D．《案件防控责任书》
14. 根据银监会《关于对银行从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知》要求，排查对象包括全部从业人员，着重对有关（）人员进行重点排查。
A．业务部门 B．关键岗位 C．敏感环节 D. 营业部门负责 15. 营业机构负责人十个严禁中规定：严禁个人经商或违规参与协助客户之间的( )等活动。
A. 资金借贷 B. 融资担保 C. 集资经商 D. 资金对帐 四、判断题
1、“存款自愿、取款自由”是银行办理存款业务的基本原则。（）
2、在为客户提供融资时可以搭售理财、保险、基金等金融产品。（）
3、信贷业务应严格按监管要求开展，坚持实贷实付和受托支付原则，不强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。（）
4、在授信业务中，应以客户能够带来的派生存款作为审批和发放贷款的前提条件。（）
5、根据《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知（银监发［2011］22号）》要求，收费要实行“公开、透明、充分履行告知义务”。（）
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6、经营单位可以借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务，从而收取费用。（）
7、贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等本应由银行承担的成本，不得以费用形式转嫁给客户，导致客户财务负担不合理增加。（）
8、为提高分行议价水平，可以将利息分解为费用收取。（）
9、贷款定价应充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不毫无根据地将贷款利率一浮到顶。（）
10、《关于推行“不规范经营”专项治理工作责任制的通知》（信银石字?2012?343号）规定“涉及到哪一级就追究哪一级的责任”，对尽职人员免予追究，对失职人员严厉问责、绝不姑息。（）
11. 各单位对各项内外部检查（包括分行审计部及外部监管部门）中所指出问题，应建立问题管理台帐，制定切实可行的整改措施，明确整改期限、责任人，做到及时整改并上报整改进展情况，防止屡查屡犯情况的发生。（ ）
12. 目前分行仅在各二级分行、各支行设立了兼职合规员、兼职操作风险人员作为案防工作的兼职管理人员。（）
13. 从去年银监会统计来看，银行案件主要涉及银行一线员工、授权管理人员、基层网点负责人等多个层面。（ ）
14. 根据《严禁将客户资金划入员工个人账户的通知》要求，各单位应教育干部员工自觉遵守总分行有关规定，严
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禁将客户资金划入员工个人账户办理存取、转账、购买基金、理财产品、股票市场运作和转入通知存款等业务。（ ）
15. 2011年，全国银行业案件确认信息92件，涉案金额21亿元，案件数量和涉案金额与上年同比出现“双升”态势，其中涉案金额增势尤为明显。（ ）
2010年四季度案防、合规类应知应会题
一、填空题
1. 银监会刘明康主席提出的“四个到位”是长效机制建设到
位、激励约束机制到位、监督队伍建设和覆盖面到位、岗位
责任追究到位。
2.“三道防线”的具体要求。一道防线为业务流程中的执行部门，具体为总分行业务操作部门及基层网点，负责内部控制的遵守执行。二道防线为日常管理流程的部门，具体为总分行业务管理部门（含内控、合规、操作风险管理部门），负责内部控制建设与维护，主要管理规章制度、各项流程管控措施执行、履职等情况。三道防线为内部审计、纪检监察
部门，负责内部控制的监督与评价。
3.我行内部控制的目标是合理保证银行经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整、提高经营效率和效果、促进我行实现发展战略。
4. 《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》中要求，严格执行案件防控“四挂钩”制度，即与资本管理、市场准入、责任追究、联动监管约束挂
钩。
5.《银行业金融机构案件信息统计制度》中规定：第一类案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金或财
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产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究
刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件。
6.“一案四问”制度是指：问案件的当事人；问不严格执行规章制度的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发
案单位两级领导人之责。
7. 近几年，银监会始终坚持以科学发展观为统领，按照“标本兼治、重在治本；查防结合，重在防范；改革管理并重，重在加强内控”的原则，有针对性地开展案防工作。 8. 内控体系的有效性体现在内控设计与运行两个方面，而
内控设计的具体形式则为内控制度建设。
9. 流程负责人是指总分行业务管理部门指定流程的负责人，分为流程负责牵头人、流程负责协作人，其在流程管理
中统称为流程负责人。
10. 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款
检查“优先”原则。
11.《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》中要求：建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人
事管理制度。
12. 韩行长在周例会中要求：要严肃责任制管理，坚持谁主管谁负责、谁决策谁负责、谁签字谁负责、谁检查谁负责、
谁主办谁负责的责任制度。
13. 操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行
声誉、客户和员工的操作事件。
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