保险 C、
自己炒卖外汇 D、 存款
我的答案：ACD
3货币养老的弊端包括()。（分） 分 A、
养老保障体系健全,覆盖面广 B、
通货膨胀,货币易于贬值 C、
养老金过多时不发挥实际作用 D、
加大养老金交纳比例,易于引起企业成本升高 我的答案：BCD
4理财方案制作需要注意的事项包括()。（分） 分 A、
对客户的财务状况审慎地加以分析 B、
抓住问题的关键症结所在 C、
对客户提出的目标检查合理性 D、
计算时要有相当的经济指标和计算数据 我的答案：A
5以下哪些属于人身保险()（分） 分 A、
人寿保险 B、
人身意外伤害保险 C、
汽车保险 D、
健康保险 我的答案：A
6从宏观层面分析,决定债券投资策略的首要因素包括()。（分）A、
未来经济走势 B、
各期限品种的收益率差距 C、
分 债券的预期收益率 D、
未来物价走势 我的答案：AD
7关于“以房养老”模式研究,下列说法正确的是()。（分） 分 A、
我国的养老资源短缺 B、
我国的养老保障体系普及面广 C、
我国的养老保障体系初始建立 D、
我国的养老资源丰富 我的答案：AC
8关于欲留学家庭的理财计划,以下说法正确的是()。（分） 分 A、
子女教育会是比较大的开支 B、
要考虑留学地点,比如留学澳洲需要有一定的保证金 C、
把家里全部的钱用来投资 D、
可以考虑购买保险 我的答案：ABD
9根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目()（分） 分 A、 房地产 B、 股票 C、 公债 D、
银行存款
我的答案：ABCD
10随通货膨胀而涨的资产包括()。（分） 分 A、
银行储蓄 B、 股票 C、 房产 D、
黄金
我的答案：BCD
11择业时需要考虑的因素包括()。（分） 分 A、
未来职业的发展 B、
收入和福利待遇 C、
职业的社会定位 D、
工作满意度和工作环境 我的答案：ABCD
12权益证券工具不包括()。（分） 分 A、 股票 B、 货币 C、 债券 D、 期权
我的答案：B
13理财规划师可以从以下哪些职业诞生()（分） 分 A、
银行行长 B、
证券公司投资顾问 C、
保险业务员 D、
基金公司专业人员 我的答案：ABCD
14以房养老的缺陷有()。（分） 分 A、
时期过短 B、
具体操作繁杂 C、
联系面众多 D、
现行法律尚有众多缺陷 我的答案：BCD
15影响个人理财目标的因素包括()。（分） 分 A、
追求的生活方式 B、
自身年龄 C、
工作收入 D、
家庭状况
我的答案：ABCD
三、 判断题（题数：30，共 分）
1住房养老模式可以推动金融保险发展。()（分） 分 我的答案： √
2理财等同于一种金融产品。()（分） 分 我的答案： ×
3可转换债券既可以作为债券出售,也可以转为公司股份。()（分） 分 我的答案： √
4金融业务包括财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。()（分） 分 我的答案： √
5通胀的原因之一就是无风险收益的减少。()（分） 分 我的答案： √
6如果存款利息上升根本赶不上通货膨胀率的上涨速度,存款可能“越存越少”。()（分） 分 我的答案： √
7理财仅仅是一种金融产品。()（分） 分 我的答案： ×
8理财规划师的知识体系需要与时俱进。()（分） 分 我的答案： √
9一般来说,市场利率高,债券价格就低,债券价就高。（分） 分 我的答案： √
10投资的收益和风险一定是成正比的。()（分） 分 我的答案： ×
11中国人民银行规定,使用信用卡进行消费结账即可享受50天免息还款期。()（分） 分 我的答案： ×
12靠“钱生钱”获得的财产收入不属于劳动性收入。()（分） 分 我的答案： √
13随着理财观念的深入人心,我国理财相关的政策法规已经修订得很完善了。()（分） 分 我的答案： ×
14金融理财师进入门槛较高,且考试通过率较低。()（分） 分 我的答案： ×
15客户还没有产生的需要是不能创造出新的金融产品的。()（分） 分 我的答案： ×
16理财是不会受到舆论的推动作用的。()（分） 分 我的答案： ×
17客户对自身的投资表现出来的特点是短、平、快。()（分） 分 我的答案： √
18单纯增加养老金的缴纳比例,可能会导致企业成本升高、投资效应降低,减少居民可支配收入、降低居民购买力、减缓国民经济增长等一系列问题。（分） 分 我的答案： √
1980年代出国留学的人普遍素养较高。()（分） 分 我的答案： √
20AFP指的是国内的理财规划师,CFP指的是国际理财规划师。()（分） 分 我的答案： √
21养老保险是退休时一次性领取的。()（分） 分 我的答案： ×
22理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料。()（分） 分 我的答案： ×
23理财就等于挣钱。()（分） 分 我的答案： ×
24为了出国办理信用卡的好处是可以免去汇兑差。()（分） 分 我的答案： √
25国家理财是国家对数十亿元国有资产的优化配置运营以求获益。()（分） 分 我的答案： √
26融资是指客户为达到某项目的筹措资金以备将来再用。()（分） 分 我的答案： √
27每个人的理财目标是不同的。()（分） 分 我的答案： √
28专业复杂化的理财应该委托给相关专家进行管理。()（分） 分 我的答案： √
29授课教师认为中国房地产膨胀的主要原因是住房按揭贷款。()（分） 分 我的答案： √
30个人生涯规划要具有挑战性。()（分） 分 我的答案： √
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