理财工作总结

程， 牢记好每一个规范用语, 深入挖掘客户， 理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好 拜访记录，及时记载客户意见和建议,以此不断丰富自我, 提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识， 制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。? 二、学习专业知识，进一步提高专业水平 作为基层服务人员,我们直接面对客户,我们的专业技 能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不 仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除 了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持 个人自学，正确处理工作与学习的矛盾,不因工作忙而忽视 学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识,虚心学习向领 导和同事请教， 在实践中摸索、 总结， 进一步熟悉工作流程， 不断提高自身的工作能力，在具体的工作中,慢慢的形成了 清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。? 三、规范服务用语，进一步提高服务水平 我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形 象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己, 认真遵守规范化服务要求, 坚持微笑服务， 做到 “来有迎声， 问有答声，去有送声” ，为客户营造亲切和谐的服务氛围。?? 正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中,热 心为大家服务,从小事学起,从点滴做起，不断提高自身的 服务水平,做到面

带微笑,语气平和,语调轻松，用词规范, 为客户提高规范、优质的理财服务。

? 四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率 作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟 悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方 面，要明白客户要什么，明白了客户的需求,才能去创造条 件满足。在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好， 兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决 的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品,充分掌握 产品特点, 精心为客户制定个性化、 专业化的财务规划方案， 坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客 户的事情当自己的事来办,想客户之所想,及客户之所及， 做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和 支持。截至今年 6 月底，维护优质客户共 保险 万、 。 ? 在今后的工作中,我将继续做好本职工作,总结经验教 训，取长补短,不断完善自己，提高自己，同时,坚持以真 情打动客户，用热情感染客户,用友情联系客户，积极化解 客户的埋怨，取得客户的信任,与客户建立深厚感情，为客 户提高专业化、个性化的理财服务,努力维护我行良好的社 会形象，促进支行持续、健康、快速发展。?? 位，销售代理

? 【理财工作总结】?? 理财经理工作总结(一) 迎

来玉兔喜悦之时,回首 2０＊*年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银 行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间 业务收入和经营目标为 2０**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己 的工作能力,用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽 一份力量。? 2０＊*年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷 A 类资 格证书、总行个人客户经理资格证书、以及 ＡFＰ 资格证书，目前还执着与 CＦP 理财师考试中。? 本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞 台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行 理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每 周二或四晚上利用 ＱQ 群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机 会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前 三名，有的基金超额完成 400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。? 20**年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点 领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工

作营销方向和任务指标。利用下班晚上 和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋 建议,与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行 理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只 是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主 动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与 客户双方皆大欢喜的工作。 ? 20＊*年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点 3００ 名客户中有理财金卡客户数量并 不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我 行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力 2０＊*年 网点开立理财金卡总数量 4１0 张，自己营销的业绩占 ７0%以上。个人业绩从接手时，全行网点 排名由 194 名提升到 60 名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。20 ?＊*年工作业绩汇报如下

一年中常规理财产品营销金额 1.１ 亿多元、 灵通快线 850０ 多万， 工银货币基金 １600 多万元。? 今年分

行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金 700 多万 元。? ２0＊＊年一月至十一月为网点赢得重点营销积分 ４163.06 份取得分行排名 56 名支行排名第一。? 今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

? 通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到 410 多 户,截止年底客户星级达到七星贡献有 7 户,六星 ７1 户,明年工作中争取发展 10０ 到 150 位六 星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。

理财经理工作总结（二) 当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一 年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以 下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标?? 基金 个人任务指标万,完成万，完成率 24１%。

? 理财产品 个人任务指标万,完成万，完成率 226%。 理财客户 新增户,完成 １11%。? 贵金属 任务指标万,销售万,完成率 １15%。

白金卡 任务指标张，完成张,完成率 1３0%。 贷记卡 个人任务指标张,完成张，完成率 206%。 2、学习上20 ??**年 8 月通过了 cfp（国际金融理