为进一步提高我县内控执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务经营工作安全稳健运行，为有效遏各类制案件发生，确保各项业务工作正常运行，强化安全责任制的落实，严格执行各项规章制度，消除隐患，努力实现“零发案”目标，我县农村信用社认认真真开展了“案件风险全面排查”工作，现将具体情况报告如下：
一、基本情况
宁南县农村信用社2010年9月末，各项存款41,071万元，各项贷款25,469万元，共有对外营业机构11个，其中：联社营业部含对外机构小额贷款信贷中心；管理部门5个，即：综合部、合规部（含稽核大队、守押大队）、风险管理部、资金营运部、财务会计部（含清算中心）。按风险分：一级风险营业机构5人，二级风险机构2个，三级风险机构4个；设有金库9个。2010年9月末，全辖共有在岗职工89人，全县配备有专用运钞车1辆，其他车辆4辆，专职押运人员5人，专（兼）职风险经理、派驻会计、主办会计、柜员（兼）9人； 11个营业网点安装了监控设施，其中：安装摄像头117个，并实现了联社联网远程监控。2010年对联社营业部进行了标准化改造，目前正在对松新信用社、中心街信用社、西瑶信用社进行标准化改造。
二、组织领导
（一）为了确保我县农村信用社“2010年案件风险全面排查工作”顺利开展，县联社以宁农信联〔2010〕174号文成立了以理事长计定先同志为组长，副主任郑阳同志、监事长殷国旭同志为副组长，各部门负责人为成员的“2010年案件风险全面排查工作”领导小组，领导小组下设办公室于合规部，由杨正喜同志任办公室主任，负责组织协调各部门、各营业网点“案件风险全面排查”工作。
（二）为确保“案件风险全面排查”工作按时完成，领导小组下设督导和检查工作小组，并实行分片负责制，负责对各部门、各营业网点“案件风险全面排查”工作的开展情况进行现场检查和督导。
第一组：由计定先、张廷忠、王松巍、李勇、石国元、网点派驻会计主管（风险经理）负责，负责松新信用社、新村信用分社、幸福信用分社、山王庙信用社等4个营业网点“案件风险全面排查”工作的督导和检查。
第二组：由郑阳、何正刚、任靖、桂正涛、王宁、李远志、派驻会计主管（风险经理）负责，负责县联社机关、清算中心、联社营业部、信贷服务中心、披砂信用分社、中心街信用分社等部门和营业网点“案件风险全面排查”工作的督导和检查。
第三组：由殷国旭、杨正喜、谢宝树、郭静涛、黎志成、派驻会计主管（风险经理）负责，负责华弹信用社、大同信用分社、西瑶信用分社、白鹤滩信用社等4个营业网点“案件风险全面排查”工作的督导和检查
各督导和检查工作小组，根据不同时期工作情况组织了专门力量，巡回对包片机构进行定期和不定期的督导和检查。
（三）各信用社（部）是“案件风险全面排查”工作的实施主体，紧密结合今年以来相继
开展的“案件防控?三不为?专项教育整顿活动”、“深化内部控制整顿建设活动”，成立了相应的领导小组。各社部主任为“案件风险全面排查”工作的第一责任人，派驻会计主管（风险经理）为第二责任人，负责“案件风险全面排查”工作的组织和实施。
（四）领导小组办公室以宁农信联〔2010〕174号文，制定并下发了《宁南县农村信用社案件风险全面排查工作实施方案》，为这次案件风险全面排查工作详细的工作措施，推动了案件风险全面排查工作的有效开展。
三、案件风险全面排查工作开展情况
这次案件风险全面排查工作，我县农村信用社集中学习73次，参加人员488人次，组织专题培训30人次，累计参加培训人员203人次；共梳理制度41个，学习评议制度27个，修订完善制度2个，新建制度8个；机构自查面100%，员工自查面100%，收到各类自查报告46个，召开自查自纠评议会议22人次；各社部组织工作组12个，参加人员33人，投入检查日1487个，发现问题12个（已经现场整改）；联社派出专项检查组3个，参与检查人员17人，累计投入检查工作日155个，发现问题49个，通报批评17人、经济处罚49人次、金额4940元，发出整改通知书30份、发出处罚通知书32份；排查工作期间员工参加学习（含集中学习、专题培训、自学）面达100%。
（一）制度学习。
组织职工学了银监局“五十个严禁”、省联社“十五条禁令”及《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材、《凉山银行业金融机构2010年案件风险全面排查工作方案》、银监会“三个办法一个指引”，防范操作风险“十三条意见、十项措施、十个联动、六个重点环节”。
