第5章
一. 单项选择题
1.金融市场最常用、最重要的分类方法是将市场分为（ ）
A．直接金融市场和间接金融市场
B．全国性金融市场、区域性金融市场和国际金融市场 C．货币市场和资本市场 Ｄ．现货市场和期货市场
2.资本市场中的一级市场是指股票与债券等长期融资工具的（ A．交易市场 B．变现市场 C．发行市场 D．批发市场 3. 在证券交易所内进行的交易称为（ ）
Ａ．场内交易 Ｂ．场外交易 Ｃ．柜台交易 Ｄ．第三市场交易 4. 马克思认为金融市场的核心是（ ）
Ａ．劳动市场 Ｂ．资金市场 Ｃ．商品市场 Ｄ．技术市场 5. 在金融市场上资金的供应小于需求，则利率将会（ ）
Ａ．上升 Ｂ．不变 Ｃ．下降 Ｄ．无法确定 6. 主要进行长期贷款的银行是（ ）
Ａ．中央银行 Ｂ．商业银行 Ｃ．专业银行 7. 第一张可转让存单于1961年创造的出于（ ）
Ａ．交通银行 Ｂ．花旗银行 Ｃ．英格兰银行 Ｄ．法兰西银行 8. 长期资金市场又称为（ ）
Ａ．货币市场 Ｂ．资本市场 Ｃ．初级市场 9. 长期资金市场又称为（ ）
Ａ．货币市场 Ｂ．资本市场 Ｃ．初级市场 Ｄ．次级市场 10. 回购协议实质上是（ ）
） Ｄ．投资银行 Ｄ．次级市场 Ａ．证券买卖 Ｂ．短期借贷
Ｃ．有抵押品的短期借贷 Ｄ．有抵押品的证券买卖 11.证券行市与市场利率（ ）
Ａ．成正比 Ｂ．成反比 Ｃ．没有关系 Ｄ．的关系不能确定 12.中央银行参与货币市场的目的是（ ）
Ａ．进行公开市场业务操作,实现货币政策目标 Ｂ．为了进行头寸管理,灵活调度资金头寸
Ｃ．筹集资金弥补财政赤字,解决财政收支过程中短期资金不足的困难 Ｄ．实现投资的最佳组合
13. 金融工具的流动性与其偿还期（ ）
Ａ．成正比 Ｂ．成反比 Ｃ．成倒数关系 Ｄ．没有关系 14. 目前我国证券交易所家数是（ ）
Ａ．3 Ｂ．1 Ｃ．2 Ｄ．4 15. 以下不属于测算货币供给量的主要方法的是（ ）
Ａ．利用乘数原理推算 Ｂ．系数控制法 Ｃ．回归分析法 Ｄ．直接估算法 16. 下列金融工具属于所有权凭证的是（ ）
Ａ．股票 Ｂ．债券 Ｃ．票据 Ｄ．债据 17.预定股票价格，到期按固定价格进行交易而不得反悔的股票交易是（ ）
Ａ．现货交易 Ｂ．期货交易 Ｃ．期权交易 Ｄ．股票指数交易
18. 一张差半年到期限的面额为1000元的票据，拿到银行得到了950的贴现金额，则年贴现率为（ ）
Ａ．10% Ｂ．5% Ｃ．12% Ｄ．10.3%
19. 金融市场在发育成熟条件下运行及供求平衡最主要和最灵活的调节机制是（ ） Ａ．利息和利息率 Ｂ．货币供给量
Ｃ．基础货币 Ｄ．银行存款准备率 20. 下列不属于货币市场的是（ ）
Ａ．银行同业拆借市场 Ｂ．贴现市场 Ｃ．短期债券市场 Ｄ．证券市场 21. 按照金融市场的功能，金融市场可分为（ ）
Ａ．一级市场和二级市场 Ｂ．同业拆借市场和长期债券市场 Ｃ．货币市场和资本市场 Ｄ．股票市场和债券市场 22. 金融市场的交易价格是（ ）
Ａ．交易费用 Ｂ．手续费 Ｃ．利率 Ｄ．佣金 二. 填空题
1.金融市场的融资功能主要通过金融票据的交换或 ，来解决某些金融机构头寸短缺的问题。
2.金融市场上的交易行为纷繁复杂，交易对象多种多样，但概括起来不外是 和以各种金融工具所体现的金融资产。
3.实践证明，在发育成熟的金融市场条件下， 是市场运行及供求平衡最主要和最灵活的调节机制。
4金融市场参与者之所以积极从事金融活动，有两种动力：一是参与者自身对 的追求，二是参与者之间的互相竞争。
5.金融市场参与者之所以积极从事金融活动，有两种动力：一是参与者自身对利润的追求，二是参与者之间的互相 。
6.由债权人对债务人发生的、命令付款人按照指定的日期、金额向债权人或其他受款人无条件支付的凭证是 。
三. 名词解释 1. 货币市场
货币市场，是进行短期资金融通的市场，具有风险性低和流动性高的待征。 2. 资本市场
资本市场，是指期限在一年以上的货币资金融通和金融工具交易的总和。资本市场全面地说包括货币资金借贷、股票和债券市场。
3. 空头和多头
空头和多头，前者指投机者预计价格将下降时抛出期货，到期再以低价买进，从贵卖贱买中赚取差价；后者指预计某种证券价格将会上涨先买进期货，到期时再高价卖出，从贱买贵卖中获利。 4 金融工具
金融工具，是金融市场上据以进行交易的合法凭证， 是货币资金或金融资产据以转让的工具。 5. 汇票
汇票，是由债权人对债务人发生的、命令付款人按照指定的日期、金额向债权人或其他受
款人无条件支付的凭证。 6. 远期合约
远期合约是一种最为简单的衍生金融工具。它是在确定的未来某一日期，
按照确定的价格买卖一定数量的某种资产的协议。
7. 期权合约 期权合约赋予其持有者(即期权的购买者)一种权利，也就是使他可以(但不必须)在未来—定时期内以议定的价格向期权合约的出售者买入(看涨期权)或卖出(看跌期权)一定数量的商品或金融资产。 8. 贴现
贴现是商业票据持票人在票据到期前，为获取现款向金融机构贴付一定的利息所作的票据转让。 9. 本票
本票，是由债务人开出，承诺在一定时间内以一定金额支付给债权人的债务凭证。 四. 简答题
1. 简述金融市场的基本功能。
金融市场的基本功能有融资功能、积累资本的功能和调控功能。
（1）融资功能是指金融市场有效地动员和筹集资金的功能，这个功能主要表现在短期资金的融通上；(1分)
（2）积累资本功能主要是指在长期资金市场上融资。企业通过发行股票或债券，可以使储蓄较快地转化为投资而形成资本积累；(1分)
（3）调控功能。金融市场的融通和积累功能，是流通和分配功能的具体体现。这两个功能从社会宏观角度来考察，又发挥着宏观调控功能和宏观控制职能。具体说，是在两个方面发挥上述功能，一是调节货币流通量，二是调节资金供求。(3分) 2. 简述资本市场的主要特点。 资本市场的主要特点
（1）交易期限长，至少在一年以上，最长可达到数十年；(1分)
（2）交易目的主要是解决长期投资性资金供求矛盾，充实固定资产；(1分)
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