银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题精选及答案0404-17

银行从业资格考试《个人理财（初级）》历

年真题精选及答案0404-17

1、（）是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。【单选题】

A.财务规划服务

B.资产管理服务

C.理财顾问服务

D.综合理财服务

正确答案:C

1

答案解析:选项C符合题意。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第八条 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

2、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举列说明。【判断题】 A.正确 B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十七

2

条 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。

3、银行代销第三方机构产品时必须采用产品发行机构制作的宣传推介材料和销售合同，不得出现代销机构的标识。【判断题】 A.正确 B.错误

正确答案:A

答案解析《:中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》三、（三）银行理财产品与银行代销的第

3

三方机构理财产品相分离是指银行销售上述两类产品时应有相互独立的准入、考核、推介和销售制度等；代销第三方机构产品时必须采用产品发行机构制作的宣传推介材料和销售合同，不得出现代销机构的标识。

4、下列属于金融衍生工具的有（）。【多选题】

A.股票价格指数期货

B.银行承兑汇票

C.短期政府债券

D.货币互换

E.开放式基金

4

正确答案:A、D

答案解析:

5、下列关于银行代理寿险产品的说法,错误的有( )。【多选题】

A.分红险的收益来源于死差益、利差益和费差益所产生的可分配盈余

B.万能险的风险来源于保险公司的资产规模、发展历史、理财团队专业化水平等

C.投资连结保险是一种新形式的终身财险产品，它集保障和投资于一体

5