电大金融学2017形考答案

中央银行作为特殊的金融机构，其特殊性主要体现在（ 主观上不以盈利为目的, 不经营普通银行业

务, 制定并执行货币政策, 独享货币发行的特权）。

中央银行职能可以概括为（发行的银行, 政府的银行, 银行的银行）。 中央银行业务活动的一般原则是（非盈利性, 流动性, 公开性, 主动性）。

再贴现政策的局限性主要包括（主动权并非只在中央银行; 调节作用有限; 是中央银行利率; 可能

加大金融机构的道德风险 ）。

判断题

1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监

会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。错 2003年以后监管商业银行的业务经营成为中国人民银行的重要职责之一。（错）

B

不管是直接标价法下还是间接标价法下，买入汇率总是低于卖出汇率 错

布雷顿森林体系下的汇率制度是以黄金——美元为基础的、可调整的固定汇率制 对

C

从一个国家（地区）来看，所有经济部门之间的金融活动构成了整个金融体系 错 产业生命周期各阶段的风险和收益状况不同，但处于产业生命周期不同阶段的产业在证券市场上的表现就不会有较大的差异。错

储蓄银行是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。错

存款是商业银行最主要的负债业务，一般分为活期存款、定期存款和储蓄存款三类。对 充当最后贷款人是中央银行作为“政府的银行”职能的体现。错

持有合理的外汇储备资产组合对防范金融风险有重要意义，也是国际储备规模管理的主要内容。错 存款扩张倍数大小与法定存款准备金率、提现率和超额准备金率之间呈正方向变动的关系。错 存款扩张倍数或存款乘数，实际上就是货币乘数错

超额准备金由于不受中央银行直接控制，因而不能作为货币政策的操作指标。错 充分就业目标就是要消除失业，或将失业率降到极低的水平。错

从中央银行采取行动到对政策目标产生影响所经过的时间称之为行动时滞。错

D

当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负，我们称之为负利率。错 当一国处于经济周期的危机阶段时，利率会不断下跌。错 当债券溢价发行时，其到期收益率高于票面利率。错

独享货币发行垄断权是中央银行区别于商业银行的最初标志。对

对货币需求者来说，重要的是货币具有的购买力高低而非货币数量的多寡，因而比较关心实际货币需

求。对

当代金融创新革新了传统的业务活动和经营管理方式，加剧了金融业竞争，形成了放松管制的强大压

力，但并未改变金融总量和结构。错

当代金融创新在提高金融宏观、微观效率的同时，也减少了金融业的系统风险。错

E

二元式中央银行制度与邦联制的国家体制相适应，在国内设立中央和地方两级相对独立的中央银行机

构，地方机构有较大独立性。 错

F

浮动汇率制允许汇率随外汇市场供求关系的变化而自由波动，各国货币当局无需干预外汇市场错 费雪效应是指名义利率等于实际利率与通货膨胀率之和。对

风险相同的债券，因为期限不同而形成不同的利率，我们称之为利率的风险结构。错 发达完善的资本市场是一个多层次的资本市场。对

非金融性企业参与回购协议市场的目的是在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。错 法定准备金率的高低与商业银行创造存款货币的能力呈正相关关系。错 法定存款准备金政策通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。因为它通过决定或改变货币乘数来影

响货币供给，因此，即使准备金率调整的幅度很小，也会引起货币供应量的巨大波动。对 菲利普斯曲线表明物价稳定和充分就业这两个货币政策目标之间存在此消彼长的关系；但是，自然律

假说反对这种观点，提出物价稳定和充分就业之间并不矛盾。对

G

国际投资所引起的资本流动需要依附于真实的商品或劳务交易错 广义货币量反映的是整个社会潜在的购买能力错

国家货币制度由一国政府或司法机构独立制定实施，是该国货币主权的体现。对

根据利率平价理论，利率与汇率的关系是：利率高的国家货币在远期外汇市场上升水，利率低的国家

货币在远期外汇市场上贴水错 高利贷是前资本主义社会的信用形式，在资本主义生产方式确立与现代银行和信用体系建立之后，这

一信用形式已不复存在。错

柜台交易方式是指在各个金融机构柜台上进行面议、分散交易的方式。（ 对 广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场错 工资-价格螺旋上涨引起的通货膨胀是需求拉上型通货膨胀。错

各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。错 国际货币制度创新的其中一个重要表现是区域性货币一体化趋势，它与国际金融监管创新同属于金融

组织结构创新。错

H

汇率、信用、利率、金融工具等是现代金融运作的基本范畴也是现代金融体系必不可少的基本要素 对 货币天然是金银，金银天然不是货币对

货币作为价值贮藏形式的最大优势在于它的收益性错

换汇成本是购买力平价在中国的现实运用，所以二者是可以等价的错 汇率是两国货币的兑换比率，是一种货币用另一种货币表示的价格对 货币和信用是两个不同的范畴，二者的发展始终保持相对独立的状态。错 货币借贷是现代信用的惟一形态。错

