根据《大连市小额贷款公司试点暂行管理办法》（大金办发〔2008〕69号）的有关规定，现对大连市小额贷款公司的设立及变更工作指引如下：
一、筹建申请受理程序及要件
（一）筹建申请程序
1、全体出资人按照《中华人民共和国公司法》的规定，签订出资人协议书，确定拟设立小额贷款公司的组织形式、出资金额和股本结构，明确出资人的权利和义务。召开出资人会议，按照法定程序审议通过设立小额贷款公司、成立筹建工作小组，并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。
2、筹建工作小组向市金融局提交筹建申请材料，市金融局向国税、地税、工商、劳动保障、经侦支队等部门进行出资人信用查询，出具无违法违规信用记录等相关证明。
3、市金融局对申报材料进行初审，同时与所在区市县政府会商，区市县政府出具同意函后，市金融局出具审核意见，上报市政府。 4、市政府出具正式文件，报送省政府金融办。
5、省政府金融办自接到完整申报材料之日起60日内，按照相关程序做出批复意见。
6、市金融局对于经审核符合任职资格的小额贷款公司拟任董事、监事及高管人员进行任职培训，统一考试，合格上岗。 （二）筹建申请材料要件（附件1）
1、筹建申请书（附件1—1）。内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本（不低于1亿元）、业务范围，出资人基本情况、出资比例及是否符合投资条件、股东出资额、占股比例和主发起人的净资产额（不低于5000万元）、近三年累计净利润（不低于1500万元）、近两年累计净利润（不低于1000万元）、近一年的资产负债率（不高于70%）等主要信息。法人股东的出资额不得超过该企业净资产的50%。填报时，主发起人为企业全称，而不是该公司负责人姓名；机构性质为“准金融机构”；组织形式为“有限责任公司”或“股份有限公司”；经营范围为“办理各项小额贷款和银行资金融入业务”。 申请书分别报送市金融局和省政府金融办。
2、可行性报告。内容至少包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来3年业务发展计划和风险处置预案，其中：业务发展计划
包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、业务规模及资产组合、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等。 3、筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、拟设立机构的名称、宗旨、性质、注册地、营业场所、注册资本、股本结构、业务范围、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建时间安排等。
4、出资人协议书。内容包括公司名称与注册资本；公司的宗旨、经营范围；公司的设立方式和组织形式；各发起人认购的股份、出资额及占比；出资时间；发起人的义务；争议解决等。全体出资人应在协议书上签名盖章。 5、出资人名录：
（1）企业出资人名录（附件1—2），包括出资人名称、企业法人代码、成立日期、注册资本、法定代表人姓名、法定代表人身份证号、法定代表人住所、拟入股金额及占总股份比例等情况。
（2）自然人出资人名录（附件1—3），包括出资人姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。
（3）社会组织出资人名录（附件1—4），包括出资人名称、法人代码、住所、注册证明、拟入股金额、占总股份比例，及社会组织的主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决议。
6、企业法人作为出资人的，须提供有权机构同意其向小额贷款公司出资入股的决议，及其营业执照副本和组织机构代码证副本复印件、法定代表人身份证复印件和其它有效证明文件。
7、企业出资人的法定代表人和自然人出资人的全套户口本复印件。
8、市金融局网站“公告栏”公示的中标会计师事务所出具的审计报告。其中主发起人须提供近三年的审计报告，其他法人出资人须提供近两年的审计报告。审计报告后须附年检合格的注册会计师执业证书复印件。
9、出资人承诺书（附件1—5、附件1—6）。内容包括：出资人应承诺自觉遵守国家、省、市有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险。承诺不从事非法集资活动；不从事高利贷活动和不吸收存款或变相吸收存款；保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股；不以任何形式从小额贷款公司贷款；在今后的经营过程中若出现违法违规行为，将承担相应的法律责任。
