反洗钱客户风险评估表

反洗钱客户风险评估表

客户名称： 账户号码：

洗钱风险评估指标 风险子项 状态描述 不愿公开 客户信息的公开程度 提示后愿部分提供 部分公开 提示后愿全部提供 公开 除下列以外销售机构 与客户建立或维持业务关系的渠道 第三方销售 券商 银行 直销渠道 其他 客户所持身份证件或身份证明文件的种类 基金会 社会团体 行政机构、中国护照 营业执照、身份证 上报过四次 反洗钱交易监测记录 上报过三次 上报过两次 上报过一次 未上报过 存在隐名或匿名股东的公司 非自然人客户的股权或控制权结构 家族企业 合伙企业 个人独资企业 年金、理财产品、上市公司 监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注的客户 涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息 我公司了解到的曾存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面历史记录的客户 我公司了解到的权威媒体的负面报道 我公司了解到的一般媒体的负面报道 分值 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 5 3 10 3 2 3 权重 客户特性 4 6 3 2

洗钱风险评估指标 风险子项 状态描述 未见风险提示的报道 0-16岁（不含） 16岁（含）-18岁（不含） 分值 1 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 5 权重 自然人客户年龄 80岁（含）及以上 70岁（含）-80岁（不含） 18岁（含）-70岁（不含） 10天（含） 10天-20天（含） 20天-30天（含） 30天-60天（含） 60天以上 云南 广西 宁夏 西藏 其他地区 无法获取住所、注册地、经营所在地任何信息 住所、注册地与经营所在地不在同一省份，且无一项与本公司或代销机构在同一市 5 非自然人客户的存续时间 8 国家（地区）的上游犯罪状况 5 地域 特殊的金融监管风险 4 住所、注册地与经营所在地不在同一市，且无一项与本公司或代销机构在同一市 住所、注册地、经营所在地至少有一项与本公司或代销机构在同一市 住所、注册地、经营地均与本公司在同一市 交易单笔金额3000万以上 交易单笔金额1000万以上 3 6 2 1 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 10 10 交易金额 交易单笔金额500万以上 交易单笔金额200万以上 直销柜台交易 一年交易10次以上 一交易7次以上 业务 交易频率 一年交易4次以上 一年交易3次以上 一年交易小于3次

洗钱风险评估指标 风险子项 状态描述 环境污染相关行业 分值 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 权重 公认具有较高风险的行业 食品业 信托业 纺织业 其他 实际控制人为外国政要 客户为外国政要 8 与特定洗钱风险的行业（含职业） 关联度 客户亲属为外国政要 客户关系密切人为外国政要 其他 博彩业 艺术品收藏、拍卖业 影视娱乐、娱乐场所 旅游、餐饮、零售、废品收购 其他 10 行业现金密集程度 11 aipi?m,其中a代表风险子项评分，

客户风险等级总分计算公式：i?1p代表权重，

m代表风险分级数，n代表风险子项数量。 注：客户风险等级总分（区间）与风险等级关系

总分（区间） 80-100 60-80（含） 0-60（含）

n客户风险等级 高风险 中风险 低风险

客户反洗钱风险评估分值： 客户风险等级：

评估人： 复核人：

评估日期：