2013考试大纲-柜员 (5)

三、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版） 《办法》概况及总则部分内容 1、《办法》的适用对象：

（1）同我行存在劳动关系的员工；

（2）劳务派遣制员工违规行为的处理，参照《办法》执行，后果严重的，退回劳务派遣公司；

（3）因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时解除劳动合同，我行各类机构不得聘用；开除处分决定应抄报相应金融监管机构；员工违规行为涉嫌刑事犯罪的，应当移送司法机关处理；

（4）由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。 2、《办法》的处理种类

经济处理：包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级； 职位处分：包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退； 纪律处分：包括警告、记过、记大过、撤职、开除。 注意！以上处理种类可合并使用。 3、《办法》中处理条款的运用规则 （1）从轻处理、减轻处理； （2）从重处理、加重处理； （3）免于处理； （4）刚性处理（“零容忍”处理政策）

参考文件：

《办法》第一章总则，第一节第2、3、4、6条、第二节第14条； 《办法》第一章总则，第二节第7条

（对员工违规行为的处理种类有：经济处理、职位处分、纪律处分；而其中的经济处理，又包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级）；

《办法》第一章总则，第三节第16、17、18、23条（16、17、18条：从重、加重、从轻、减轻、免于处理的情形和概念；23条：员工违规行为涉嫌刑事犯罪的，应当移送司法机关处理）；

四、员工应高度重视和避免发生的行为

（一）十个“严禁”和“三十禁”中规定的禁止性行为； 参考文件：

中国银行营业柜员十个“严禁”（2011版）全文内容； （二）受不良文化影响行为

应严格按照相关业务操作规定，遵照正常的业务操作流程，为客户办理业务，不能因客户身份不同而实施区别对待，避免受到“熟人文化”和“大客户文化”等不良文化的影响，坚持合规操作。 （三）道德风险行为

体现“零容忍”处理政策的违规违纪行为包括：贪污；挪用；受贿；侵占银行或客户资金、财产等涉及员工道德风险的行为，或触犯我国《刑法》规定的行为；

重点掌握：凡员工涉及道德风险行为，一经发现，一律采取“零容忍”政策，清退出行；

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员工违规行为涉嫌刑事犯罪的，应当移送司法机关处理； 参考文件：

《办法》第二章分则，第二十八节第298条； （四）员工“8小时以外”的业余活动行为

体现“零容忍”处理政策的违规违纪行为：“黄、赌、毒”三类不良行为

重点掌握：凡员工涉及“黄、赌、毒”行为，一经发现，一律采取“零容忍”政策，清退出行。

参考文件：

《办法》第二章分则，第二十八节第282、283条； （五）违规炒股行为

员工买卖证券行为应严格按照“八不准”的要求进行，其中，特别应强调：严禁利用银行信贷资金买卖股票；严禁代客户买卖股票；严禁利用办公电脑或电话等公用设备买卖股票；严禁挪用银行和客户资金买卖股票；严禁利用上班时间买卖股票等 参考文件：

“八不准”全文内容； （六）不当交友行为

员工在“8小时以外”的业余活动中也应时刻注意以高于普通民众的标准来要求和约束自身行为，主动净化自己的“社交圈”和“生活圈”；不结交包括“黄牛”、民间融资机构、资金中介、信用卡套现公司、非法组织和团体等在内的社会不良人员，避免受不良文化的侵蚀和影响。

五、理财与代销业务合规销售“二十不得”

参考文件：理财与代销业务合规销售“二十不得”全文内容

六、严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动“八不得” 参考文件：《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）第一节：合规经营，不得直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动

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出题部门：保卫部

一、中银发（2011）1012号：关于发送《中国银行股份有限公司营业场所安全管理办法(2011年版)》的通知 （一）总则

1、营业场所安全工作的基本任务

2、营业场所安全工作的贯彻方针、坚持原则 （二）安全管理职责

1、营业场所专职或兼职安全员的安全职责 2、营业场所员工的安全职责 （三）消防安全管理

1、营业场所义务消防员的主要职责 2、营业场所内电源、电器的消防管理要求 3、营业场所禁烟、公共通道等消防管理要求 （四）尾箱交接安全

1、尾箱交接前的安全管理要求 2、尾箱交接期间的安全管理要求 （五）外来人员管理

1、营业场所接受检查的安全管理要求 2、营业场所接待设施设备维修的安全管理要求 （六）非现金区管理

1、开放式柜台的安全管理要求 2、理财中心/理财室的安全管理要求 （七）一日安全工作要求 1、营业前安全要求 2、营业期间安全要求 3、营业终安全要求 （八）安全教育与检查

1、营业场所开展安全教育的内容 2、营业场所开展安全检查的要求

二、沪中保（2009）46号：关于转发《中国银行股份有限公司营业网点突发事件应急预案模板》的通知

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（一）总则

组织体系及职责

（二）营业网点爆炸、恐吓等突发事件应急预案 应急处置预案

三、沪中银保（2011）3号：关于发送《中国银行股份有限公司上海市分行消防安全管理实施细则（2011年版）》的通知 （一）教育、演练、奖惩

开展消防安全教育、演练和培训的要求 （二）消防工作“四个能力”建设的内容

四、中银发（2011）625号：关于发送《中国银行股份有限公司防抢劫工作规定（2011年版）》的通知

（一）营业场所安全

1、客户办理大额取现业务时的防抢劫要求 2、营业场所贵金属展示的防抢劫要求 3、营业场所现金区的防抢劫要求 （二）尾箱交接安全 1、尾箱交接前的防抢劫要求 2、尾箱交接期间的防抢劫要求 （三）营业网点当班要求

五、《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》 第二十二节安全保卫违规行为的处理 违反营业场所安全管理规定的处理

六、防范柜面电信诈骗的工作要求 （一）执行“四项制度”的内容 （二）风险提示“四问制度”的内容

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