财务管理第一次作业(4)

1．某公司有一张带息票据，票据金额为10000元，票面利率为5%，单利计息，出票日期为4月1日，50天到期（到期日为5月21日）。由于公司急需资金，于5月11日到银行办理贴现（贴现期为10天），贴现率为6%。问：

（1）该票据的到期值是多少？

（2）公司应收到银行的银行贴现金额是多少？

2．某公司5年后进行设备更新改造，新设备价值为100万元，银行存款利率为5%，按复利计息。要求：

（1）公司现在存入75万元，到时能否更新设备？

（2）若满足5年后更新设备的要求，现在最少应存入多少钱？

3．某公司8年后有一笔债券到期，到期值为1000万元，公司准备每年存入银行一笔相同金额的资金，以便8年后偿债使用。设银行存款利率为5%，复利计息。问：

（1）现在每年年末存入90万元，到期能否偿还债券的本息？如果不够还差多少？

（2）要想8年后银行存款恰好达到1000万元，从现在起公司每年年末应存入银行多少钱？

4．某公司年初从银行贷款800万元用于技术改造，从当年开始每年向银行偿还一笔贷款，连续偿还8年，银行贷款利率为5%，按复利计算。问：

（1）每年偿还120万元，连续偿还8年能否还清这笔贷款？

（2）若想在8年内恰好还清这笔贷款，每年年末应向银行偿还多少贷款？

5．某人准备存入银行一笔钱，准备6年后子女上大学时，每年从银行提取15000元使用，连续4年。若银行存款利率为5%，按复利计息。问：该人现在应存入银行多少钱？

6．北方公司增发股票以后，扣除用于企业经营需要的资金外，尚有3000万元的闲余资金目前没有更好的投资机会。为了降低企业的资金成本，公司决定利用其中的2000万元购买三年期国库券，准备长期持有（三年期国库券利率为4%）。其余的1000万元购入股票进行短期投资。北方公司购入A公司股票16万股（β系数为0.9），每股购入价格为20元；购入B公司股票20万股（β系数为1.4），购入价格为12元；购入C公司股票40万股（β系数为

2.1），购入价格为11元。据有关报纸公布数据，上年股市平均收益率为8%，要求计算：

（1）A，B，C三家股票的风险收益率；

（2）A，B，C三家股票的必要投资收益率；

（3）A，B，C三家股票投资组合的必要投资收益率。

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