保理业务池融资模式介绍

附件2： 中国光大银行保理池融资审批表

卖方 池融资方案 批复编号 申请放款金额（含 手续费）、币种 □有追索权保理 可融资应收账款 池余额 付款期限 保理业务种类 □无追索权保理 □融资前通知 应收账款转让通知 □融资后通知 □电汇保理专户 买方付款方式 □电汇监管帐户 □其他 □ 首次融资放款 1.申请人与我行是否签署保理协议： □ 是 □ 否 2.是否符合放款条件： □ 是 □ 否 3.客户提交文件是否制度要求： □ 是 □ 否 4.是否需要提交《信贷业务通知书》： □ 是 □ 否 5.保理业务操作方案规定的其他条件是否落实： □ 是 □ 否 □ 后续放款 1.是否符合池融资放款条件： □ 是 □ 否 2.卖方应收账款转让是否正常： □ 是 □ 否 3.买方付款是否正常： □ 是 □ 否 4.CAS表显示是否正常（随附最新CAS表） □ 是 □ 否 贸 易 金 融 部 意 见 意见： 经办： 复核： 负责人： 签字： 分行 行领导 意见

附件3

应收账款池余额变动通知单

编号： 致： 公司（卖方）： 一、基本情况 客户名称 保理品种 保理授信额度 单位：元人民币 二、应收账款池余额情况 （1）未付款发票余额 （2）争议发票 （3）逾期发票 （4）融资比例 已融资余额 可融资余额

由于以上第（ ）条原因造成贵公司转让我行的应收账款池余额发生变动，我行目前为贵公司提供的保理融资余额为 元人民币，贵公司监管账户变动情况请参考账户对账单，特此通知。

中国光大银行xxx分行 （签字、盖章）

年 月 日

附件4

Client Availability Sheet －CAS（卖方客户可融资额报告）

卖方客户可融资额报告着重反映我行可对卖方客户进行融资的数额，每次再为卖方客户提供融资时，AMO需要通过查询CAS报表可融资余额是否足够，然后再作Fund Request交易，为客户融资。

基于CAS给出的数据, AMO在决定是否批准卖方客户的融资申请时，需要注意以下事项：

? 在查看CAS表时需在Client Availability Sheet中的Amount Requested中录入拟申请融资的数值。

? 确定CAS表中Amount Available For Advance Payment为正数。此处的数字为我行向客户可以提供融资的金额减去拟申请融资金额后的余额。 ? 如Amount Available For Advance Payment出现负数，经办分行需认真审查原因。

? 如出现Theoretical OMAL数值，则分行需确定是否出现了单个买家业务过度集中的情况，并确定Contract项下MAL是否充足，同时审查卖方客户的财力实力；

? 出现Over Client MAL的融资申请需要拒绝；

? 分行应及时处理发票、贷项清单、客户付款等交易，否则会导致CAS不能生成最新的数据。

注意：界面中如果出现红色的数字，表示SLC与Outstanding余额不一致，

需要上报总行

下面就CAS报告中各项内容的含义介绍如下：