（二）制度完善。按照文件要求，联社各部门完善了各项规章制度、操作规程，规范了操作，规避了风险。一是制定印发了《宁南县农村信用合作社联合社关于进一步加强员工及亲属贷款管理的通知》（宁农信联〔2010〕90号）、《宁南县农村信用合作社联合社关于规范蜀信卡异地业务办理的通知》（宁农信联〔2010〕84号）、《宁南县农村信用合作社联合社关于调整部分贷款审批授权权限及相关要求的通知》（宁农信联〔2010〕80号）、《宁南县农村信用合作社联合社关于进一步做好支持现代烟草农业发展的紧急通知》（宁农信联〔2010〕79号）、《宁南县农村信用合作社联合社银行卡废卡管理办法》（宁农信联［2010］93号）、《关于规范SC6000上线后原不良贷款执行利率的通知》（宁农信联［2010］70号）加强了贷款管理，规范了贷款和蜀信卡业务操作、《宁南县农村信用社蜀信卡（借记卡）业务操作规程》（宁农信联［2010］274号）；二是制定印发了《宁南县农村信用社存款风险滚动检查暂行规定》（宁农信联［2010］14号）、《关于核定2010年一般存款限额的通知》（宁农信联［2010］73号）、《宁南县农村信用社对账工作实施细则》（宁农信联［2010］85号）对存款和现金的风险点进行有效的防范和控制；三是制定防范和化解风险的应急处置措施，印发了《宁南县农村信用社“六大风险”化解方案》（宁农信联［2010］27号）、《宁南县农村信用社流动风险处置预案》（宁农信联［2010］69号）、《宁南县农村信用社重大声誉事件应急预案》（宁农信联［2010］105号）、《宁南县农村信用社自助银行设备突发事件应急预案》（宁农信联［2010］269号）；四是制定了《宁南县农村信用社视频监控管理
办法》（宁农信联［2010］100号），加强了安防产品的管理，发挥了利用视频监控系统有效控制风险的作用；五是制定了《宁南县农村信用社派驻会计主管和管理办法》（宁农信联［2010］279号），明确了派驻会计的责、权、利。各项制度的修改、补充、制定和完善，基本涵盖了每一项业务和各个操作环节，初步形成了横向到边、纵向到底的内控制度风险控制体系。
（三）这次案件风险全面排查工作，联社各部门、各机构对正在实行的各项规章制度进行了评议，并以表格的形式进行了梳理，表格中没有反映的问题，在报告中进行了分析。
四、案件风险排查的具体事项
这次案件风险全面排查工作，各信用社通过自查、联社工作组进行抽查，具体排查了以下几方面的工作。
（一）各项内控制度的建立和完善
1、全面梳理各项规章管理制度，这次案件风险全面排查，共梳理规章制度制度41个，学习评议制度27个，修订完善制度2个，新建制度8个。
2、各项规章制度的建立涵盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节。
3、在全面梳理的基础上进行分析、评价，对原来制定已不适应的相关制度进行了废止、修订和完善。
（二）联社案件防范工作的长效机制
1、县联社、各信用社案件防控工作建立健全了领导组织体系，年初联社与各网点、各机构签订了案件防范责任书。
2、按照案防工作的要求，联社按月召开了案情、防控分析相关会议，对辖内风险状况进行全面分析评估。
3、对风险点进行有效识别和采取了相关措施，落实了有效防范操作风险和道德风险的管理机制。
（三）稽核监督组织体系和队伍建设
1、联社落实了理事长负总责、监事长分管的稽核组织体系；建立了稽核大队、按要求配齐了稽核人员和配备了必要的工作笔记本电脑；实行了序时稽核包片负责制并每年轮换。
2、建立了合规、稽核部门内部管理制度、序时稽核报告制度、稽核人员学习制度、履职考核制度，制定了《宁南县农村信用社稽核工作尽职管理办法》。
3、聘用稽核人员严格执行了准入制度，对工作不尽职、违规违纪的稽核人员进行了问
责。
4、合规部按月对稽核人员进行组织培训、学习，培训学习时间达到要求。
5、稽核监督工作开展情况
(1)序时稽核工作按照“时间不间断、业务全覆盖”的要求完成了序时稽核任务。
(2)稽核人员发现违规问题及时发出了整改通知书或提出处理意见建议，发现重大线索和可疑问题及时进行了报告和处置；
(3)联社合规部坚持汇报制度和定期召开稽核例会，研究总结和通报辖内序时稽核工作进度、发现的主要问题及整改处理情况，对重大问题及时研究提出处理意见，按规定处理违规违纪责任人，对发现的内控缺陷和漏洞及时研究制定完善措施和办法；并积极开展后续稽核，对未整改的问题进行跟踪督导。
(4)按要求组织开展各种专项检查和离任审计。
6、各项业务领域如会计、储蓄、信贷、出纳等在检查中发现的问题各单位、相关部门认真进行了整改，对相关责任人进行了严格问责和处理。
7、检查违规积分管理办法执行情况
联社严格执行了员工违规行为积分管理登记制度，并将积分管理纳入年度考核、评选先进、竞聘、晋升以及续聘的依据，对积分较高的员工，机构、部门的负责人依照规定予以批评教育、警示谈话、取消竞聘资格、待岗、扣发责任目标工资、降级等处理。
（四）员工轮岗休假、行为排查及管理监控
1、联社建立落实了干部交流、员工轮岗、强制休假、亲属回避制度等四项制度。
2、按照规定：员工轮岗和强制休假制度，信用社重要岗位人员不超过两年，其他岗位人员最多不超过三年执行强制休假。我县由于人员素质等方方面面的原因，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。
3、通过检查不存在有亲属连带关系的员工在同一机构工作或处于同一业务流程的重要环节等。
4、开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为失范监督，对已经出现违规操作等现象的“九种人”进行了重点排查，并建立了全面的监控台账适时监控管理。对行为排查以及日常检查中发现有问题的人员，采取了调离、离岗培训、强制休假等措施。
（五）检各营业网点的安防设施、基础防范设施的配置情况
相关推荐：
loading