考前突击模拟2-基金
着规范化的证券投资基金在我国正式发展。
57. 目前，我国证券投资基金反映的是一种（）关系。C
A：所有权 B：债权债务 C：信托 D：信用
页码：4；解析：基金反映的是一种信托关系，是一种收益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
58. 下列基金类型中投资风险最低的是（）。C
A：股票基金 B：债券基金 C：保本基金 D：ETF基金 页码：46；解析：保本基金比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者。 59. 投资者将登记在证券登记系统中托管在某证券经营机构的LOF份额托管到其他证券经
营机构，属于（）转托管。B A：跨系统转托管 B：系统内转托管 C：一步转托管 D：两步转托管
页码：无；解析：投资者将登记在证券登记系统中托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，属于系统内转托管。
60. 基金的银行存款账户由基金托管人以（）的名义开立。B
A：托管人 B：基金 C：投资者 D：管理人
页码：115；解析：基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。
? 多选题
1. 下列关于债券基点价格值的说法中，正确的有（）。BC
A：基点价格值是应计收益率变化1个基点时引起的债券收益的绝对变动额 B：基点价格值是应计收益率变化1个基点时引起的债券价格的绝对变动额 C：应计收益率每下降一个基点时的价格波动性是相同的 D：应计收益率每下降一个基点时的收益率的波动性是相同的 页码：354；解析：考察基点价格值的内容。
2. 下列关于债券基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的有（）。AC
A：平均到期日越长，利率风险越高 B：平均到期日越短，利率风险越高 C：平均到期日越短，利率风险越低 D：平均到期日越长，利率风险越低
页码：40；解析：考核债券基金利率风险的内容。 3. 下列不属于基金信息披露的规范性文件的有（）。AB
A：《基金信息披露管理办法》 B：《证券投资基金发》 C：《上市交易公告书的内容与格式》 D：《招募说明书的内容与格式》 页码：197,198；解析：《基金信息披露管理办法》属于部门规章，《证券投资基金发》属于国家法律。
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4. 我国基金管理人的主要职责有《》。ABC
A：办理基金备案手续 B：依法募集基金
C：召集基金份额持有人大会 D：安全保管基金财产
页码：80,81；解析：安全保管基金财产是基金托管人的职责之一。 5. 资产配置的买入并持有策略的特征包括（）。BD
A：交易成本和管理费用较大
B：投资组合的资产配置比例确定后，在一定的时间内部改变资产配置状态
C：是积极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者
D：买入并持有策略的投资组合完全暴露在市场风险之下
页码：316；解析：交易成本和管理费用较小；是消极性的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。 6. 债券基金与债券的不同表现在（）。ABCD
A：债券基金的收益不如债券的利息固定 B：债券基金没有确定的到期日
C：债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D：投资风险不同
页码：38,39；解析：债券基金与债券的不同表现在：（一）债券基金的收益不如债券的利息固定，（二）债券基金没有确定的到期日，（三）债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率风难以预测，（四）投资风险不同。 7. 股票投资策略中的市场异常策略，包括（）。ABCD
A：小公司效应 B：低市盈率效应
C：遵循公司内部人交易
D：被忽略的公司效应以及其他的日历效应
页码：339；解析：股票投资策略中的市场异常策略，包括小公司效应、低市盈率效应、遵循公司内部人交易、被忽略的公司效应以及其他的日历效应。 8. 基金管理人配置资产的情景综合分析法（）。ABCD
A：预测期间一般在3~5年左右
B：与历史数据法相比要求的预测技能更高
C：更有效的着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。 D：需要确定各情景发生的概率
页码：310；解析：考察情景综合分析法。 9. 运行债券指数化投资的动因有（）。ABD
A：经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
B：与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低 C：与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理的效率更高
D：选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 页码：365；解析：运行债券指数化投资的3大动因。
10. 根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括（）。AB
A：投资决策委员会 B：风险控制委员会 C：投资管理部门 D：风险管理部门
页码：84,85；解析：根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括投资决策委员会和风险控制委员会。
11. 以下关于基金销售费用的说法，不正确的是（）。AD
A：只有股票型基金和一些债券型基金收取
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B：费率大约为0.25%
C：收取销售服务费的基金通常不收取申购费 D：按前一日基金资产净值的一定比例逐月计提
页码：175；解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取。费率大约为0.25%。收取销售服务费的基金通常不收取申购费。目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
