 省联社的管理职责

第四条 省联社会计结算处的职责：

1、根据业务发展要求和市场情况，负责ATM的管理和规划。

2、负责制订ATM管理的规章制度和办法，对县级联社（农合行）ATM制度执行情况和经营情况进行检查、考核，定期通报ATM运行状况，并协助装机网点查处有问题交易。

3、负责ATM操作及管理人员的上岗培训和日常业务指导。 4、参与ATM的选型和安装调试工作, 搞好ATM运行和维护的协调工作。

5、负责受理ATM的故障投诉，并及时与技术部门、维修公司和装机网点联系，协调和督促故障的及时处理。

6、负责全省ATM外部装饰标准，适时提出ATM功能升级需求。

第五条 省联社技术保障处的职责：

1、负责ATM的选型、ATM设备及前后台软件的安装、调试。

2、负责ATM的网络建设和技术支持，处理ATM在运行过程中出现的软、硬件以及线路故障。

3、负责ATM运行状况的监控。

4、参与ATM的规划，协助ATM的培训和处理有关ATM的客户投诉、做好ATM的维护和保养。

第六条 省联社财务处负责确定ATM业务的会计核算办法和及时解答各县级联社（农合行）账务处理中的疑问。

第七条 各市、州办事处（市联社）应协助省联社做好ATM的各项管理和服务工作。

第三章 基层联社的管理职责

第八条 各联社、合作银行要充分重视和切实加强对ATM的管理，严格执行省联社制定的各项ATM管理制度和办法,对本联社（行）ATM负全面管理责任,确保本联社(行)ATM正常运行。其主要职责有：

1、明确一名分管主任(行长)作为本联社(行)ATM的管理责任人。

2、明确相关部门负责辖内ATM的指导、管理、协调和服务。

3、将ATM视同辖内营业网点进行管理，将ATM的头寸接送、钥匙和密码的管理纳入保卫部门日常工作的范畴。

4、指定科技人员负责辖内ATM的技术支持和故障维护。如遇ATM运行异常或出现故障无法处理，应及时上报省联社技术保障处处理。

第九条 各装机网点ATM开通后，在ATM本身无故障的情况下必须保证开机率100%；如有特殊情况，须上报省联社会计结算处批准后方可停机。其主要职责有：

1、指定专人负责ATM日常维护、管理等工作。（共两人：一人为ATM管理员、一人为ATM操作员）

2、严格按照操作规程，坚持密码、钥匙双人分管、清机双人操作、钱账双人分管的安全原则。

3、认真做好加钞、清钞、日终轧账、账务核对、软硬件维护等日常管理工作。在ATM服务时间内，根据ATM交易量及时补充现钞、现金流水纸及客户通知单。

4、安装相应的监控设备，对机器故障或异常现象应及时与本联社（行）科技部门联系。

5、负责逐台建立ATM管理档案和登记簿，详细记载钱箱加钞和ATM运行情况、故障处理情况和差错情况。

6、负责ATM基本维护工作，保持良好的工作环境，保证

ATM机的正常运行。做好ATM使用宣传工作，负责ATM灯箱照明。

7、ATM业务是柜台业务的延伸，当顾客因使用产生疑问或纠纷时，各联社或营业网点负责对顾客的解释工作，维护好农信社的服务形象。

第四章 日常操作要求及管理员的职责

第十条 ATM管理员、ATM操作员必须经省联社培训合格，取得资格证书后，方可上岗。

第十一条 ATM保险柜（钞箱）钥匙和密码必须实行分管，ATM保险柜（钞箱）钥匙和密码的管理人员不能交叉，钥匙移交或更换密码时必须登记备案。在无特殊情况下，不得随意调换人员管理和使用密码。

第十二条 各装机网点应每天清机一次，以便及时发现问题和解决问题。

第十三条 各装机网点应设立“ATM现金登记簿”、“会计出纳交接登记簿”、“银行卡业务登记簿”、“ATM故障受理单”。

第十四条 根据ATM机具管理与运行工作要求，ATM管理员职责如下：

1、必须由装机网点的负责人或会计人员担任。

2、负责保管、修改保险柜（钞箱）的密码，并将密码用密码信封封存，定期更换，严防泄密。

3、负责登记ATM的有关登记簿及账务管理。

4、负责ATM交易管理，监督和协助ATM操作员的领现、