理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范

理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范

1 前言

本接口规范规定了金融机构向人民银行理财与资金信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定。 2 文件规范 2.1 文件编码

上传的数据文件为.dat文件，文件格式为文本文件。 2.2 文件大小限制

为了保证业务处理效率，本规范定义一个数据文件大小不可超过5MB，如果当天的数据过多，超过了文件大小限制，请分成多个文件。 2.3 文件格式

需要将报送的文件压缩成zip文件进行传输，zip文件中包含该机构需要发送的所有数据文件(dat)文件, 上传的数据文件必须存在，内容可以为空。 2.4 文件名称

压缩文件名称组成：

标识码 + 14位报数金融机构总行机构代码+ yyyyMMdd + 3位顺序号.zip。

序号 压缩文件说明 压缩文件 数据文标识码 件个数 数据文件说明 数据文件名称 1

资产池基本信息 产品基本信息 资产池及产品信1 息 产品终止信息 资产池终止信息 2 产品募集信息 PCD 1 产品资金募集信息 资产负债信息 贷款明细信息 3 资产负债信息 PVD 3 股票及其他股权资产中资金信PPI 5 产品起始募集信息 PPB1.dat PIB1 .dat PIB2 .dat PIE1 .dat PPE1 .dat PCD1.dat PVD1.dat PVD2.dat PVD3.dat 托、理财产品投资明细信息 产品或资产池基本信息修改申资产池及产品基4 本信息修改申请 产品或资产池信息修改内容 产品起始募集信5 息修改申请 产品终止信息修6 改申请 产品募集信息修7 改申请 资金募集信息修改内容 资产负债信息修改申请单 申请修改资产池信息 资产负债信息修8 改申请 AF5 5 贷款明细信息 股票及其他股权资产中资金信AF55.dat 托、理财产品投资明细信息 9 10 码处理情况

AF11.dat AF1 2 请单 AF12.dat AF21.dat AF22.dat AF31.dat AF32.dat AF41.dat AF42.dat AF43.dat AF51.dat AF52.dat AF53.dat AF54.dat 产品起始募集信息修改申请单 AF2 2 产品起始募集信息修改内容 产品终止信息修改申请单 AF3 2 产品终止信息修改内容 产品资金募集信息修改申请单 AF4 3 申请修改产品信息 资产负债信息 申请单反馈信息 产品及资产池代AFF PIF 1 2 申请单反馈信息 产品代码处理情况 资产池代码处理情况 AFF1.dat PIF1.dat PIF2.dat 2

报文处理结果 11 报文处理结果 产品基础信息下12 载

MMdd.zip FVR PBI+yyyy1 产品基础信息下载 2 报文处理明细 FVR1.dat FVR2.dat PBI1.dat 2.5 字段定义规定

2.5.1 长度属性中“n”表示只可以使用数字，“c”表示可以使用数字或字符，一个汉字（或其他双字节字符）按2个字符计算，“d”表示日期型数据。

2.5.2 文件中字段与字段之间以“|”分割。 2.5.3 对于没有内容的字段，也应保留位置。 2.5.4 数值型数据前面不要0。 2.5.5 日期型数据样式为 yyyy-MM-dd。 2.5.6 最后一个属性后不应添加分割符。

2.5.7表格中定义的上传的数据文件必须存在，内容可以为空。 2.5.8产品募集信息和资产负债信息文件名中的日期必须为月末。

2.6 数据文件

2.6.1 资产池基本信息

列号 编号 名称 长度 是否 可空 N N N N 描述 编码规则：14位，以Z开头，法人机构码6位；年份2位；顺序码5位。 金融机构法人标准代码 最长120位（60个汉字） yyyy-MM-dd 1 2 3 4

101 102 103 104 资产池代码 发起机构代码 资产池名称 资产池起始日期 14c 6c 120c 10d 3

2.6.2产品基本信息

列号 编号 名称 长度 是否 可空 描述 编码规则（参见特定目的载体SPV编码规范）： 6位机构码+1位类型码（表外核算理财产品为1、资金信托产品为2、表内核算理财产品为Z）+2位年份+5位顺序码+1位校验码 注：如果金融机构不能自行生成编码，这里需要填写一个不重复的编号，可以使用当前时间，到秒级yyyyMMddhhmmssz，最后以字母z作为标识 金融机构法人标准代码 1-理财产品 2-资金信托 最长为120位（60个汉字） 最长为120位（60个汉字） 最长为60位 1-公募 2-私募 1-集合管理 2-单独管理 2-开放式净值型 3-开放式非净值型 4-封闭式净值型 5-封闭式非净值型 001-债券及货币市场类 002-债权类 003-资本市场类 004-股权类 005-混合类 006-另类 200-结构性 300-QDII 1-表内存款 2-表内非存款负债 3-表外 1-是 2-否 1-是 2-否 4

1 301 产品代码 15c N 2 3 4 5 6 7 8 9 302 发起机构代码 303 产品种类 304 产品名称 305 产品品牌 306 产品期次 308 募集方式 309 管理方式 6c 1n 120c 120c 4n N N N Y Y Y N N 307 发起机构内部产品代码 60c 1n 1n 10 310 运行方式 1n N 11 311 产品类型 3n N 12 13 14 15

312 业务模式 313 收益保障标识 314 本金保障标识 315 预计客户最高收益率 1n 1n 1n Decimal(8,5) N N N Y