中国银行海外业务分析

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目录1. 中国银行简介 2. 海外业务发展情况 3. 与花旗对比进行优劣势分析 4. 有关建议

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中行简介-发展历程2003年， 年 股份制改造

新中国 成立后， 成立后， 外汇外贸 专业银行

2004.8, , 中国银行股份 有限公司挂牌成立

1917年， 年 在香港 第一家海外 分行

2006年6,7月，先后 年 月 在香港， 在香港，上海上市 1912年， 年 中国银行 成立

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中行简介-前五大股东持股情况3.30%

67.53 %

中央汇金投资有限责任公司 香港中央结算( 代理人) 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 全国社会保障基金理事会 Li Ka Shing 亚洲开发银行 其他

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2005-2009年净资产收益率18 16 14 12 10 8 6 4 2 0 15.69 13.24 11.32 11.01 13.57 13.99

注：为摊薄后的净资产收益率

20 10 .9 .3 0

20 05

20 06

20 07

20 08

20 09

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中行简介-境外发展截至2009 年末 年末—— 截至 境内外机构共有10,961 家，境外机构 境外机构973 家， 境内外机构共有 分布在香港、澳门以及29 个国家，其中， 分布在香港、澳门以及 个国家，其中， 营业 性机构684 家，非营业性机构 非营业性机构289 家。 性机构 中国银行海外及附属机构员工总数为26,633 中国银行海外及附属机构员工总数为 含设在境内的营业性分支机构的员工9,108 人(含设在境内的营业性分支机构的员工 )。其中 本地员工26,146 人，占98.17%。 其中， 人)。其中，本地员工 。

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中行商业银行业务公司金融业务存款业务 贷款业务 金融机构业务 国际结算及贸易融资 业务 其他公司金融业务

个人金融业务储蓄存款业务 个人贷款业务 个人中间业务 “中银理财”服务 中银理财” 私人银行业务 银行卡业务 渠道建设

金融市场业务

全球投资 全球交易 资产管理 债务资本市场 基金代销与托管 企业年金管理

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中行“走出去”产品介绍

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海外业务发展情况单位： 百万元人民币

税前利润

资产总额

负债总额

2005 2006 2007 2008 2009

22,388 24,877 30,289 7,059 25,002

1,153,207 1,293,598 1,395,467 1,835,674 1,756,803

1,049,899 1,183,138 1,272,408 1,717,778 1,614,354

数据来源于中国银行2005-2009年报，是港澳地区和其他境外地区数据之和。

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海外业务发展情况120000 100000 80000 60000 40000 20000 0 2005 2007 2009内地机构税前利润 海外机构税前利润

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以花旗为例中国银行成立时间(年) 海外资产(10亿美元) 海外资产占比(%) 近五年平均海外利润(百万美元) 海外分支机构数量(家) 海外机构占比(%) 海外分布国家或地区数量(国) 1912 268.54 19.85% 1898 806 8.07 27

花旗银行1812 880.00 38.71% 6153 4541 53.23 98

数据截止2008年。 数据来源：中国银行2004-2008年报，人民币根据国家外

汇管理局网站公布各年 年末外汇中间价折算成美元；花旗集团2005—2008年报

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以花旗为例

两家银行近5年海外资产规模增长曲线(单位：10亿美元)

从以上两家银行国际化数据的对比可以看出，相比中国银 时间更早， 行，花旗集团的海外扩张起始时间更早，海外规模更大、 时间更早 海外规模更大、 程度更深、盈利更多，全球海外分布国家和地区更多。 程度更深、盈利更多，全球海外分布国家和地区更多

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劣势

① 战 略 规 划 差

②

③

④

整体 联动 效应 差

技 术 手 段 差

风险 内控 管理 差

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优势相对于国内银行

卓越的 信誉保 证

畅通的 清算渠 道

领先的专 业水平和 可靠的客 户群

有效的 避险机 制

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有关建议-11.明确市场定位 跨国银行是以国际业务为主并采取跨国经 营方式的银行。中国银行资本雄厚，现已经具 备了国际性银行发展潜力和必要条件，可定位 于海外的多元化市场，集团经营重心逐渐向海 外转移.先按照规范化和标准化的原则在国际 金融市场上形成具有相对竞争优势的基础类产 品和服务，初步创建中国银行的优势品牌。

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有关建议-22.建立外资银行战略合作伙伴关系 目前中国银行的海外战略伙伴主要是 苏格兰皇家银行集团，但该集团在经济发 达的北美和一些新兴市场影响力较弱，所 以中行应当寻找更多来自不同国家的战略 伙伴，通过双方共同实现特定的业务发展 目标，来提高国际化速度和降低海外金融 市场风险，特别是中间业务部分。

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有关建议-33.加强人员和技术培训 中国银行一方面可以以优厚待遇从外 资银行或海外高等学府引进专业人员，一 方面也可以依托在香港和新加坡的子公司 建立金融专业培训中心。完善的金融基础 设施和交易清算系统以及语言文化上的中 西合璧，既能有效缩短进修培训人员的适 宜环境过程，又能很好地接触国际金融市 场和业务，提高学习的效率和深度

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有关建议-44.积极进行跨国并购 世界经济一体化使得国际金融竞争更加激烈。 为了与跨国金融机构相抗衡，中国银行采取并购 的方式是最快最有效的选择。这是因为海外并购 相对投入较少，但见效快.投资回收期短还可以 继续利用被收购银行原有的健全的组织结构.专 业技术人才、关系网络和业务渠道等有效资源， 利于避开东道国有关政策限制，迅速进入新市场 开展工作。

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