10、小额贷款公司筹备工作委托书（附件1—7）。内容包括：出资人同意成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责。 11、筹建工作小组成员名单（附件1—8）。 12、公司章程（草案）（附件1－9）。
13、XX小额贷款公司董事、监事、高级管理人员（总经理、副总经理、首席合规官、首席风险官、财务总经理等相当职务人员）履历表（有限公司至少有1名董事、1名监事、1名总经理，1名财务负责人;股份公司至少有5名董事、3名监事，1名总经理、1名财务负责人；监事不能由董事或财务负责人兼任）（附件1－10）。
14、工商行政管理部门企业名称预先核准申请书和通知书。公司名称应为“大连××（不加区、县等后缀）××小额贷款股份有限公司（或有限责任公司）”。如：大连甘井子××小额贷款股份有限公司。
15、企业出资人注册地县及县级以上税务机关（国家税务局、地方税务局）出具的“近两年未发现重大税收违法违规行为”的证明，并加盖税务机关公章。企业仅能提供国税或地税一方证明的，须附加书面情况说明。
16、企业出资人须提供近2年的所得税完税证明（税单原件），并提供税号和密码。
17、企业出资人注册地县及县级以上工商行政管理部门出具的“近两年依法合规经营，无重大违反工商行政管理法律法规”的证明，并加盖工商行政管理部门公章（仅限注册地在大连市以外的企业）。注册地在大连的企业须出具“小额贷款公司法人出资人工商信用监管信息查询卡”，查询卡内容必须载明企业近2年年检合格、信用级别为B类以上（具体包括B类、A级、AA级、AAA级）。
18、企业出资人注册地市级以上主管劳动部门出具的“该企业近两年度依法用工，与职工签订劳动合同，为职工参加社会保险，按时足额发放职工工资、缴纳职工养老保险金、失业保险金”等情况的证明，并加盖主管劳动部门公章。
19、企业出资人法定代表人和自然人出资人户籍所在地派出所出具的本人无刑事犯罪记录的证明和经侦支队出具的无经济犯罪记录的证明（户籍所在地为辽宁省外的企业出资人法定代表人不需要提供无经济犯罪记录的证明）（附件1—11）。 20、人民银行征信系统近一个月内的企业信用信息报告、企业法定代表人和自然人出资人信用记录报告。
21、具有资格的律师中介机构出具的出资人关联情况的法律意见书。企业作为出资人的，须提供关联企业名单。意见书中要详细载明该律师事务所的调查过程和
手段、出资人的主要情况和相互关系，并声明如出现违反管理规定的关联情况，该律师事务所应承担相应的责任。最后应作出法律结论，即“该小额贷款公司（拟筹建）主发起人及其关联方持股比例不超过小额贷款公司注册资本总额的49%，其它出资人及其关联方持股比例不超过小额贷款公司注册资本总额的10%，符合《公司法》、《会计准则36号-关联方披露》、《上海证券交易所股票上市规则》和《深圳证券交易所股票上市规则》”等内容。关联方关系的定义详见《公司法》、《会计准测36号-关联方披露》、《上海证券交易所股票上市规则》和《深圳证券交易所股票上市规则》。”法律意见书后须附经年检合格的律师执业证以及经年检合格的律师事务所执业许可证副本（包括年度检查考核记录）复印件。法律意见书须两个律师签字并盖章。
22、区市县政府同意函（附件1-12）。 23、基本情况表（附件1-13）
24、申请人的联系方式（附件1—14）。 25、市金融局要求的其他文件。 二、开业申请受理程序及要件 （一）开业申请程序
1、筹建工作完成后，筹建工作小组向市金融局提出开业申请。市金融局对开业材料、经营地址、注册资本等有关情况进行审核，自收到完整材料之日起15天内出具初审意见。
2、市金融局出具初审意见后，将申请材料上报省政府金融办。
3、省政府金融办自收到完整申请材料之日起60日内，按照相关程序做出批复意见。市金融局根据批复意见，对注册资金进行两次查询，符合相关要求后，通知筹建工作小组到市金融局领取批文。
4、公司筹建工作小组应自省政府金融办批准开业之日起60日内，凭批准文件到当地工商行政管理部门办理登记、领取营业执照，到税务部门办理税务登记，向注册地中国人民银行分支机构申领开户许可证和贷款卡，并将上述材料上报市金融局，在90日内完成开业。
5、未经省政府金融办、市金融局批准，当地工商行政管理部门、税务部门不予办理工商注册登记和税务登记。 （二）开业申请材料要件（附件2）
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