保全试题

保全业务知识考核试题

部门 ：__ ____ 姓名：____ ___ 分数： 考试说明：满分100分。考试时间：60分钟。 一、 选择题30道，每题2分 1.我司可受理保全的渠道是 （ABCD） A. 公司柜面 B. 银行网点

C. 公司官网及电话中心 D. 信函渠道

2.电话中心渠道可受理的保全项目为（AD ）

A. 有效保单的投保人变更其本人和被保险人的联系地址 B. 续期缴费账号的查询

C. 保险合同代理人查询非本人服务保单信息 D. 被保险人变更其本人的联系地址

3.停效保单不可办理的保全项目有（ABC） A．新增附约 B．终止附约 C．保单贷款 D．退保

4.以下保全可代办的是（ CD ）

A．客户委托代理人办理一份保费为25万元保单的犹豫期退保

B．客户14年3月1日申请了保单补发，14年2月16需要办理整单退保 C．被保险人申请将身故受益人由法定更改为自己的儿子

D．签名变更项目，投保人姓名由“张三”改为“张四”，并提供了“张三”的原签名件

5.关于我司对犹豫期时间规定，以下说法正确的是（ABCD ） A．个险渠道犹豫期时间为回执签收次日起10个自然日 B．多元渠道犹豫期时间为回执签收次日起10个自然日 C．银保渠道回执签收次日起15个自然日

D．财富管理渠道回执签收次日起15个自然日

6.以下项目中，如申请人为投保人，还需要被保险人书面同意的是（ ABCD ） A．保单贷款 B．保单复效 C．变更身故受益人 D．新增附约

7、以下资料中需要申请资格人签字确认的是（ABCD ） A、保全申请书 B．授权委托书 C．贷款申请书 D．健康及财务告知书

8.关于犹豫期退保，以下说法正确的是（ABCD ）

A．如犹豫期最后一天为节假日的，可顺延至节假日后第一个工作日受理 B．条款中有预定的长期附加险可单独办理犹豫期退保 C．主险为一年期以下险种的保险合同，不受理犹豫期退保 D．保单合同遗失的需投保人亲办犹豫期退保

9.办理退保时，以下说法正确的是（ BD ）

A．万能险跟传统险种一样，非终止状态下可随时申请退保

B．若有未清偿款项，退保时将优先清偿相关款项后在给付剩余退保金 C．办理退保时，如有生存保险金未领取，可与退保金一并给付 D．未领取的累积红利及利息、保费账户余额将与退保金一并给付

10．客户在我司购买了保额为20万元的交费期为5年的分红型终身寿险，缴纳了两年保费后客户由于交费能力不足未再交费。保单失效后1年，经沟通客户表示可承受的保费为原缴费的一半，也同意办理复效。相应保全手续描述正确的是（ A ）

A．先申请部分退保，将保额降低为10万元，再申请保单复效，收取2年保费及相应滞纳利息 B．同时申请退保和保单复效，将保额降低为10万元，收取2年保费及相应滞纳利息 C．同时申请退保和保单复效，将保额降低为10万元，收取2年保费及相应滞纳利息与部分退保金之差额

D．先申请保单复效，收取2年保费及相应滞纳利息，再申请部分退保，将保额降低为10万元

11.保险合同犹豫期内不可受理的保全项目是（ACD ） A．退保

B．更改客户联系方式 C．部分领取 D．保单贷款

12．我司保全规则中关于原账户的定义描述最全面的是（ D ） A．首期保费成功转账的银行账号，且至受理日没有发生账号变更 B．最近一年内成功缴纳续期保费或保全补费的续期交费银行账号

C．最近一年内无成功交纳续期保费或保全补费记录，但为投保人本人亲办的续期交费方式变更确定的续期交费账户 D．以上都是

13.公司认可的生存证明包括（ABCD ）

A．被保险人户口簿（仅未成年人适用，且为非迁出、非注销状态） B．被保险人有效身份证件 C．被保险人监狱在押证明

D．由公安机关户籍管理部门出具的被保险人户籍证明（非迁出、非注销状态）

14.对于保单贷款描述正确的是（ABCD ）

A．贷款起息日为资金到帐日，每次贷款金额不低于人民币1000元 B．当贷款本息和等于保险合同现金价值时，保险合同停效。 C．保单贷款期间不可办理投保人变更

D．保险合同处于“自垫交清”时，不可申请保单贷款

15.由于客户原因造成的被保险人年龄错误，相应的处理方式是（ABCD ）

A．投保时被保险人的真实年龄超过合同所载的投保年龄范围的，长期险保险合同生效满两年的，按真实年龄计算保费或保额/投保份数；保险合同生效未满两年的，扣除手续费后向投保人退还保费

B．被保险人年龄错误导致实交保费多于应交保费的，应将多收的保费无息退还 C．被保险人年龄错误导致实交保费少于应交保费的，需补交少收的保费

D．保费豁免后申请年龄变更的，对豁免前所交保费，按实交与应交差额进行补退费

16、我司对保全代办金额限制描述正确的是（ AB ） A．银保渠道：转至原账户，＜20万；转至非原账户，≤10万 B．其它渠道：转至原账户，≤10万；转至非原账户，≤5万 C．其它渠道：转至原账户，≤20万；转至非原账户，≤10万 D．银保渠道：转至原账户，≤10万；转至非原账户，≤5万

17、投保人申请领取累积红利领取时（ACD ） A．领取保单红利时，需先扣除未清偿款项 B．每年可免费领取2次累积红利

C．保险效力中止期间，累积生息的红利余额停止计息 D．复效后，按照本保单年度合同有效天数计算和分配红利

18、通常一张保全申请书只能对应一份保险合同，除了（AB ） A．同一客户名下续期交费信息变更

B．同一客户名下保单客户层资料变更 C．同一客户名下保单的补充告知 D．同一客户名下保单的变更职业

19.投、被保险人非同一人，投保人死亡后，以下描述正确的是（ABC ） A．仅可办理投保变更和退保项目

B．原投保人法定继承人的确认需要公安户籍部门开具的证明材料。 C．需投保人所有法定继承人共同申请 D．被保险人可申请退保

20.可能涉及到补退费，需要留存客户银行账号复印件的项目是（ABCD ） A、变更职业

B．年龄性别错误告知 C．保单补发 D．补充告知

21.客户甲投保时填写的身份证号码为32010219781011041X，后至柜面办理业务时柜员发现其身份证号码实际为320102197810110426，客户需要申请的项目和留存的证件为（ C ） A．年龄性别错误更正，申请书、身份证、保险合同 B．更改客户身份资料，申请书、身份证、保险合同

C．年龄性别错误更正，申请书、身份证、户籍证明、保险合同 D．更改客户身份资料，申请书、身份证、户籍证明、保险合同

22.保全代办件需要进行事前回访，描述正确的是（ AD ）

A．回访需正对保全变更申请资格人本人，不得向其他人泄露申请人的相关情况 B．回访过程中客户提出的问题，一定要如实回答，不得回避

C．回访过程中客户投诉的，尽量安抚客户，站在客户立场进行评论和附和

D．对于投诉或当场无法解决的问题，只做记录，不轻易下结论，回访结束后转给相关部门处理

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