中国农业银行股份有限公司2018年度财务报表分析报告

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应收利息 买入返售金融资产 发放贷款及垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 长期股权投资 固定资产 无形资产 商誉 递延所得税资产 其他资产 资产总计 向中央银行借款 吸收存款及同业存放 其中:同业存放款项 其中:吸收存款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 应付债券 长期负债合计 预计负债 递延所得税负债 其他负债 负债合计 实收资本(或股本) 其他权益工具 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 0.56 2.57 49.00 6.78 16.57 0.00 0.74 0.12 0.01 0.46 0.25 100.00 2.21 81.55 4.63 76.92 1.33 1.86 0.15 1.52 0.19 0.19 1.09 2.26 2.26 0.05 0.00 0.81 93.21 1.54 0.38 0.47 0.64 1.10 2.74 0.00 1.64 50.69 0.00 0.00 0.02 0.67 0.10 0.01 0.50 27.93 100.00 2.48 81.69 4.97 76.72 1.44 1.27 0.15 0.69 0.20 0.25 0.00 3.45 3.45 0.11 0.00 0.84 92.59 1.55 0.35 0.77 0.68 1.06 2.89 -0.56 -0.93 1.69 -6.78 -16.57 0.02 -0.06 -0.01 0.00 0.04 27.67 0.00 0.27 0.14 0.34 -0.20 0.11 -0.59 0.01 -0.82 0.01 0.06 -1.09 1.20 1.20 0.06 0.00 0.03 -0.62 0.01 -0.03 0.30 0.04 -0.04 0.14 -100.00% -36.07% 3.45% -100.00% -100.00% 1542.89% -8.57% -10.53% -6.88% 7.92% 10854.25% 0.00% 12.15% 0.18% 7.41% -0.26% 8.24% -31.95% 4.22% -54.25% 4.84% 31.72% -100.00% 53.04% 53.04% 125.06% 48.77% 3.46% -0.66% 0.34% -6.88% 63.62% 6.92% -3.48% 5.27% 14

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其他综合收益 归属于母公司所有者权益合计 少数股东权益 所有者权益合计 负债与所有者权益总计 -0.09 6.78 0.01 6.79 100.00 0.09 7.39 0.02 7.41 100.00 0.18 0.61 0.01 0.62 0.00 -196.63% 9.04% 40.30% 9.10% 0.00% 负债占总资产比重 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 2016年 2017年 2018年 流动负债占总资产比重 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 2016年 2017年 2018年 非流动负债占总资产比重 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 2016年 2017年 2018年 15

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所有者权益占总资产比重 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 2016年 2017年 2018年 流动资产占总资产比重 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 2016年 2017年 2018年 非流动资产占总资产比重 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 2016年 2017年 2018年 16

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货币资金占总资产比重 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 2016年 2017年 2018年 固定资产占总资产比重 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 2016年 2017年 2018年 从资产的来源看，2018年度，农业银行的负债占总资产的比重为6.68%%，所有者权益占总资产的比重为17.17%%，其中，流动负债占据了0.00%%，非流动负债占据了0.00%。

从资产的构成看，2018年度，农业银行的流动资产占总资产的比重为0.00%%，其中，货币资金占据了0.00%，非流动资产占总资产的比重为0.00%%，其中，固定资产占据了-1.81%。

2.2 利润表分析

2.2.1 水平趋势分析

表格 7 2018年度 水平分析 Table 7 Horizontal Analysis In 2018 项目(万元) 营业总收入 利息净收入 利息收入 利息支出 手续费及佣金净收入 2017年 53,793,800.00 44,193,000.00 71,369,900.00 27,176,900.00 7,290,300.00 2018年 57,477,600.00 47,776,000.00 78,472,400.00 30,696,400.00 7,814,100.00 变动额 3,683,800.00 3,583,000.00 7,102,500.00 3,519,500.00 523,800.00 变动比 6.85% 8.11% 9.95% 12.95% 7.18% 影响总收入 6.85% 6.66% 13.20% 6.54% 0.97% 17

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手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 其他业务收入 营业总成本 营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本 公允价值变动收益 投资收益 其中:对联营和合营企业的投资收益 汇兑收益 营业利润 营业外收入 营业外支出 利润总额 所得税费用 净利润 归属于母公司所有者的净利润 少数股东损益 基本每股收益 稀释每股收益 其他综合收益(损失) 综合收益总额 归属于母公司所有者的综合收益 归属少数股东的综合收益 8,525,700.00 1,235,400.00 2,310,500.00 30,168,300.00 495,300.00 17,701,000.00 9,816,600.00 2,155,400.00 -1,819,600.00 627,800.00 1,400.00 1,102,100.00 23,535,800.00 587,100.00 175,100.00 23,947,800.00 4,634,500.00 19,313,300.00 19,296,200.00 17,100.00 0.00 0.00 -2,551,200.00 16,762,100.00 16,803,700.00 -41,600.00 9,152,500.00 1,338,400.00 1,887,500.00 34,837,200.00 533,000.00 18,720,000.00 13,689,800.00 1,894,400.00 512,000.00 1,793,100.00 0.00 76,100.00 25,021,600.00 394,700.00 248,900.00 25,167,400.00 4,904,300.00 20,263,100.00 20,278,300.00 -15,200.00 0.00 0.00 3,096,700.00 23,359,800.00 23,307,900.00 51,900.00 626,800.00 103,000.00 -423,000.00 4,668,900.00 37,700.00 1,019,000.00 3,873,200.00 -261,000.00 7.35% 8.34% -18.31% 15.48% 7.61% 5.76% 39.46% -12.11% 1.17% 0.19% -0.79% 8.68% 0.07% 1.89% 7.20% -0.49% 4.33% 2.17% 0.00% -1.91% 2.76% -0.36% 0.14% 2.27% 0.50% 1.77% 1.83% -0.06% 0.00% 0.00% 10.50% 12.26% 12.09% 0.17% 2,331,600.00 -128.14% 1,165,300.00 185.62% -1,400.00 -100.00% -1,026,000.00 1,485,800.00 -192,400.00 73,800.00 1,219,600.00 269,800.00 949,800.00 982,100.00 0.00 0.00 6,597,700.00 6,504,200.00 -93.10% 6.31% -32.77% 42.15% 5.09% 5.82% 4.92% 5.09% 1.72% 1.72% 39.36% 38.71% -32,300.00 -188.89% 5,647,900.00 -221.38% 93,500.00 -224.76% 营业总收入变动趋势 60,000,000.00 58,000,000.00 56,000,000.00 54,000,000.00 52,000,000.00 50,000,000.00 48,000,000.00 46,000,000.00 2016年 2017年 2018年 18