个人理财形考作业答案 (2)

C、生活期望的满足 D、个人财务的安全 E、退休和身后财产的积累

12.从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（ ABCD ）显著特点。

A、获利空间大 B、本金有保障 C、流动性差 D、对专业知识要求高 13.证券投资基金按组织形式可分为（ BC ）。

A、封闭型投资基金 B、契约型投资基金 C、公司型投资基金 D、开放型投资基金 14.退休养老投资渠道有（ ABCDE ）。

A、储蓄投资 B、基金投资 C、房产投资 D、保险投资 E、信托投资 15. 国内外消费者购买住宅的原因包括（ ABCD ）。

A、自住 B、合理避税 C、对外出租获取租金 D、投机获取资本利得 16. 税务筹划的特点包括（ ACD ）。

A、风险性 B、隐藏性 C、合法性 D、专业性 五、判断题

9.目前股票依然是我国居民个人进行财富积累的主要方式。（ X ）

10.我国现行有关政策规定，个人只能进行虚盘外汇买卖，不能进行实盘外汇交易。（ X ） 11.终身教育是以人为本的教育，把教育的社会功利性作为最终教育目标。（ X ） 12.艺术品投资是一种市场行为，艺术品投资取决与投资者的经济实力。（ X ） 13.投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。（ √ ）

14.物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。（ √ ） 15.不同证券理财产品的风险与收益特征差别较大。按收益与风险由高到低排序，依次是股票、基金、债券。（ √ ）

16.个人理财的理论基础来自于现代投资学。（ √ ） 六、论述题

2、简述房地产投资风险控制策略的内容？ 要点：

（1）选择风险较小的项目进行投资； （2）加强市场调查研究；

（3）通过投资组合来分散风险； （4）通过良好的管理控制风险； （5）转嫁风险；

（6）通过“期权”交易控制风险

《个人理财》形考作业三

一、名词解释

11. 艺术品投资-----是通过艺术品的交易买卖使资本得以增值的一种投资行为。 12. 税收策划------是指在纳税行为发生前，在不违反法律、法规的前提下，通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项做出事先安排，以达到少纳税和递延交纳目标的一系列谋划活动。

13.个人外汇理财规划------是指外汇理财投资者在专业理财策划人员的建议下，在明确个人外汇理财目标、分析自身外汇资金状况和风险承受能力的前提下，制定切实可行的方案，以实现个人外汇资最大产收益化。

14.个人证券理财规划-------是指个人投资者依据自身的投资收益预期目标及风险承受能力，在对证券市场走势和证券理财产品未来的风险、收益进行分析判断的基础上，而对证券投资过程的主要环节进行筹划的行为。

15.个人保险理财产品-------是指适合以个人或家庭作为投保人或被保险人并且能够满足其保险保障和投资需求的保险产品（险种）。

二、填空题

11、证券组合通常可以分为（收入型证券组合）、（增长型证券组合）和（混合型证券组合）。

12.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：（客户的风险偏好）、（客户的投资策略）、（经济前景）。

13.（艺术品投资）、（房地产投资）和（金融证券投资）是世界上公认的效益最好的三大投资项目。

14.进行房地产投资要按照一定的步骤制定（投资决策），要对个人买房的（支付能力）作恰当的评价。

15.在购买保险理财产品时，要坚持（转移风险）的原则和（量力而行）的原则。 三、单项选择题

17. 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（ A ）。

A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值

18. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ C ）作为必须实现的理财目标。 A、个人风险管理 B、长期投资目标 C、预留现金储备 D、短期投资目标 19. 股票类理财产品的收益主要来源于（ C ）。

A、利息收益和价差收益 B、红利收益和价差收益 C、股利和资本损益 D、利息收益和资本损益 20.开放式基金的交易价格主要取决于（ C ）。

A、基金总资产 B、供求关系 C、基金净资产 D、基金负债 21. 投资连结险的特点中不包括（ B ）。 A、具有保障和投资理财的双重功能 B、有一个最低的现金价值 C、保费结构和资金流向公开透明

