金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则(2)

《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称《管理办法》），制定本实施细则。?

第二条 国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）负责对金融机构执行《管理办法》实行检查、监督和管理，对金融机构报告的大额和可疑外汇资金交易数据进行汇总、筛选、甄别、分析；对外汇资金交易的可疑信息进行跟踪、核查后，并对属于违反外汇管理规定的行为进行查处，将属于涉嫌洗钱犯罪及其他违法行为的信息、线索移交给公安等执法部门；与其他监管部门、执法部门和司法部门合作，防范和打击洗钱等违法行为。?

第三条 金融机构应严格遵守反洗钱规定，认真履行反洗钱职责。? 金融机构应建立健全反洗钱内控制度，设立专门的反洗钱工作机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，明确专人负责。?

金融机构应贯彻实施“了解你的客户”原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况，识别客户。?

金融机构应识别、审核大额和可疑外汇资金交易信息,并及时向外汇局报告。

金融机构应当保存履行反洗钱职责过程中所形成的各种档案资料，保存期至少5年。?

金融机构应当遵守保密制度，不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，不得向任何单位或个人透露客户被询问、核查和调查的信息。国家另有规定的除外。?

金融机构应协助、配合外汇局、其他监管部门、执法部门和司法部门的反洗钱工作。

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第二章 大额和可疑外汇资金交易的报告内容及标准?

第四条 金融机构对《管理办法》第八条所规定的外汇交易，应按月以纸质文件、电子文件形式同时报告。?

金融机构对符合《管理办法》第九条、第十条第（一）、（二）、

（三）、（四）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）、（十）、（十一）、（十二）、（十九）、（二十）项和第十二条第（三）项以及第

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