12. 在下列情况中，投资组合风险分散效果将会改善的是（）。BD
A：精简投资组合中证券的数量和种类 B：增加投资组合中证券的数量和种类 C：加强投资组合中各种证券的关联性 D：使投资组合更加的多元化
页码：327；解析：增加投资组合中证券的数量和种类，使投资组合更加的多元化将会起到投资组合风险分散的效果。
13. ETF申购、赎回中的现金替代分为（）类型。ABD
A：禁止现金替代 B：可以现金替代 C：现金替代保证 D：必须现金替代
页码：71；解析：ETF申购、赎回中的现金替代分为禁止现金替代、可以现金替代、必须现金替代3种类型。
14. 影响债券收益率的发行人因素包括（）。CD
A：发行人名称 B：发行人资产规模 C：发行人类型 D：发行人信用度
页码：349；解析：考察影响收益率的因素。
15. 以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。ABCD
A：分为市场准入监管和日常持续型监管
B：商业银行在取得托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管
C：中国证件会主要通过审阅托管银行定期报送的报告以及推托管银行进行不定期的现场检查等方式，实现对托管银行的日常监管 D：需要对基金托管部门的内部控制进行监督
页码：233；解析：基金托管银行的监管相关内容。 16. 关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有（）。BCD
A：基金管理公司应当设立督察长，由董事长提名、董事会聘任，报中国证监会核准 B：督察长享有充分的知情权和独立的调查权
C：督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
D：基金管理公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责
页码：106；解析：基金管理公司应当设立督察长，由总经理提名、董事会聘任，报中国证监会核准。
17. 资本资产定价模型（CAPM）依赖的假设包括（）。AC
A：投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷 B：市场是无效的
C：投资者以期望收益率和方差标准差为基础选择投资组合 D：投资者对于证券的收益和风险具有不同的预期
页码：281,282；解析：资本资产定价模型依赖的假设包括：假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并采用上一节介绍的方法选择最优证券组合。假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设三：资本市场没有摩擦。
18. 以下关于资产配置的历史数据法和情景综合分析法的对比中，正确的有（）。BC
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A：更复杂的历史数据法不可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析
B：历史数据法家丁未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益
C：历史数据法和情景综合分析法是贯穿资产配置过程的两种主要方法 D：划分系统风险和非系统风险采用的是情景综合分析法
页码：310；解析：更复杂的历史数据法还可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析；划分系统风险和非系统风险采用的是历史数据法。 19. 计算基金证券选择贡献需已知的变量包括（）。ABC
A：该类资产的时机投资比例
B：该类资产事先确定的正常的投资比例 C：该类资产所对应的基准指数的收益率 D：该类资产的时机投资收益率
页码：392；解析：考察证券选择贡献的公式。 20. 分析股票基金组合特点的指标有（）。ABC
A：平均市值 B：平均市盈率 C：平均市净率 D：费用率
页码：37；解析：分析股票基金组合特点的指标有平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标。
21. 根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事
通过（）。ABC
A：审议半年度及年度报告
B：公司及基金投资运作中的重大关联交易
C：公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所 D：更换高级基金经理
页码：98；解析：更换高级基金经理不需要。 22. 债券投资的名义收益率包括（）。CD
A：基础利率 B：无风险利率 C：实际回报率
D：持有期内的通货膨胀率
页码：353；解析：债券的购买能力风险的内容：债券投资的名义收益率包括实际回报率和持有期内的通货膨胀率。
23. 下列关于债券流动性的说法中，正确的有（）。AC
A：买卖价差越大流动风险就越高
B：一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越高；反之，要求的收益率越低 C：债券流动性的决定因素通常是市场为转让所提供的便利程度 D：买卖价差越大流动性风险就越低
页码：352；解析：一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越低；反之，要求的收益率越高。买卖价差越大流动性风险就越高。 24. 基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括（）。ABCD
A：预测该基金的证券投资业绩
B：抵毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构 C：登载单位或者个人的推荐性文字 D：违规承诺收益或者承担损失
页码：150；解析：考核基金宣传推介材料的禁止规定。
25. 基金托管人在基金信息披露方面的义务主要涉及（）等环节。ABCD
A：基金资产保管 B：代理清算交割 C：会计核算
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