D、投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理

22. （ D ）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。

A、传统的外币储蓄存款 B、外汇结构性存款 C、外币定期存款 D、外币协议储蓄

23. 教育消费根据对象不同分为（ A ）和子女教育消费两种。 A、个人教育消费 B、亲人教育消费 C、企业教育消费 D、老人教育消费

24. 某外国人2000年2月12日来华工作，2001年2月15日回国，2001年3月2日返回中国，2001年11月15日至2001年11月30日期间，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中国，后于2002年11月20日离华回国，则该纳税人（ A ）。

A、2001年度为我国居民纳税人，2002年度为我国非居民纳税人 B、2000年度为我国居民纳税人，2001年度为我国非居民纳税人 C、2001年度和2002年度均为我国非居民纳税人 D、2000年度和2001年度均为我国居民纳税人 四、多项选择题

17. 某外国人2000年2月12日来华工作，2001年2月15日回国，2001年3月2日返回中国，2001年11月15日至2001年11月30日期间，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中国，后于2002年11月20日离华回国，则该纳税人（ A ）。

A、2001年度为我国居民纳税人，2002年度为我国非居民纳税人 B、2000年度为我国居民纳税人，2001年度为我国非居民纳税人 C、2001年度和2002年度均为我国非居民纳税人 D、2000年度和2001年度均为我国居民纳税人

18. 以下有关货币的时间价值的说法，正确的有（ ABD ）。 A、货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等 B、货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值

C、不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性

D、货币的时间价值也被称为资金的时间价值 19. 外汇市场产生的原因包括( ACD )。

A、投机 B、央行干预 C、贸易和投资 D、对冲 20. 世界通行的黄金投资方式中包括( ABD )。

A、投资金币 B、纸黄金 C、黄金远期买卖 D、黄金期权 21. 保险的功能包括( BCD )。

A、风险回避 B、实施补偿 C、免税效应 D、转移风险 22. 根据我国保险法，保险的基本原则有( ABCD )。

A、最大诚信原则 B、可保利益原则 C、补偿原则 D、近因原则 23. 相对股票投资而言，债券投资的优点有( BCD )。 A、投资收益高 B、本金安全性高 C、投资风险小 D、市场流动性好 24. 证券投资基金与股票债券的区别表现在( ABCD )。 A、投资者地位不同 B、经济关系不同 C、投资工具性质不同 D、收益与风险不同 五、判断题

17.个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。（ X ） 18.银行理财产品的收益，始终是投资者个人关注的问题。（ X ）

19.合法性是税收筹划区别于偷税、逃税、欠税、抗税、骗税行为的重要特征。（ √ ） 20.个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。（ √ ）

21. 对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。（ X ） 22. 最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。（ X ） 23.总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。（ √ ）

24.理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（ X ） 25.税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（ X ） 六、论述题

从个人投资角度如何看待证券理财产品之间的区别？

从个人投资角度看，三类证券理财产品之间存在一些明显的差别： （1）投资对象单一话和投资对象多元化的差别； （2）直接投资和间接投资的差别； （3）价格构成方式的差别。

《个人理财》形考作业四

一、名词解释

16.年金保险------是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期限内，按照一定的周期给付年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品。

17.个人外汇理财-----是指个人外汇资产通过银行专业的理财服务实现保值增值的过程。

18.个人信托-----是指委托人（指自然人）基于财产规划的目的，将其财产权移转予受托人（一般为金融信托公司），使受托人依信托契约的本旨为受益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为。

19.个人教育投资策划---是指为支付教育费用所定的计划。包括个人教育投资策划和子女教育投资策划两种。

二、填空题

16. 财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括（经济资源）和（人力资本）在内的综和资产组合。

17. 影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：（市场参与者）和（影响客户财务

搜索“diyifanwen.net”或“第一范文网”即可找到本站免费阅读全部范文。收藏本站方便下次阅读，第一范文网，提供最新小学教育个人理财形考作业答案 (2)全文阅读和word下载服务。