金融机构办理应收债权催收作业委外处理要点第三、四点修正(7)

四、 退件作業流程

（一）受委託機構於案件委託期限到期日，除催收紀錄及錄音檔案外，須將客戶相關資料文件及檔案

退還金融機構，不得留存退件客戶任何相關資料文件。

（二）受委託機構將客戶相關資料及檔案退還金融機構後，金融機構應將必要留存資料存檔備查，並

訂定適當保存期限。

五、核帳作業流程

金融機構至少每月應與受委託機構核對客戶入帳明細，以確認客戶入帳資料無誤，如發現有超收客戶金額之情形，金融機構應立即將超收金額歸還客戶。

六、稽核作業流程

(一)定期稽核：金融機構至少每半年定期對受委託機構進行稽核，稽核重點1.催收作業流程控管2.檔

案管理3.錄音系統4.申訴案件處理流程5.受委託機構內部稽核作業。

(二)不定期稽核：金融機構除定期稽核受委託機構外，尚須執行不定期專案稽核，以查核催理行為是

否符合規範。

七、考評

金融機構至少每季應評估受委託機構是否符合委託條件，若經考評為不符合機構，則須汰換受委託機構。評估內容以下列五點為主：1.受委託機構之資格條件2.受委託機構之作業流程控管3.客戶申訴處理作業流程4.受委託機構之辦公處所硬體設備5.受委託機構之內部稽核控管。

搜索“diyifanwen.net”或“第一范文网”即可找到本站免费阅读全部范文。收藏本站方便下次阅读，第一范文网，提供最新高等教育金融机构办理应收债权催收作业委外处理要点第三、四点修正(7)全文阅读和word下载服务。