2013考试大纲-柜员 (7)

1、投连险的定义 2、投连险的特点 3、投连险的目标客户

（四）其他保障类 1、主要的险种类别 2、主要保障范围

（五）满期给付 1、满期给付的定义 2、满期给付的流程

（六）见费出单 1、见费出单的定义 2、见费出单的目标客户 3、见费出单的流程

（七）全国集中版银保通系统 1、相关单证业务的操作 2、在线出单的操作流程

（八）保险道理相关知识点 1、保险兼业代理管理暂行办法

2、保险基础知识（保险从业资格考试）

参考文件： 1、《中国银行股份有限公司个人客户第三方存管业务柜台操作规程（BANCS行）（2010年版）》 沪中金（个）[2011]13号 2、《中国银行股份有限公司第三方存管业务日间单边账调整办法（试行）》（中银金（个）[2008]4号） 3、《中国银行股份有限公司银期转账业务操作规程（2012年版）》、《中国银行股份有限公司银期转账业务管理办法（2012年版）》 中银发（2012）88号

4、中国银行股份有限公司银保通系统操作规程(试行)(2011年版)沪中金（2011）12号 5、《关于举行新线银保通、满期给付、见费出单培训的通知》沪中金电函2011（68）号 6、《关于开展“银保通”系统培训以及相关投产的通知》沪中金电函2009（ 188） 号 7、《关于举行保费满期给付交易培训以及下发相关操作流程的通知》沪中金电函2007（281）号 8、《关于开始受理“见费出单网银自助银行交易”业务的通知》沪中金电函（2009） 120 号 9、《关于举办车险“见费出单”培训的相关事宜》沪中金电函（2008） 296 号 10、《关于车险见费出单业务正式投产的通知》沪中金电函（2008） 314 号 11、《关于车险见费出单业务部分流程更改的通知》沪中金电函（2008） 328 号

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出题部门：公司业务部

一、单位客户定期存款产品管理规定 1、基本业务规定； 2、帐户管理要求；

3、支取、自动转存和计结息规则； 4、风险控制要点；

5、核心银行系统操作规程

二、单位客户通知存款产品管理规定 1、基本业务规定； 2、帐户管理要求；

3、通知、审批规定和计结息规则； 4、风险控制要点；

5、核心银行系统操作规程

三、单位客户协定存款产品管理规定 1、基本业务规定； 2、帐户管理要求； 3、计结息规则； 4、风险控制要点；

参考文件：

1、中国银行股份有限公司人民币单位通知存款管理办法（2009年制定2010年修订版） 2、中国银行股份有限公司外币单位通知存款管理办法（2009年制定2010年修订版） 3、中国银行股份有限公司人民币单位协定存款管理办法（2009年制定2010年修订版） 4、中国银行股份有限公司外币单位定期存款管理办法（2009年制定2010年修订版） 5、中国银行股份有限公司人民币单位定期存款管理办法（2009年制定2010年修订版） 6、单位通知存款账户业务操作规程 7、单位定期存款账户业务操作规程

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出题部门：资金业务部

一、即、远期外汇买卖 1、业务基本概念 2、业务操作流程 3、业务需签署协议 4、业务授信占用要求

5、业务违约、掉期等应用操作

二、远期结售汇、人民币与外币掉期业务 1、业务基本概念 2、业务操作流程 3、业务需签署协议 4、业务授信占用要求

5、业务提前交割、到期违约、展期、掉期等应用操作 三、期权组合产品

1、我行期权组合产品种类——区间宝、远无忧 2、授信占用要求 3、业务操作流程

四、黄金租赁及黄金远期业务 1、业务基本概念 2、业务操作流程 3、业务需签署协议 4、业务授信占用要求 五、人民币理财业务

1、表内理财产品XPADC系统操作要点 2、日积月累XPADC系统操作要点 3、中银货币理财产品系统操作要点 4、中银平稳理财产品系统操作要点

参考文件：

1、沪中资〔2011〕11号关于发送《中国银行股份有限公司上海市分行对公资金业务新线操作规程（试行版）》的通知

2、沪中资电函（2012）8 号关于下发《中国银行上海市分行黄金组合业务操作流程》的通知

3、沪中资〔2012〕5 号关于办理“区间宝”及“远无忧——保底型远期结售汇产品组合”业务的通知

4、沪中银资〔2012〕32号关于发送《中国银行上海市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流程（2012年版》及《远期结售汇业务申请书（2012年版）》的通知 5、沪中银资〔2013〕6号关于下发《中国银行上海市分行黄金组合业务操作流程》的通知