黄金现在已经不是货币，只是普通商品，所以黄金市场也不应该算是金融市场。（错 货币市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。错 汇率政策的调整对证券市场基本上不产生影响。错

货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。错

黄金虽然已经退出了货币历史舞台，但在国际储备资产中仍然是最重要的和占据主要份额的资产。错 货币供给量是基础货币与存款乘数的乘积。错

货币供给由中央银行和商业银行的行为共同决定。对

货币需求量的决定与变化主要受收入、财富等规模变量的影响。错

货币传导论认为，货币政策操作以后，传导主要是通过金融资产价格和信贷渠道完成。错 货币政策的操作指标处于中介指标与最终目标之间，因而距离最终目标更近。错

J

金融供求及其交易源于社会各部门的经济活动对 金融源自社会经济活动并服务于社会经济活动对 金融总量是一国各经济主体对内的金融活动的总和错 居民会基于流动性、收益性和安全性来进行赤字管理错 交换媒介职能和资产职能都是货币最基本的职能错

金币本位制、金汇兑本位制和金块本位制下主币可以自由铸造，辅币限制铸造错 金融机构是金融市场上的最重要的中介机构。对

金融市场的参与者非常广泛，包括中央银行、金融机构、企业和居民，但是不包括政府在内。错 居民参与金融市场就是提供资金 。（错

金融机构的产生与发展内生于实体经济活动的需要。对

金融租赁公司兴起于20世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长

期金融业务为主的非银行金融机构。错

经纪类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其他业务。错 剑桥方程式与交易方程式同属古典学派货币需求理论或货币数量论。对

居民消费价格指数、生产价格指数和GDP平减指数是度量通货膨胀与通货紧缩的共同指标。错 交易动机和投机动机错

金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行

为和管理行为。对

金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。错 金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。错

金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。对 金融已成为现代经济的核心，现代经济也正逐步转变为金融经济。对 金融在整体经济中一直居于主导地为，它可以凌驾于经济发展之上。错 经济货币化与经济商品化成正比，与货币作用力成反比。错

经济金融化与金融全球化推进了经济、金融相互融合，使金融高度发达，减少了金融的脆弱性。错

K

可转让大额定期存单是金融创新的典型，结合了定期存款的流动性和活期存款的收益性。错 可转让大额定期存单综合了流动性和收益性，因此利率较高。错

控股公司制是指由某一个人或某一个集团购买若干家独立银行的多数股票，从而控制这些银行的组织

形式。错 凯恩斯认为，人们持有货币的动机来源于流动性偏好这种普遍的心理倾向，而偏好流动性则是出于交易动机和投机动机。错

L

利率作为货币政策的中介指标，优点是可测性和相关性都较强，但抗干扰性较差。对 量化宽松的货币政策以利率是零或负值为基本特征。错

M

马克思认为，利息在本质上是利润的一部分。对

美国联邦储备体系的影响遍及全球，其类型与组织形式也属于跨国中央银行制。错

美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。错

N

内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。错

P

票据经过银行承兑之后具有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。对

Q

强制储蓄和资产结构调整都是通货膨胀的社会经济效应对

R

融资和提供金融服务是金融机构最基本的功能。对

S

商业票据可以通过背书流通转让，发挥货币交换媒介职能，因而被称为商业货币。对 社会化大生产是信用产生的前提条件。错

私有财产的出现是借贷关系赖以存在的前提条件。对

受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理或安排。对

商业银行的产生可概括为：由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进而形成商业银行。对 商业银行的自有资本属于资产业务范畴。错

商业银行风险管理包括风险衡量和风险控制两方面内容。错 商业银行风险管理的重点是将风险控制在可承受的范围之内。对 商业银行具有内在脆弱性和较强的风险传染性。对 商业银行是特殊的金融企业。对

商业银行以原始存款为基础发放的贷款，通过转账支付又会创造出新的存款。对 商品化是货币化的前提和基础，商品经济的发展必然伴随着货币化程度的提高。错

T

调整利率的高低会影响整个社会的投融资决策和经济金融活动。对 套期保值是衍生金融工具为交易者提供的最主要的功能。（ 对

投资银行、证券公司或信托投资公司，其他机构则不能作为证券中介机构。错 提供经济保障、稳定社会生活是保险机构的基本作用。错

W

我国货币层次中的M0即现钞是指商业银行的库存现金、居民手中的现钞和企业单位的备用金 错 我国货币的发行量取决于我国中央银行拥有的黄金外汇储备量。错 外汇即外国货币错

物价水平不变从而货币实际购买力不变时的利率我们称为实际利率。对

外汇市场的功能是为交易者提供外汇资金融通的便利，但是不可以满足投机的需求 。 错

我国资本市场的中小企业板是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径

和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，在资本市场中占据着重要的位置。错 我国在1984年形成了以财政部为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其他各种金融机构

并存和分工协作的金融机构体系。错

我国在1999年后分业经营的管理体制有所松动，出现混业趋势。对 我国货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”，实质上是将经济增长作为基本立