理财结算
1. 用于办理对公结构性理财、衍生交易资金结算系统的英文缩写是XPAD-S 2. 用于办理对公结构性理财、衍生交易资金结算的系统下联机时间为18:30 3. 交易前台申请资金结算系统柜员的权限仅限于综合打印 4. 理财、衍生交易在交易审核环节会出现被退单情况。 5. 衍生交易挂账BGL账户为：7419019、8421019 6. 衍生交易挂账层级为总行 7. 财政性存款缴存频率为每旬
8. 对私理财交易无头资金挂账BGL账户为8421088 9. 机构客户按期开放理财产品期限固定为90天
10. “9131存放中央银行”BGL账户利息计提的账务处理是在MJE系统中进行 11. 衍生交易资金结算职责为：交易审核、交易证实书、估值通知书制发、交易
存续期保证金动态管理、资金交割
12. 省行下发的“次工作日衍生交易到期清单”中不含T+0和T+1交易 13. 提前交割和宽限交易不需要通过外汇交易中台
14. 衍生交易挂账流程为：业务发生行申请、省行资金业务部审批申请、收付清
算部传递申请、总行挂账
15. 理财、衍生交易被退单的原因有：未提交客户委托书、客户及业务发生行签
章不全、金额大小写不符、客户委托书要素与发起的交易不符
16. 衍生交易到期交割，业务发生行应提供：客户交割帐号、交割金额、交割货
币、业务统计代码
17. 交易行提交“对公结构性理财客户申请书”影像中需加盖公司公章、法人代
表人或授权签字人签字或盖章、经办，复核章、交易行业务公章
18. 业务发生行回复省行“人行9131/7611对账不符查询”时应包含：对账不符
的金额、形成差异的原因、后续处理情况、其他需说明的情况
19. “9131存放中央银行”BGL账户已实现人行电子式对账、利息计提、省行
与二级分行间头寸调拨往来项目全省集中。
20. 理财结算业务职责为：交易审核、资金扣划及交易证实书制发、产品资金归
集、收益确认、无头资金账务处理
21. 衍生交易客户保证金充足率警戒线是低于50%，强行平仓警戒线是低于
20%。
22. 理财、衍生交易资金交割“客户回单”由业务发生行通过XPAD-S系统打印
并送交客户。
23. 业务发生行在收到省行收付清算部下发的衍生交易保证金增补通知书后，必
须及时联系客户，确保两个工作日之内完成客户保证金增补。 24. 汇利达业务不纳入保证金监控范围，且不需向客户发生估值通知书。 25. 到期的客户衍生交易保证金，XPAD-S系统视为全额释放，不再计算在客户
总体保证金之内。
26. 理财、衍生交易客户证实由省行统一向客户制发。
27. 对私对公理财交易到期本息由X-PAD或X-PAD-C销售系统在到期日自动入
客户账。
28. 机构客户按期开放理财产品替代了原有的部分期限可变产品和按期滚动产
品。起息日和到期日应为非节假日。
29. 全辖人行913/7611对账已实现省行集中导入式对账。
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