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出题部门：银行卡部

一、信用卡基础知识

1、 中银卡主要品牌卡BIN号和主要特色：白金卡、美运卡、JCB卡等 2、 辨识卡面：有效期、印花名、CVV/CVN码等 3、 分行信用卡客服系统登陆与查询

4、 信用卡用卡常识：帐单日、还款日、还款方式、帐单方式、自动还款、免息期

二、信用卡GCS系统概述 1、GCS系统功能介绍

主要用于我行发行各类信用卡（除国际卡外）的柜面交易，包括存款、取款、销户和查询等交易。

2、适用信用卡品种

GCS系统目前适用于中银系列信用卡、长城系列信用卡和海外分行发行的部分信用卡（现阶段为英国和泰国）

3、 BANCS LINK前端操作说明

E62001 信用卡综合服务、E62461存入、E62467支取、E62462销户、E62463网点查询及交易重印、E62464查询余额、E62466查询卡帐户、E62465交易删除

三、信用卡IC卡产品

1、EMV芯片卡、长城环球通IC卡的产品介绍、基本功能与服务、EMV标准（跨境支付、2014年12月31日之前免货币兑换费、年费全免）、PBOC2.0标准金融IC卡的特色功能（安全性显著提升、小额快速支付、跨行业应用）

2、信用IC卡电子现金账户（PBOC2.0）的相关业务介绍 （1）电子现金账户的介绍 （2）电子现金账户的圈存

（3）圈存的类型（现金圈存、指定账户圈存、非指定账户圈存）

（4）圈存受理渠道（柜台受理、中银自助通、ATM等自助设备、专用圈存设备、互联网支付终端设备）

（5）消费受理渠道

凡是贴有“UPCASH”或“QUICKPASS”标识的商户，均可受理电子现金交易，客户可以通过挥卡或插卡方式完成交易。如遇电子现金账户余额不足，会主动发起联机交易从信用卡账户扣款，并要求客户输入信用卡的消费密码完成交易。 （6）业务受理及客户服务的注意事项

参考文件： 1、沪中卡电函（2012）27号中国银行股份有限公司分行信用卡客服系统标准作业流程（2012版）

2、沪中卡（2012）35号关于开展信用IC卡企业园区项目批量拓展试点的通知 3、沪中卡（2013）38号关于我行正式发行“长城环球通EMV信用卡”的通知 4、沪中卡电函（2012）164号关于柜台信用卡功能增强项目投产的紧急通知 5、沪中卡（2012）17号 关于试点发行长城环球通信用卡(芯片)产品的通知

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出题部门：监察部

涉及主要法规制度： （1）《中国银行股份有限公司员工守则》（简称《守则》）； （2）《市分行员工在国内交往中收受礼品登记和处理办法》； （3）《市分行员工在国内交往中拒收礼品报告办法》； （4）《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》（简称《办法》）； （5）中国银行营业柜员十个“严禁”（简称十个“严禁”）； （6）员工炒股“八不准”（简称“八不准”）； （7）理财与代销业务合规销售“二十不得”；

（8）严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动“八不得”（《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》，银监办发[2012]160号） 一、《员工守则》 涉及内容：

《守则》中对员工个人行为方面的要求：

1、关于员工从事第二职业或兼职方面的要求； 2、关于员工在个人投资方面的限制；

参考文件：

《守则》分则部分中“职务行为”第6节“兼职限制”； 《守则》分则部分中“职务行为”第7节“个人投资限制”； 《守则》分则部分中“客户关系”第12节“平等待客”，12.2、12.3（合规操作、“熟人文化”、“大客户文化”）；

二、礼品登记及拒收等报告制度 （一）基本概念

“国内公务和业务交往”的活动主要包括：

1、各种礼仪、庆典、招投标、业务洽谈等公务活动；

2、以联谊会形式为名，实际上为决策事项而进行的“公关”、“疏通”或为办成的事项进行酬谢的猜奖、摸奖等活动；

3、亲友交往中，涉及行使管理职权、业务交往的活动； 4、其他国内公务和业务交往活动。 “礼品”是指：

礼物、礼金、礼券、有价证券、其他支付性凭证以及象征性低价收款的物品等。 （二）市分行员工在礼品收送方面的规定和原则

1、员工发生拒收价值200元人民币以上礼品的，应当报告；员工发生拒收不明确礼品价值的，也应报告；

2、市分行各级工作人员在国内公务和业务交往中，不论数额和价值，一律不得收受可能影响公正执行公务的礼品馈赠；因各种原因未能拒收的，必须一律登记上交；

参考文件：

《市分行员工在国内交往中收受礼品登记和处理办法》第2条、第4条、第5条、第9条； 《市分行员工在国内交往中拒收礼品报告办法》第5条；

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