2013考试大纲-柜员

柜员考试大纲

目录

（以下出题部门排列顺序与题量无关）

个人金融部 ................................................................................................................... 2 国内结算与现金管理部 ............................................................................................. 11 法律与合规部 ............................................................................................................. 13 电子银行部 ................................................................................................................. 14 工会 ............................................................................................................................. 16 运营控制部 ................................................................................................................. 17 国际结算部 ................................................................................................................. 20 收付清算部 ................................................................................................................. 22 出纳管理部 ................................................................................................................. 24 金融机构部 ................................................................................................................. 25 公司业务部 ................................................................................................................. 27 资金业务部 ................................................................................................................. 28 银行卡部 ..................................................................................................................... 29 监察部 ......................................................................................................................... 30 保卫部 ......................................................................................................................... 33

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出题部门：个人金融部

第一部分 新产品及基础业务操作

CIF客户资料录入规范

一、个人客户信息

1、个人客户信息创建操作流程 2、个人客户信息维护

二、个人客户开立客户号时填写拼音姓名 三、谨慎处理系统客户信息与实际不符情况

AAS不规范账户处理系统

一、系统功能

1、 交易的产品范围 2、 交易及业务功能 二、操作流程 1、 转出交易流程

2、 挂失、冻结交易特点 3、 通知存款交易特点 4、 20000交易相关内容 5、 账务处理方式

查询、计息、倒推日、不计利息结清

1、 交易代码及适用的情况 2、 隔日存款冲正的交易流程

3、 分行综合管理信息平台查询及交易业务种类 4、 个人存款基本储种利率使用方式 5、个人业务新旧线参数查询方式

批量预处理系统（二期）

一、系统架构 1、系统组成 2、系统主要功能 二、业务流程及操作 1、 流程概述

2、 BANCSLINK 前端商户签约管理 3、 BPS前端文件上传

4、 BANCSLINK批量文件批次与结果查询

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5、 BANCSLINK异常交易任务查询与处理

预约转存业务

一、系统功能

1、 签约账户的特点 2、 实现的主要功能

3、 约定转存日期要素的含义 二、操作流程 1、 交易代码及特点

2、 签约、删除、修改的特点

智能通业务

一、系统功能

1、 产品可实现的功能 2、 产品的特点和优势 3、 产品计息、结息规则 二、操作流程 1、 签约流程

2、 业务数据及报表查看方式 3、 活期利差生成的原理

借记IC卡

一、借记IC卡功能 1、 产品种类 2、 可实现的功能 二、操作流程

1、 电子现金的特点、限额等 2、 开卡流程 3、 挂失流程

参考文件 1、《中国银行股份有限公司核心银行系统客户信息操作规程（2011年版）》（沪中蓝（2011）17号） 2、《关于个人客户开立客户号时填写拼音姓名的通知》（沪中个电函（2012）259号） 3、《关于谨慎处理系统客户信息与实际不符情况的重要通知》（沪中个电函（2012）268 号） 4、《关于做好总行批量预处理系统（二期）全辖推广工作的通知》（沪中个（2011）361号） 5、《关于转发总行AAS不规范个人账户处理系统业务相关规章制度的通知》（沪中个（2011）86号） 6、《关于进一步规范手工计息储蓄存款BANCS-AAS系统操作的通知》（沪中个〔2011〕147号） 7、《关于重申个人金融业务手工计结息、计提息规范操作的通知》（沪中个（2011）252号） 8、《关于启用停办产品销账登记系统的通知》（沪中个电函（2010）459号） 9、《关于新线投产后查询旧线RBS客户信息途径的通知》（沪中个电函（2011）227号） 10、《关于个人存款账户旧账号转换及查询方式的通知》（沪中个电函（2011）345号）

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11、《关于推出“个人客户预约转账服务”的通知》（沪中个（2012）10号） 12、《关于我行正式开办“智能通”业务及发送《中国银行上海市分行“智能通”业务操作规程》的通知》（沪中个〔2012〕75号）

13、新增个人金融“参数及信息查询”功能及部分对私业务柜面操作提示的通知》（沪中个电函（2011）393号）

14、银行股份有限公司核心银行系统个人账户交易冲正、倒推日、利息调整操作规程（2010年版）》（沪中个（2011）104号附件15） 15、我行推广长城员工借记IC卡业务的通知》（沪中个（2012）97号）

第二部分 开户及PIDM的管理

一、客户开户证件审核要求 1、实名制证件种类 2、第二证件种类 3、辅助证件种类

二、个人客户身份识别与资料管理系统（PIDM） 1、PIDM系统的定义

2、PIDM系统中人员角色的设置要求 3、PIDM系统故障应急处理要求 三、代办开户的管理规定

1、代办开立个人结算账户的数量规定 2、不可代理开办的业务种类

参考文件：

1、沪中银个（2010）63号：关于发送《中国人民银行上海分行个人业务客户身份审核操作规程（2010年版）》的通知

2、沪中个（2011）122号关于下发《中国银行股份有限公司上海市分行身份识别与资料管理系统操作手册（2011年版）》的通知

3、沪中个电函（2012）32号：关于下发身份识别与资料管理系统（PIDM）应急处理流程的通知

4、沪中个电函（2011）307号：关于调整个人客户开立客户号及结算账户开户代办要求的通知 5、沪中个电函（2011）372号关于调整个人客户开立客户号及结算账户开办要求的通知（二）

第三部分 借记卡及储蓄业务

一、储蓄存款、借记卡业务的挂失管理 1、临时挂失 2、正式挂失 3、密码挂失

4、挂失调查核实工作 5、解除挂失 6、撤销挂失 7、挂失凭证保管 二、借记卡业务管理

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1、开卡 2、批量开卡 3、借记IC卡 4、借记卡销卡 5、锁卡 6、附属卡

三、人民币存款业务

1、个人银行结算账户概念 2、个人储蓄账户概念 3、开户 4、资料变更 5、取现

四、短信通业务 1、服务范围

2、旧线短信通查询 3、自动解约

五、查询、冻结和扣划个人存款业务 1、查询个人存款审核情况 2、冻结个人存款审核情况 3、扣划个人存款处理 六、存款证明

1、存款证明证明存款情况 2、交易办理网点

参考文件： 1、《关于转发<中国银行股份有限公司个人人民币存款业务管理办法（2012年版）>等规章制度的通知》（沪中个【2012】100号） 2、《关于对<中国银行股份有限公司个人存款挂失业务管理办法（2012年版）>的解读》（沪中个【2012】154号） 3、《关于转发总行<关于发送中国银行股份有限公司人民币长城借记卡业务管理办法（2011年版）的通知>的通知》（沪中个【2011】300号） 4、《关于重申个人客户短信服务业务操作规定的通知》（沪中个电函【2012】151号）

第四部分 外汇业务 个人兑换业务

一、外汇业务基础知识 1.1身份证件

1.2个人结售汇年度总额 1.3真实性审核

二、境内个人超额结汇审核材料 1.1赡家款

三、境外个人超额结汇审核材料 1.1生活消费结汇 1.2房租类支出结汇

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