信用社（银行）柜员业务操作风险监控和预警系统使用管理办法

按月、旬、季、年打印各类统计报表，按照纸质和电子档案备份存档，以备查验。

第三十条 县级农村合作(商业)金融机构应建立严格的内部信息保密及安全管理制度，对预警信息使用人进行合理授权，加强安全教育，确保信息安全。

第三十一条 各级系统主管部门应建立柜员操作风险预警系统的信息档案，包括：

（一）被预警机构报送的各类取证信息档案，包括电子数据及纸质资料等；

（二）预警信息系统管理过程中形成的分析报告、通报等； （三）预警系统导出的各类统计报表、预警项目明细查看的预警内容，包括纸质和电子档案等。

第三十二条 各级系统主管部门的操作风险预警系统管理档案按照《陕西省农村信用社档案管理暂行办法》执行，建立查阅登记制度，严守保密义务。相关电子及纸质资料作为会计监管档案保管，按年装订，归入三年期其他类会计档案管理。 第七章 系统运行的监督与管理

第三十三条 为保证柜员操作风险监控和预警系统的安全稳定运行，各级系统主管部门要认真对系统的运行进行考核管理，保证工作人员相对持续稳定。对从事系统操作的工作人员，要求培训合格后方可上岗，并提供相应的后续培训学习条件，确保不断提高预警信息系统的管理应用能力。

第三十四条 柜员操作风险监控和预警系统的各级工作人员应各司其职，定期整理系统的日志资料和工作底稿备查，定期向上级报送系统运行情况，及时收集、反馈运行中存在的问题。

第三十五条 为促进柜员操作风险监控和预警系统工作的创新和发展，应定期对系统运行的效率和作用进行评价。

系统运行评价内容包括：预警信息抓取的及时性和全面性、预警信息的查证和监督处置措施的可行性和准确性、预警项目增加和减少更新的必要性、预警信息分析应用的合理性和有效性、预警信息档案的完整性等。

第八章 附 则

第三十六条 本办法由陕西省农村信用社联合社负责解释和修订。 第三十七条 本办法自印发文之日起暂行实施。 附件一:预警信息处置报告单 附件二:预警信息查证核实记录单